Fondos mutuos para un inversor conservador - 2019

La inversión en fondos mutuos ha aumentado exponencialmente en los últimos años.

Sin embargo, Muchos inversores todavía se preguntan si los fondos mutuos son seguros o albergan algún plan para inversores conservadores.

La respuesta es sí, hay varias opciones incluso para inversores ortodoxos.

¿Qué tipo de fondos mutuos deben buscar los inversores conservadores?

Para inversores que tienen un estilo de inversión conservador, el período de tiempo de la inversión es generalmente corto.

La liquidez necesaria es generalmente alta y esto los hace propensos a la volatilidad del mercado. A menudo nos movemos psicológicamente cuando los mercados bajan o incluso si hay un rendimiento bajo en un período corto de tiempo.

En esta situación, cuales son tus mejores opciones?

Aquí es cuando la deuda y los fondos híbridos vienen a su rescate. Los fondos de deuda son la categoría más segura ya que invierten en valores gubernamentales. Fondos híbridos, en la otra mano, invertir tanto en renta variable como en deuda, así que aquí obtienes lo mejor de ambos mundos, ¡literalmente!

Ahora, si un inversor quiere invertir en acciones, pero al mismo tiempo no quiere correr un gran riesgo, entonces los fondos de gran capitalización deberían ser la opción preferida.

Aunque el inversor debe tener en cuenta que si quiere invertir en fondos de gran capitalización, la duración de la inversión sugerida es de al menos 4-5 años.

Analicemos algunos de los mejores fondos para inversores conservadores.

Los 6 mejores fondos mutuos para inversores conservadores de 2019 - Detalles

1. Reliance Liquid Fund

Actualmente, Reliance Liquid Fund es uno de los fondos líquidos más populares del mercado y tiene como objetivo generar rendimientos óptimos consistentes con riesgo moderado y alta liquidez. Este es fácilmente uno de los mejores fondos líquidos en 2019.

Información clave

Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) 44 ₹, 993 Cr SIP mínimo $ 100 Rendimiento con su punto de referencia Líquido CRISIL Antigüedad del fondo 13 años Índice de gastos 0,15%

Valores en cartera

2.Fondo Kotak de baja duración - Directo - Crecimiento

Si estamos en una pelea debido a que el mercado se dirige hacia el sur y nos gustaría obtener retornos sin riesgo, El fondo de baja duración de Kotak es uno de los mejores que podemos buscar.

El índice de gastos de este fondo es tan bajo como 0.31%.

Información clave

Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 2, 346,2 Cr SIP mínimo $ 1, 000 Rendimiento con su punto de referencia NIFTY TRI de deuda de baja duración Antigüedad del fondo 10 años Índice de gastos 0,31%

Análisis de explotación

3. Fondo de bonos corporativos Aditya Birla Sun Life - Directo - Crecimiento

Este fondo se lanzó el 1 de enero de 2013. Ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww y tiene un índice de gastos del 0.26%. Este fondo ha arrojado una rentabilidad del 8,67% desde su lanzamiento.

Información clave

Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 15, 234 Cr SIP mínimo $ 100 Rendimiento con su punto de referencia Bono CRISIL a corto plazo Antigüedad del fondo 15 años Índice de gastos 0,26%

Tenencia

4.Franklin India Ultra-Short Bond Fund - Directo - Crecimiento

Este fondo se lanzó el 1 de enero de 2013 y este fondo también tiene una calificación de 5 estrellas por parte de Groww. Este fondo tiene un ratio de gastos del 0,34% que se considera

Información clave

Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 16, 095 Cr SIP mínimo $ 1, 000 Rendimiento con su punto de referencia Líquido CRISIL Antigüedad del fondo 12 años de edad Índice de gastos 0,35%

Tenencia

5.Axis Bluechip Fund - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de gran capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 16,55% desde su lanzamiento.

Información clave

Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 2, 927 Cr SIP mínimo $ 1, 000 Rendimiento con su punto de referencia NIFTY 50 Retorno total Antigüedad del fondo 10 años Índice de gastos 0,91%

El plan tiene como objetivo maximizar la revalorización del capital a largo plazo mediante la búsqueda de oportunidades de inversión resultantes del crecimiento económico de la India y sus cambios estructurales mediante la inversión en acciones y valores relacionados con las acciones.

Tenencia

6.SBI Bluechip Fund - Direct- Growth

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de gran capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 18,03% desde su lanzamiento.

Invierte en las 100 principales empresas en términos de capitalización de mercado, con la flexibilidad de invertir hasta un 20% en acciones de mediana capitalización. Este fondo es uno de los fondos de gran capitalización más populares disponibles en el mercado.

Información clave

Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 19, 097 Cr SIP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia EEB S&P 100 TRI Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,35%

Tenencia

Invierte en las 100 principales empresas en términos de capitalización de mercado, con la flexibilidad de invertir hasta un 20% en acciones de mediana capitalización. Este fondo es uno de los fondos de gran capitalización más populares disponibles en el mercado.

Conclusión

La mayoría de los asesores financieros recomiendan los esquemas antes mencionados para los inversores, pero la parte principal es que un inversor comprenda si estos planes coinciden con su apetito por el riesgo y su horizonte de inversión.

Como dice Warren Buffet "El riesgo proviene de no saber lo que está haciendo".

Necesitamos aprovechar la oportunidad con bajo riesgo .

[quiz-cat id =”21012 ″]

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww