L&T Emerging Business Fund y otras 3 opciones alternativas principales

Entre todos los esquemas de pequeña capitalización que se centran en la calidad de las empresas, L and T Emerging Businesses Fund Direct es uno de los mejores para invertir en 2018 y se ha distinguido por su desempeño constante desde su lanzamiento en mayo de 2014.

Es uno de los fondos de pequeña capitalización más famosos del mercado. Pero ha impuesto algunas restricciones a las nuevas inversiones, a cuenta del interés de los inversores existentes.

Para saber más sobre este fondo, cómo le va al inversor existente, cuál es su futuro y qué alternativas tienen los inversores ahora, leer más a continuación.

Fondo para empresas emergentes de L&T:una breve introducción

Los fondos de pequeña capitalización tienen un potencial de crecimiento exponencial y ofrecen altos rendimientos de la inversión. pero son instrumentos de inversión altamente riesgosos y volátiles.

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Al ser un fondo de pequeña capitalización, este fondo es más adecuado para inversores con un alto apetito de riesgo y que tienen un horizonte de inversión largo, digamos más de 6 años, para obtener su verdadera recompensa.

Examinemos varios aspectos de este fondo.

Fondo emergente L y T:información clave

Antes de comenzar a invertir en cualquier esquema de fondos mutuos, debería analizar algunas características clave básicas.

Fecha de lanzamiento 12 de mayo de 2014 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 4, 286 Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado sistemáticamente su índice de referencia S&P BSE Small Cap TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 4 años de edad Índice de gastos 1,76% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Fondo de empresas emergentes de L&T:objetivo

El objetivo de este fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera diversificada de valores predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable. incluidos los derivados de acciones, en los mercados indios con un enfoque temático clave en las empresas emergentes, es decir, acciones de pequeña capitalización.

Según este fondo, Las empresas emergentes son negocios que normalmente se encuentran en la etapa inicial de desarrollo y tienen el potencial de aumentar sus ingresos y ganancias a un ritmo más alto en comparación con el mercado en general.

El Esquema también podría invertir adicionalmente en valores extranjeros.

Sin embargo, como con cualquier fondo mutuo de capital, no puede haber garantía de que el objetivo de inversión del Esquema se realice y el Esquema no asegura ni garantiza ningún rendimiento.

Rendimiento de Fondo de empresas emergentes de L&T

Este fondo ha obtenido una alta rentabilidad a lo largo de los años y ha superado sistemáticamente a su índice de referencia. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 30,76% desde su lanzamiento.

Duración Devoluciones 1 año 23,72% 3 años 27,07% 5 años N / A

Este fondo ha superado sistemáticamente a su índice de referencia desde su lanzamiento. Un impulso sustancial a la rentabilidad en los últimos 4 años le ha valido a este fondo una muy buena reputación en la categoría de pequeña capitalización.

Este es uno de los fondos de pequeña capitalización más atractivos de la India en este momento y ha recibido una alta calificación por parte de casi todas las agencias de calificación. Aunque este fondo es nuevo en la categoría de pequeña capitalización, ciertamente dejó su huella en el mercado.

El único defecto de este fondo es que no ha visto mercados bajistas realmente desafiantes como el de 2008, ya que hizo su debut mucho más tarde.

También, El único desafío al que se enfrenta este fondo en este momento es su creciente tamaño de AUM, con activos en más de ₹ 4286 crore en mayo de 2018.

Fondo directo de L&T para empresas emergentes:Gestor de fondos

Este fondo está gestionado por:

Sr. Karan Desai desde febrero de 2017

Educación: El Sr. Desai ha realizado Bcom de la Universidad de Mumbai y Msc Investments de la Universidad de Birmingham.

Experiencia: Antes de esto, trabajó con L&T Investment Management, HNI e institucional, y cuentas e impuestos

Fondos administrados:

1. Fondo de oportunidades de arbitraje de L&T:desde febrero de 2017
2. Fondo L&T Business Cycles:desde febrero de 2017
3. L&T Equity Fund:desde febrero de 2017
4. L&T India Large Cap Fund - desde febrero de 2017
5. Fondo de prudencia de L&T India:desde febrero de 2017

Sr. Soumendra Nath Lahiri desde abril de 2014

Educación: El Sr. Lahiri es un B.Tech y PGDM de IIM Bangalore.

