Los mejores fondos mutuos para considerar invertir durante 3-4 años

India está preparada para crecer enormemente en los próximos trimestres y años. Todas las organizaciones mundiales de renombre están de acuerdo con este hecho. Hay varios sectores y empresas que se van a beneficiar de lo mismo.

Y dada la volatilidad reciente en los mercados, la mayoría de los fondos se han corregido.

Ahora es el momento adecuado para que los inversores salten a la venta que ofrecen los mercados. Por lo tanto, en este artículo hablaremos de varios fondos mutuos (fondos de gran capitalización y fondos híbridos) para personas con un horizonte de inversión de 3 a 4 años.

Tenga en cuenta también que estas inversiones pueden ser de cualquier forma. Lo que significa que puede ser a través del canal de inversiones de suma global o siguiendo la ruta de SIP.

Nota:Nos hemos ceñido a los nombres de gran capitalización principalmente porque en un horizonte de inversión de 3 a 4 años, las pequeñas y medianas capitalizaciones podrían no tener el tiempo adecuado para proporcionar grandes rendimientos.

Por lo tanto, las grandes capitalizaciones no solo se mantendrán estables, pero también aprovechar al máximo las circunstancias cambiantes.

Ejemplo, HDFC Ltd. podría aprovechar la crisis en el espacio de Financiamiento de la Vivienda, los grandes bancos privados pueden aprovechar lo mismo, L&T puede ser una gran compra dado el impulso de infraestructura de la empresa, Maruti Suzuki también es un potencial ganador en los próximos años dada la corrección que ha visto y las diversas políticas que ha emprendido.

¡Vamos a empezar!

Analicemos ahora estos fondos en detalle.

Mejores fondos para un horizonte de inversión de 3 a 4 años - Detalles

1.Fondo de Confianza de Gran Capitalización - Directo

Este fondo se lanzó en 2013 y desde entonces ha superado sistemáticamente a su índice de referencia. Podemos decir fácilmente que los administradores de fondos creen firmemente en la historia de crecimiento de la India.

Esto se debe a que existe una gran dependencia de sectores como el financiero, cuidado de la salud, Ingeniería, etc. Algunas grandes empresas de su cartera son SBI, L&T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC, Bajaj Finance, etc.

Los grandes bancos están preparados para aprovechar la reciente volatilidad del mercado, como se comentó. Un ejemplo puede ser SBI, que recientemente compró buenos préstamos de varias NBFC con descuento, mejorando así la calidad de sus activos.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 Valor liquidativo (25-ene-2019) 34,4 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) 11, 740 millones de rupias Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 100 Rendimiento wr.t. su punto de referencia Constantemente batido su referencia NIFTY 100 TRI Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,20% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses, más 0% Escribe Renta variable - Gran capitalización Gestor de fondos Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Objetivo de inversión

Hay un objetivo de inversión doble para el fondo de la siguiente manera:-

• Generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones y en instrumentos relacionados con la renta variable de empresas, cuya capitalización de mercado se encuentra dentro del rango de las capitalizaciones de mercado más altas y más bajas del índice BSE 200.
• El objetivo secundario del fondo es invertir en valores de deuda y del mercado monetario y buscar rendimientos consistentes.

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Análisis de explotación

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund - Directo - Crecimiento

Este esquema se lanzó en 2013 y ha superado su punto de referencia NIFTY 100 TRI desde su inicio.

Con un enfoque principal en sectores clave y grandes nombres como ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd., etc. este fondo proporcionará suficiente potencial para capturar el crecimiento en sectores que están preparados para crecer (finanzas, auto, ESO, bienes de consumo).

También está dirigido por el Sr. S Naren, que es uno de los administradores de fondos con más experiencia en la India.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 Valor liquidativo (25-ene-2019) 41,8 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) 20, 115 millones de rupias Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 100 Rendimiento wr.t. su punto de referencia Constantemente batido su referencia NIFTY 100 TRI Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,21% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses, más 0% Escribe Renta variable - Gran capitalización Gestor de fondos S Naren, Rajat Chandak

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión aquí también es doble:

• Los administradores de fondos buscan generar una revalorización del capital a largo plazo y distribución de ingresos a través de la inversión en acciones Top 200 (acciones e instrumentos relacionados con acciones) en términos de capitalización de mercado en la Bolsa Nacional de Valores (NSE);
• El administrador del fondo también invierte parte del dinero en títulos de deuda e instrumentos del mercado monetario.

