Los 10 mejores fondos y su exposición a los bancos de PSU

Los bancos de propiedad estatal o los bancos de Empresas del Sector Público (PSU) están en el punto de mira recientemente. El segundo prestamista del sector público más grande del país, Banco Nacional de Punjab (PNB), está en el medio de un ₹ 11, Se revelan 400 millones de rupias de transacciones fraudulentas y nuevos fraudes diarios.

Muchos expertos en inversiones creen que la estafa de PNB podría cobrar más víctimas en el sector bancario de la PSU en los próximos días. Incluso los bancos de PSU prominentes como State Bank of India (SBI) y Bank of Borada (BoB) han caído debido al sentimiento negativo sobre el sector. Las acciones de PNB han caído todos los días desde que se hicieron públicas las noticias sobre la estafa.

Durante los últimos tres años, los inversores han evitado a los bancos del sector público por preocupaciones sobre el aumento de las deudas incobrables y el aumento de los activos no redituables (NPA), en cambio, se apega a los bancos del sector privado y las NBFC.

Como era de esperar, Los inversionistas de fondos mutuos están preocupados si sus esquemas tienen una gran exposición a los bancos en problemas de Empresas del Sector Público (PSU). Los bancos de PSU ya estaban bajo presión debido a la limpieza de sus libros de cuentas y al creciente problema de los NPA.

Veamos los 10 fondos mutuos más populares en cada categoría y su exposición a los bancos de PSU.

Categoría de fondo de gran capitalización

Los de gran capitalización son grandes, empresas consolidadas del mercado de valores. Estas empresas son fuertes, respetable y digno de confianza. Las empresas de gran capitalización generalmente se encuentran entre las 100 principales empresas de un mercado. No hay consenso sobre la capitalización como tal.

Los fondos que invierten en acciones de gran capitalización son fondos mutuos de gran capitalización. Estos son los fondos mutuos más populares en la categoría de gran capitalización con su exposición a los bancos de PSU:

Fondo Reliance Top 200

Esto es un Fondo mutuo orientado a la renta variable de gran capitalización lanzado en agosto 08, 2007. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,89% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU al Fondo Reliance Top 200:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 8,09% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición State Bank of India 7.03% Punjab National Bank 1.06%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 22,94% 3 años 10,41% 5 años 18,77%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Estas son las características clave del Fondo Reliance Top 200:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 4149 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 200 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, OSE, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con ponderación máxima otorgada a los Servicios Financieros (32,3%) seguido de Energía (10,3%).

• SIP mínimo =₹ 100
• Participación en el capital social =95,3%, Participación de la deuda =0,2% y efectivo =4,5%

• Cuota de gran capitalización =84,6%, Participación de mediana capitalización =15,4% y participación de pequeña capitalización =0%

Este fondo es uno de los mejores fondos de gran capitalización disponibles en el mercado. Entonces, si está pensando en invertir una suma global o por una duración mayor, este fondo de gran capitalización es la elección perfecta para usted. Los fondos de gran capitalización pueden brindarle buenos rendimientos de su inversión a tanto alzado a largo plazo. Las empresas de la cartera de fondos de gran capitalización son compositores constantes y pagan dividendos de forma regular.

Fondo de oportunidades de Mirae Asset India

Esto es un Fondo mutuo orientado a la renta variable de gran capitalización lanzado en abril 04, 2008. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 16,88% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU al Mirae Asset India Opportunities Fund:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 4,10% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición Banco Estatal de India 4.10%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 22,13% 3 años 12,32% 5 años 21,54%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Estas son las características clave de Mirae Asset India Opportunities Fund:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 6123 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE 200 Fund desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., OSE, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación dada a los Servicios Financieros (35,4%) seguido de Automóvil (10,3%) y Bienes de Consumo (9,6%).

• SIP mínimo =₹ 1000
• Participación en el capital social =97%, Participación de la deuda =0,2% y efectivo =2,8%

• Cuota de gran capitalización =84,9%, Participación de mediana capitalización =15,1% y participación de pequeña capitalización =0%

Este fondo es uno de los mejores fondos de gran capitalización disponibles en el mercado. Asociado con este fondo, si está pensando en invertir una suma global o por una duración mayor. Los fondos de gran capitalización pueden brindarle buenos rendimientos de su inversión a tanto alzado a largo plazo. Las empresas de la cartera de fondos de gran capitalización son compositores constantes y pagan dividendos de forma regular.

Fondo SBI Bluechip

Esto es un Fondo mutuo orientado a la renta variable de gran capitalización lanzado el 14 de febrero, 2006. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,69% desde su lanzamiento.