Experiencia: Antes de unirse a L&T Mutual Fund, trabajó con Canara Robeco AMC Co. Ltd., Emkay Investment Managers Ltd, Fortuna Capital, DSP Black Rock Investment Managers Pvt. Limitado.

Fondos administrados:

1. L&T Dynamic Equity Fund - desde noviembre de 2012
2. L&T Equity Fund - desde noviembre de 2012
3. Fondo de prudencia de L&T India - desde noviembre de 2012
4. Fondo para situaciones especiales de L&T India - desde noviembre de 2012
5. Fondo de infraestructura L&T - desde noviembre de 2012
6. Fondo L&T Tax Advantage:desde noviembre de 2012
7. L&T Midcap Fund - desde junio de 2013

¿Por qué L&T Mutual Fund Limited Inversiones en L&T Emerging Businesses Fund?

Un esquema de fondos mutuos generalmente opta por detener nuevas inversiones cuando se percibe una escasez de oportunidades de inversión y por el interés de sus inversores existentes.

Aunque todos los fondos mutuos AMC aspiran a incrementar los activos bajo administración (AUM), ya que significa más ingresos a través de las comisiones de gestión, que se cobran como un porcentaje de cada rupia gestionada, muchos no pueden sostener un gran AUM.

Por lo tanto, algunas veces, el fondo puede optar por quedarse en efectivo hasta que el mercado se abra para inversiones sólidas.

L&T Mutual Fund suspendió temporalmente las entradas en L&T Emerging Businesses Fund a partir del 11 de diciembre de 2017.

Esta suspensión incluía, todas las suscripciones nuevas, incluidas las nuevas conmutaciones, planes de inversión sistemática (SIP), y Planes de transferencia sistemática (STP) y los términos de las restricciones son:

1. Todas las solicitudes nuevas para suscripciones / conmutaciones en el esquema que asciendan a más de ₹ 2, 00, 000 por día por inversor;
2. Nuevos registros en el marco de los STP en el Régimen de una única cuota por valor de más de ₹ 2, 00, 000.

Esta medida no tuvo ningún impacto negativo en las inversiones existentes, como se vio en el desempeño de L&T Emerging Business Fund Direct después del anuncio. De hecho, redunda en el mejor interés de los inversores existentes.

¿Qué hacer cuando los fondos mutuos imponen restricciones a la inversión?

Esto no es tan malo como las condiciones de las restricciones impuestas en el caso de otros fondos mutuos de pequeña capitalización como el fondo de pequeña y mediana capitalización SBI o el fondo Reliance Small Cap.

Aún puedes invertir una cantidad de menos de ₹ 2, 00, 000 por día, que es una gran cantidad, y crecer lentamente tu riqueza.

De hecho, SIP y STP son las mejores formas de invertir en cualquier fondo mutuo orientado a acciones en comparación con el lumpsum

SIP es una de las mejores formas de invertir y un método probado para minimizar el riesgo y, al mismo tiempo, disfrutar de buenos rendimientos. por regular, inversión periódica, sobre un largo horizonte.

La mayoría de la gente usa hoy SIP como método de inversión en fondos mutuos. Una vez que se haya acostumbrado a los SIP, y tener un excedente de fondos para invertir, podría explorar la opción de STP.

STP le ayuda a transferir una cantidad fija de un esquema de fondos mutuos en particular (generalmente un fondo de deuda) a otro (generalmente un esquema orientado a acciones) dentro de la misma casa de fondos. Cuando configura un STP, en realidad, está dando instrucciones a la casa de fondos para que venda una parte de su inversión en un fondo de deuda e invierta el dinero en otro plan.

La idea básica detrás de un STP es ganar un poco más de la suma global mientras se implementa en esquemas orientados a la equidad. Los fondos de deuda se destacan sobre la cuenta normal de un banco de ahorros en términos de rendimiento de sus inversiones.

La mayoría de los asesores financieros y un gran número de inversores prefieren invertir en fondos mutuos de renta variable a través de SIP y STP.

