¿Buscando el equilibrio de la cartera? Una mirada a los fondos cotizados en bolsa

¿Busca lograr un equilibrio entre las acciones y los fondos de su cartera? Desde su aparición a principios de la década de 1990, Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se han convertido en importantes instrumentos financieros en el mundo de las inversiones. Combinando la agilidad comercial de una acción individual con la amplitud de mercado de un fondo mutuo, la ETF logra un equilibrio entre ambos mundos.

Con un alcance de mercado tan amplio como diverso, de sectores, índices, y materias primas, a los mercados internacionales y emergentes, y más:los ETF pueden ofrecer una selección de mercado, diversidad de exposición, y facilidad de negociación, que puede resultar atractivo para el inversor de bricolaje digital de hoy en día. (Repase los conceptos básicos de ETF aquí).

Como ocurre con cualquier inversión, sin embargo, es importante considerar los costos de transacción. Algunos inversores optan por una combinación de ETF de bajo costo y operaciones sin comisiones. Por ejemplo, recientemente, TD Ameritrade esencialmente triplicó su programa de negociación de ETF sin comisiones a 296 productos ofrecidos por 8 proveedores líderes. Eso es más ETF sin comisiones que cualquier empresa de la industria.

ETF y el inversor de bricolaje:es un acto de equilibrio

Entonces, si es un inversor de bricolaje que planea crear y administrar una cartera de ETF, puede ser importante prestar atención al equilibrio de la cartera. Este "equilibrio", la asignación y ponderación de los activos individuales de su cartera, es lo que representa colectivamente el potencial de su estrategia de inversión y la pone en marcha.

Hagamos una copia de seguridad y revisemos la definición de una asignación de cartera equilibrada. Simplemente pon, una asignación de cartera equilibrada es aquella cuya combinación de activos ofrece al inversor una proporción aceptable de riesgo a recompensa en función de la tolerancia al riesgo del individuo. Por supuesto, El riesgo / recompensa variará entre inversores individuales cuyos objetivos financieros, horizonte de tiempo, recursos de capital, y la tolerancia al riesgo difieren. Por eso es importante tener en cuenta que no existe el equilibrio perfecto. Sin embargo, Puede aspirar a lograr un equilibrio razonablemente eficaz que sea apropiado para sus objetivos y perfil financieros particulares.

Una pauta es para seleccionar ETF con características específicas que coincidan con sus objetivos financieros. Para hacer eso, responder algunas preguntas básicas, incluso:

• ¿Estoy invirtiendo a corto plazo? plazo intermedio, o largo plazo?
• ¿Es mi estilo de inversión más conservador? agresivo, una mezcla desproporcionada de ambos, o en algún lugar intermedio?
• Dado mi horizonte de tiempo qué tan concentrado (por ejemplo, sectores pequeños) o generalizados (p. ej., índices) ¿debería ser mi exposición al mercado?
• ¿Qué ETF podrían ser apropiados para mi horizonte temporal?
• ¿Debo diversificarme en diferentes clases de activos (por ejemplo, ETF de materias primas) o mercados internacionales / emergentes?
• ¿Cuántas acciones de cada ETF debería tener?
• ¿Mi mezcla general de ETF está altamente correlacionada (potencialmente moviéndose en la misma dirección general, ya sea hacia arriba o hacia abajo), ¿O está diversificado en la medida en que algunos ETF pueden aumentar de valor a medida que otros caen?
• ¿Cuáles son las tarifas y los gastos asociados con la tenencia de un ETF?
• ¿Cómo comparo ETF que parecen similares?
• ¿Cuáles son los costos de negociación (comisiones) para comprar y vender ETF?

Por supuesto, hay muchas otras preguntas que hacer. Administrar su propio dinero es un proceso de aprendizaje continuo, y los desafíos aumentan cuanto más conocimiento adquiere. Solo tenga en cuenta los riesgos y asegúrese de que puede absorber las pérdidas que naturalmente vienen con el territorio.

Con las herramientas adecuadas, es posible que pueda acortar un poco su curva de aprendizaje. Aquí es donde entra en juego el TD Ameritrade ETF Market Center.

Herramientas para ayudarlo a construir su cartera de ETF

El ETF Market Center ofrece una de las colecciones más amplias de herramientas de investigación de ETF, información / análisis de mercado de terceros, y productos ETF que existen. También alberga una lista de más de 300 ETF sin comisiones. Por lo tanto, proporciona una amplia selección de productos de mercado diversificados con ahorros de costos comerciales, todos los cuales están abiertos a prácticamente cualquier cliente de TD Ameritrade.

El ETF Market Center le da acceso a diferentes tipos de mercados, categorías de exposiciones, y diversas agrupaciones de mercados.

Así que sí, es un recurso importante para un inversor que desee crear una cartera de ETF equilibrada. El ETF Market Center puede ayudarlo a definir la escala deseada de exposición y diversificación del mercado al:

• Sector
• Estilo de inversión (de pequeña a gran capitalización, acciones de valor o crecimiento)
• Mercado de insumos primarios
• Mercados globales y emergentes y
• Acciones individuales (contenidas en varios ETF)

Puede utilizar el perfil de fondos del ETF Market Center para realizar investigaciones fundamentales o técnicas. Si necesita comentarios o análisis profesionales, puede acceder a comentarios de terceros. Por último, si bien no menos importante, Los ETF sin comisiones de Market Center le brindan una amplia gama de oportunidades de inversión de bajo costo.

¿No tiene tiempo o capacidad para autodirigir sus inversiones? Considere las soluciones de cartera administrada. Si necesita asistencia profesional, TD Ameritrade tiene consultores financieros disponibles para ayudarlo a planificar sus metas.

Considere cuidadosamente los objetivos de inversión, riesgos cargos y gastos antes de invertir. Un prospecto, obtenido llamando al 800-669-3900, contiene esta y otra información importante sobre una empresa de inversión. Lea atentamente antes de invertir.