¿Exposición de los bancos de PSU a SBI Bluechip Fun? Utm_source =googleado:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 3,37% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición State Bank of India 2,54% SBI Life Insurance Company Ltd 0,83%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 17,20% 3 años 9,89% 5 años 18,57%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Estas son las características clave de SBI Bluechip Fund:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww y clasificado como 2 en la categoría de fondos de gran capitalización por Crisil.
• AUM de cerca de ₹ 16480 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado constantemente su índice de referencia BSE S&P 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Hero MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL), etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación a los servicios financieros (35%) seguido de Automóvil (11,6%) y Bienes de consumo (9,9%).

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =91,3%, Participación de la deuda =0,7% y efectivo =7,9%

• Cuota de gran capitalización =86%, Participación de mediana capitalización =14% y participación de pequeña capitalización =0%

Este fondo es uno de los fondos de gran capitalización más populares disponibles en el mercado. Pero, los rendimientos de este fondo de gran capitalización son menores en comparación con otros fondos populares de esta categoría.

Entonces, si está pensando en invertir una suma global o por una duración mayor, este fondo de gran capitalización es la elección perfecta para usted.

Los fondos de gran capitalización pueden brindarle buenos rendimientos de su inversión a tanto alzado a largo plazo. Las empresas de la cartera de fondos de gran capitalización son compositores constantes y pagan dividendos de forma regular.

Categoría de fondos de mediana capitalización

Las empresas de mediana capitalización son empresas compactas del mercado de valores, caen en algún lugar entre las empresas de pequeña y gran capitalización y son 100-250 empresas en un mercado después de las empresas de gran capitalización. Las acciones de empresas de mediana capitalización son más riesgosas que las de gran capitalización, pero no son un instrumento de inversión tan riesgoso como las de pequeña capitalización.

Los fondos que invierten en acciones de mediana capitalización son fondos mutuos de mediana capitalización. Estos son los fondos mutuos más populares en la categoría de mediana capitalización y su exposición a los bancos de PSU:

Fondo L&T Midcap

Esto es un Fondo mutuo de capitalización media orientado a la renta variable lanzado en agosto 09, 2004. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 21,75% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU a L&T Midcap Fund Now Fund:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 2,94% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición Banco indio 1,46% Canara Bank Ltd 0,78% Union Bank Of India Ltd 0,80%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 29,3% 3 años 18,76% 5 años 29,36%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Invertir en L&T Midcap Fund ahora Financiar ahora

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1323 Cr.
• La edad es de casi 13 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su índice de referencia Nifty Free Float Midcap 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Mphasis Ltd., CBLO (CCIL), The Ramco Cements Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Ingenieros India Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con máxima ponderación dada a Servicios Financieros (18,5%) seguido de Construcción (13,5%) y Manufactura Industrial (12,5%)

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =86,6%, Participación de la deuda =0% y efectivo =13,4%

• Cuota de gran capitalización =14,8%, Participación de mediana capitalización =79,2% y participación de pequeña capitalización =6%

Este es uno de los fondos de mediana capitalización con mejor rendimiento disponibles en el mercado para 2018. Los fondos de mediana capitalización tienen una gran demanda, porque el precio de las acciones de gran capitalización ha aumentado sustancialmente. Eso da como resultado los precios de las empresas de mediana capitalización, subiendo de manera constante y los convirtió en una categoría de inversión atractiva con un alto potencial de crecimiento.

Asociado a este fondo si quiere invertir en fondos con altas posibilidades de rentabilidad, sin la volatilidad de las pequeñas capitalizaciones y los rendimientos relacionados con índices como los de los fondos de gran capitalización.

Fondo emergente Bluechip de Mirae Asset

Esto es un Fondo mutuo de capitalización media orientado a la renta variable lanzado el 9 de julio, 2010. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 23,40% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos PSU al Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 1,73% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición Canara Bank Ltd 1,73%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 23,72% 3 años 19,47% 5 años 30,77%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Invierta ahora en Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 5364 Cr.
• La edad es de casi 7 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su índice de referencia Nifty Free Float Midcap 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Tata Global Beverages Ltd., ICICI Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Raymond Ltd., HDFC Bank Ltd., Federal Bank Ltd., Info Edge Ltd., IndusInd Bank Ltd., Ceat Ltd. etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con ponderación máxima otorgada a Servicios Financieros (25,9%) seguido de Bienes de Consumo (12,8%)

• SIP mínimo =₹ 1000
• Participación en el capital social =98,8%, Participación de la deuda =0,1% y efectivo =1,1%

• Cuota de gran capitalización =36,8%, Participación de mediana capitalización =57,6% y participación de pequeña capitalización =5,6%.