Análisis de explotación

Fondo de deuda y capital prudencial de la CICICI - Crecimiento directo

Lanzado en 2013, este fondo tiene las siguientes características que lo hacen ideal para la inversión por un período de 3 a 4 años porque el fondo se ha corregido recientemente después de la caída del mercado.

También está dirigido por el Sr. S. Naren, quien es considerado uno de los incondicionales en la industria de administración de fondos y el SIP mínimo es tan bajo como INR 100, por tanto, todo tipo de inversores minoristas pueden invertir en el fondo;

Aunque el tamaño de AUM es grande, el fondo ha podido superar constantemente su índice de referencia, es decir, VR Balanced TRI

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 Valor liquidativo (25-ene-2019) 134,1 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) 26, 695 millones de rupias Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 100 Rendimiento wr.t. su punto de referencia Constantemente batido su punto de referencia VR Balanced TRI (más de 3 y 5 años) Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,03% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses, más 0% Escribe Híbrido Agresivo Gestor de fondos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo en lo siguiente:-

• Instrumentos de patrimonio y relacionados con el patrimonio;
• Valores de renta fija

Análisis de explotación

4.Fondo equilibrado de HDFC - Crecimiento directo

Cuando todos los demás fondos en esta categoría hayan visto solo una dirección que es hacia el sur, Fondo equilibrado de HDFC:el crecimiento directo ha podido generar un crecimiento positivo.

Y ese retorno es de alrededor del 8,3% positivo, lo que puede considerarse tremendo en las condiciones actuales del mercado.

El fondo pone especial énfasis en el sector financiero, en el que la asignación del sector de acciones es aproximadamente del 36 por ciento y la asignación del sector de la deuda es del 49,3 por ciento.

El sector financiero está experimentando un gran cambio y será el sabor de los mercados en el futuro.

Por lo tanto, este fondo definitivamente debería estar en nuestro radar y posiblemente una de las mejores inversiones para un horizonte de 3 a 4 años.

Información clave:

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 Valor liquidativo (25-ene-2019) 154,4 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) 22, 109 millones de rupias Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo No soportado Rendimiento wr.t. su punto de referencia Constantemente batido su punto de referencia VR Balanced TRI (más de 3 y 5 años) Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,77% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses, más 0% Escribe Híbrido - Agresivo Gestor de fondos Chirag Setalvad

Lea también:¿Por qué algunos inversores prefieren los fondos híbridos a las acciones?

Objetivo de inversión

El plan invierte tanto en acciones como en instrumentos relacionados con la renta variable y también en instrumentos de deuda y del mercado monetario. A través de esta inversión, el objetivo del fondo es buscar la revalorización del capital a largo plazo.

Análisis de explotación

Fondo de bonos híbridos de confianza:crecimiento directo

Ahora que hemos hablado de varios fondos híbridos agresivos, echemos un vistazo a un fondo adecuado para inversores que buscan tanto dividendos regulares como crecimiento del capital.

Reliance Hybrid Bond Fund - Direct ha superado constantemente su índice de referencia. También, el tamaño del fondo es pequeño, lo que significa que existe un gran potencial de crecimiento en los próximos años. Por lo tanto, podemos buscar aparcar nuestro dinero si el objetivo de inversión se adapta a nuestras necesidades.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 Valor liquidativo (25-ene-2019) 45,1 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) 2, 049 millones de rupias Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 100 Rendimiento wr.t. su punto de referencia Constantemente batido su punto de referencia VR MIP TRI (a lo largo de todos los años) Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,93% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea entre 0 y 12 meses, más 0% Escribe Híbrido - Conservador Gestor de fondos Amit Tripathi, Sanjay Parekh

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Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es doble:

1. El objetivo principal es generar ingresos regulares para realizar pagos regulares de dividendos a los partícipes;
2. El objetivo secundario es generar crecimiento de capital

Análisis de explotación

Conclusión

Mucho va a cambiar en los próximos años, ya que India se encuentra en una curva de crecimiento constante.

Estos fondos híbridos y de gran capitalización son opciones adecuadas para mantener a uno protegido y aprovechar los beneficios de la corrección en el mercado.

Hoy es el momento adecuado para invertir en estos fondos, ya que se han corregido en los recientes estragos del mercado. Pero siempre es recomendable mantener el horizonte de inversión como se indica en el artículo, es decir, de 3 a 4 años (se puede hacer a través de una suma global o mediante SIP)

¡Feliz inversión!

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