Pero en caso de que desee invertir una suma global o una cantidad superior a ₹ 2, 00, 000 en la categoría de fondos mutuos de pequeña capitalización, Lo mejor es elegir esquemas alternativos que coincidan con su perfil de riesgo y horizonte de inversión. L&T Emerging Business Fund Direct no es el único fondo mutuo con buen desempeño en la categoría de pequeña capitalización.

Los mejores fondos para invertir en lugar del fondo de negocios emergentes de L&T:directo

¿Dónde invertir en lugar de L&T Emerging Business Fund Direct? Hay algunas buenas opciones alternativas en la categoría de pequeña capitalización que han mostrado un buen desempeño en los últimos tiempos.

1. Fondo HDFC de pequeña capitalización:directo

Este fondo ha obtenido una alta rentabilidad a lo largo de los años y ha superado sistemáticamente a su índice de referencia. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 23,74% desde su lanzamiento.

Aquí está la información clave sobre HDFC Small Cap Fund - Direct

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 2, 152 Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado consistentemente a su referencia NIFTY Smallcap 100 TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 0,93% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 31,49% 3 años 24,28% 5 años 26,55%

Si bien el fondo indudablemente ha obtenido una puntuación en el frente de la rentabilidad, también ha logrado mantener sus métricas de riesgo por debajo del índice de referencia, lo que ha dado como resultado un perfil de riesgo-recompensa mejorado.

El objetivo de inversión del plan es generar crecimiento del capital a largo plazo a partir de una cartera gestionada activamente de valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable, incluidos los derivados de renta variable.

2. Fondo Sundaram SMILE - Directo

Se trata de un Fondo de Inversión de Pequeña Capitalización Orientado a la Renta Variable lanzado el 02 de enero de 2013. Es un fondo de alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 23,67% desde su lanzamiento.

Aquí está la información clave sobre Sundaram SMILE Fund - Direct

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - Pequeña capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 1, 481 Riskómetro Alto SIP mínimo No soportado SWP mínimo 500 ₹ Rendimiento con su punto de referencia Ha superado sistemáticamente su índice de referencia S&P BSE Small Cap TRI desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,78% Salir de carga Si se canjea la apuesta. 0 año a 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 11,44% 3 años 15,35% 5 años 29,24%

El esquema busca lograr la revalorización del capital invirtiendo predominantemente en acciones diversificadas que generalmente se denominan acciones de pequeña capitalización.

Aunque el rendimiento de este fondo es bajo en comparación con sus pares en un período de un año, este fondo de pequeña capitalización es ideal para inversiones a largo plazo y tiene potencial para crecer más.

3. Crecimiento del fondo de pequeña y mediana capitalización Aditya Birla Sun Life

Se trata de un Fondo de Inversión orientado a la renta variable de pequeña y mediana capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo de alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 25,08% desde su lanzamiento.

Aquí está la información clave sobre Aditya Birla Sun Life Small and Mid Cap Fund - Direct

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - mediana capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 1, 866 Riskómetro Alto SIP mínimo 1000 ₹ SWP mínimo No soportado Rendimiento con su punto de referencia Ha superado constantemente su índice de referencia NIFTY Mid cap 100 desde su lanzamiento. Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,23% Salir de carga Si se canjea la apuesta. 0 año a 1 año; La carga de salida es del 1%; Escribe Abierto

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 13,58% 3 años 22,07% 5 años 29,31%

El objetivo de este plan es generar una revalorización constante del capital a largo plazo mediante la inversión predominante en acciones y valores relacionados con la renta variable de empresas consideradas de pequeña y mediana capitalización.

El esquema también puede invertir una cierta parte de su corpus en valores de renta fija, incluidos instrumentos del mercado monetario, con el fin de cumplir periódicamente con los requisitos de liquidez.

Conclusión

Debería saber que los fondos de pequeña y mediana capitalización son extremadamente riesgosos. Si bien estos fondos tienen el potencial de generar retornos supernormales, pueden dar lugar a grandes pérdidas cuando el mercado da un giro.

Si desea invertir una cantidad a plazos de más de ₹ 2, 00, 000 o una inversión a tanto alzado, Puede elegir el mejor fondo mutuo alternativo en la categoría de pequeña capitalización y cumplir con sus objetivos de inversión.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.