Este es uno de los fondos de mediana capitalización con mejor rendimiento disponibles en el mercado en este momento. Se trata de un fondo diversificado con participación en empresas de diferente capitalización bursátil. Los fondos de capitalización múltiple son riesgosos en comparación con los fondos de gran capitalización y dependen en gran medida de la capacidad del administrador de fondos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Categoría de fondo de pequeña capitalización

La pequeña capitalización son las pequeñas empresas del mercado de valores y son todas las empresas excepto las empresas de gran y mediana capitalización en un mercado. Acciones de las empresas de pequeña capitalización de alto riesgo y instrumento de inversión volátil.

Los fondos que invierten en acciones de mediana capitalización son fondos mutuos de pequeña capitalización. Estos son los fondos mutuos más populares en la categoría de pequeña capitalización y su exposición a los bancos de PSU:

Fondo HDFC de pequeña capitalización

Esto es un Fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado en abril 03, 2008. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 16,60% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU al HDFC Small Cap Fund:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 2,23% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición Oriental Bank of Commerce Ltd 0,74% Corporation Bank 0,38% Indian Bank 1,11%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 44,19% 3 años 21,21% 5 años 25,14%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Invierta ahora en HDFC Small Cap Fund

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 2152 Cr.
• La edad es de casi 10 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su referencia Nifty Free Float Small cap 100 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sonata Software Ltd., CBLO (CCIL), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con ponderación máxima dada a la Manufactura Industrial (15,1%) seguida de Automóvil (14,7%) e Informática (11,5%)

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =85,9%, Participación de la deuda =0% y Efectivo =14,1%.

• Cuota de gran capitalización =1%, Participación de mediana capitalización =58,5% y participación de pequeña capitalización =40,9%

Estos fondos tienen un potencial de crecimiento exponencial y ofrecen altos rendimientos de la inversión y son los más adecuados para inversores con alto apetito por el riesgo o para inversores experimentados. También, esto es mejor para inversores que tienen muy buenas ideas de fondos mutuos y los riesgos asociados con ellos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Fondo de empresas emergentes de L&T

Esto es un Fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 12 de mayo, 2014. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 30,98% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de la PSU al Fondo de Negocios Emergentes de L&T:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 2,70% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición Syndicate Bank 1,31% Banco indio 1,39%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 39,73% 3 años 24,25% 5 años N / A

Rendimiento del fondo desde 2008:

Invierta ahora en L&T Emerging Businesses Fund

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 3587 Cr.
• La edad es de casi 3 años. Por tanto, su rendimiento puede ser difícil de juzgar a largo plazo. Aunque es un fondo relativamente nuevo, ha dejado su huella con un alto rendimiento de la inversión.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE Small Cap desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Sobha Ltd., CBLO (CCIL), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratorios IPCA Ltd., Nocil Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con ponderación máxima dada a la Manufactura Industrial (20,1%) seguida de Servicios Financieros (16%) y Bienes de Consumo (8,9%)

• SIP mínimo =₹ 500
• Participación en el capital social =85,9%, Participación de la deuda =0% y efectivo =14,1%

• Cuota de gran capitalización =1%, Participación de mediana capitalización =58,5% y participación de pequeña capitalización =40,9%

Estos fondos tienen un potencial de crecimiento exponencial y ofrecen altos rendimientos de la inversión y son los más adecuados para inversores con alto apetito por el riesgo o para inversores experimentados. Este es un fondo nuevo y ha funcionado muy bien. dando un rendimiento superior al esperado en los últimos 3 años.

También, esto es mejor para inversores que tienen muy buenas ideas de fondos mutuos y los riesgos asociados con ellos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Categoría de fondos de capitalización múltiple

Estos fondos se utilizan para minimizar el riesgo y diversificar la inversión. En estos fondos, El capital se invierte en empresas de diferentes sectores y de diferente capitalización.

Los fondos multicap son buenos para comenzar a invertir en acciones para principiantes. Debido a la flexibilidad de invertir en todo tipo de empresas independientemente de su tamaño, el administrador del fondo puede generar mejores rendimientos ajustados al riesgo. Estos son los fondos mutuos más populares en la categoría Multi Cap y su exposición a los bancos de PSU:

Fondo de oportunidades DSP BlackRock

Esto es un Fondo mutuo de capitalización múltiple orientado a la equidad lanzado el 16 de mayo, 2000. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 18,91% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU al DSP BlackRock Opportunities Fund:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 8,67% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición State Bank of India4,14% Bank of Baroda1,95% Punjab National Bank1,71% SBI Life Insurance Company Ltd 0,87%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 18,94% 3 años 13,38% 5 años 20,79%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Estas son las características clave de DSP BlackRock Opportunities Fund:

• El DSP BlackRock Opportunities Fund ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww y clasificado como 2 en la categoría de fondos diversificados por Crisil (para el trimestre que finaliza en diciembre de 2017).
• AUM de cerca de ₹ 4805 Cr.
• El rendimiento de los últimos 3 años es del 15,19% anual.
• Ha superado sistemáticamente a su referencia Nifty 500 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen SBI, HDFC Bank Ltd., Banco ICICI, CBLO (CCIL), Gail (India) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratories Ltd., Vedanta Ltd. etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con la máxima ponderación dada a Servicios Financieros (34,3%) seguido de Energía (11,1%) y Construcción (10%).
• SIP mínimo =₹ 1000.
• Participación en el capital social =98,8%, Participación de la deuda =0% y efectivo =1,2%
• Cuota de gran capitalización =76,4%, Participación de mediana capitalización =23,6% y participación de pequeña capitalización =5,6%.

DSP BlackRock Opportunities Fund es uno de los fondos de capitalización múltiple con mejor rendimiento del mercado actual. Con rendimientos que son competitivos con otros fondos de capitalización múltiple y un administrador de fondos experimentado.

Se trata de un fondo diversificado con participación en empresas de diferente capitalización bursátil. Los fondos de capitalización múltiple son riesgosos en comparación con los fondos de gran capitalización y dependen en gran medida de la capacidad del administrador de fondos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Fondo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de capitalización múltiple lanzado el 28 de abril de 2014. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 28,83% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de PSU al fondo Motilal Oswal Most Focused Multicap 35:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es 3,84% de AUM total.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición PNB Housing Finance Ltd. 3,84%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 23,72% 3 años 19,47% 5 años 30,77%

Rendimiento del fondo desde 2008:

Invierta ahora en Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww y clasificado como 1 en la categoría de renta variable diversificada por Crisil.
• AUM de cerca de ₹ 11411 Cr.
• Lanzado hace solo 3 años, por lo que el desempeño no puede ser fácil de juzgar. Aunque es un fondo relativamente nuevo, ha dejado su huella con un alto rendimiento de la inversión.
• Ha superado sistemáticamente a su referencia Nifty 500 desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen United Spirits Ltd., BPCL, HDFC Bank Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., HPCL, Jubilant Life Sciences Ltd., Interglobe Aviation Ltd., etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores. con ponderación máxima otorgada a Servicios Financieros (45,5%) seguido de Energía (13,6%) y Bienes de Consumo (12,7%).

• SIP mínimo =₹ 1000.
• Participación en el capital social =98,8%, Participación de la deuda =0% y efectivo =1,2%

• Cuota de gran capitalización =76,4%, Participación de mediana capitalización =23,6% y participación de pequeña capitalización =5,6%.

Este es uno de los fondos de capitalización múltiple con mejor rendimiento disponibles en el mercado en este momento. a pesar de que se lanzó hace solo 3 años. Se trata de un fondo diversificado de retención en empresas de diferente capitalización bursátil.

Los fondos de capitalización múltiple son riesgosos en comparación con los fondos de gran capitalización y dependen en gran medida de la capacidad del administrador de fondos. Asociado a este fondo durante varios años para beneficiarse de su alto retorno de la inversión.

Categoría de fondo de capitalización híbrida

Los fondos equilibrados son instrumentos de inversión, donde una empresa de gestión de activos invierte el dinero acumulado tanto en deuda como en capital. Estos están diversificados los fondos de inversión tener un equilibrio perfecto entre riesgo y rendimiento de la inversión, y son los fondos mutuos más populares en estos días.

En general, son de dos tipos:

• Fondos equilibrados orientados a la renta variable: La mayor parte de la cartera de fondos se compone de acciones, al menos 65%, y descansar en deudas. El objetivo aquí es minimizar el riesgo de inversión
• Fondos equilibrados orientados a la deuda: La mayor parte de la cartera de fondos se compone de deuda y el resto en acciones. El objetivo aquí es aumentar el retorno de la inversión.

Es uno de los mejores fondos mutuos híbridos y su exposición a los bancos PSU:

Fondo de ahorro regular Reliance - Equilibrado

Esto es un Orientado a la equidad híbrida Fondo de inversión lanzado en junio 08, 2005. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 14,37% desde su lanzamiento.

Exposición de los bancos de la PSU al Fondo de Ahorro Regular Reliance:

La exposición total del fondo a los bancos de PSU es del 5,71% del total de activos bajo gestión.

Principales posiciones de los bancos del sector público (PSB) Exposición State Bank of India 1.90% 8.39 State Bank of India 1.01% 7.58 PNB Housing Finance Ltd.0.02% PNB Housing Finance Ltd.0.70% PNB Housing Finance Ltd. (87D) 0.04% 9 State Bank of India 0.41% 10.95 United Banco de India 0,40% SBI Life Insurance Company Ltd 0,38% 8,98 Banco Nacional de Punjab 0,33% 8,5 Banco de Baroda 0,08% 8,65 Banco de Baroda 0,08% 10 Banco de Allahabad 0,08% Banco de Baroda 0,16% 9,21 Nacional de Punjab Banco0,12%

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 18,37% 3 años 12,03% 5 años 17,6%

Invierta ahora en el fondo de ahorro regular Reliance

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 11334 Cr.
• La edad es de casi 12 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia Crisil Balanced Fund Aggressive desde su lanzamiento.
• Las principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., 9 Sí Bank Ltd., Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd .. ICICI Bankt Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, etc.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la máxima ponderación dada a los Servicios Financieros (43,7%) seguido de Energía (10,4%)
• SIP mínimo =₹ 100
• Participación en el capital social =71,6%, Participación de la deuda =26,6% y efectivo =1,8%
• Cuota de gran capitalización =79,9%, Participación de mediana capitalización =18,2% y participación de pequeña capitalización =1,9%

Este fondo son fondos mutuos diversificados que tienen un equilibrio perfecto entre riesgo y rendimiento de la inversión, y son los fondos mutuos más populares en estos días. Este tipo de fondos también brindan al administrador del fondo la flexibilidad de cambiar la proporción de deuda y capital en función de la situación del mercado. Entonces, en un mercado alcista, Se atribuirá una mayor proporción a la equidad en lugar de a la deuda.

Conclusión

En las últimas semanas desde que la estafa llegó a los titulares, Las acciones de PNB cayeron casi un 25 por ciento y otros bancos de PSU también están en rojo. La caída va a afectar negativamente a los esquemas sectoriales.

Los inversores que ingresaron específicamente a fondos del sector bancario deben ser conscientes de que los fondos del sector tienden a ser riesgosos. Pero si está considerando mencionar los fondos populares en cada categoría, el riesgo debido al desempeño de los bancos de PSU es mínimo ya que apenas constituyen el 9% del tamaño de los activos totales del fondo.

Los inversores no deben preocuparse por la reacción instintiva del mercado a las acciones de PSU. Los fondos mutuos pueden incluso aprovechar esa oportunidad para comprar mejores acciones de PSU en las caídas. En breve, no entre en pánico y se apresure a vender sus unidades en fondos mutuos populares. En cambio, los inversores deberían esperar y observar.

Cosas para recordar

Los rendimientos siempre han sido los puntos de referencia básicos para los inversores al realizar cualquier inversión. Estos indican cuánto ha perdido o ganado el fondo durante una duración determinada de la inversión, pero no se limite a buscar retornos de la inversión para invertir en fondos mutuos.

Hay muchas cosas que debe considerar antes de seleccionar un fondo que coincida con sus objetivos de inversión. Siga las 3 cosas que siempre debe recordar antes de invertir en fondos mutuos:

• Tasas más altas :no invierta ciegamente en el fondo con la mayor rentabilidad. Invierta en función de la duración que desee invertir.
• Cada condición financiera de la persona es diferente. Evalúe los fondos que invierte en usted mismo, no invierta en un fondo debido a su popularidad.
• Revise su inversión de vez en cuando, pero no con demasiada frecuencia. Una vez, unas pocas semanas es suficiente.

Si es un principiante en la inversión en fondos mutuos, especialmente en fondos mutuos de renta variable, pensar en los fondos mutuos de pequeña / mediana capitalización puede no ser la mejor idea para usted. Estos son los mejores para inversores que tienen muy buenas ideas de fondos mutuos y los riesgos asociados con ellos.

Para asegurarse de que el fondo esté en buenas manos, elija una casa de fondos que tenga un administrador de fondos con buena experiencia en la gestión de fondos de pequeña / mediana capitalización y asociado con estos fondos durante varios años.

Para ver algunos de los fondos con mejor desempeño de cada categoría de fondos mutuos, Echa un vistazo a los 30 mejores fondos mutuos para invertir de Groww en 2018.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.