Portafolios de modelos de Kiplinger 25

Creamos tres carteras utilizando solo fondos de Kiplinger 25, nuestra lista de nuestros fondos mutuos sin carga favoritos, diseñado para inversores con diferentes objetivos, horizontes temporales y niveles de tolerancia al riesgo. (Consulte los 25 fondos mutuos sin carga favoritos de Kiplinger para obtener la lista completa de fondos con sus rendimientos). Refuerce sus acciones si desea ser más agresivo, o aumente la porción de bonos de su cartera si tiene aversión al riesgo. Durante los últimos 12 meses, nuestra agresiva cartera perdió un 6,5%, la mezcla moderada perdió 7.0%, y el modelo conservador rindió 0,8%.

h3 class ="kip-md-see-also inline"> Consulte también nuestra guía completa del Kiplinger 25

Para los ahorradores a largo plazo:más de 11 años

Con el crecimiento como objetivo principal, esta cartera tiene un 85% en fondos de acciones, con un fondo de bonos (TIAA-CREF Core Impact Bond) para darle un toque de lastre.

Acciones de Dodge &Cox (DODGX):20% Primecap Odyssey Growth (POGRX):20% TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15% Parnassus Mid Cap (PARMX):15% Fidelity International Growth (FIGFX):10% Wasatch Valor de pequeña capitalización (WMCVX):10% T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%

Para la universidad:de 6 a 10 años

Este paquete es ideal para crear un fondo de matrícula para un niño con estrellas de la Ivy League en los ojos. O puede usarlo para otros objetivos, por ejemplo, una jubilación que se acerca en una década (o un poco antes). Con ese marco de tiempo más corto, más fondos de bonos (35%) están en la mezcla.

Renta variable de Vanguard (VEIPX):20% Bono de retorno total de DoubleLine (FMIJX):15% Bono de impacto central TIAA-CREF (TSBRX):15% Crecimiento internacional de Fidelity (FIGFX):15% Crecimiento de Primecap Odyssey (POGRX):15% T. Valor de pequeña capitalización de Rowe Price (PRSVX):10% Vanguard Wellington (VWELX):10%

Para ingresos:cinco años o menos

Los períodos de tiempo cortos requieren más precaución. Este paquete mantiene el 70% de sus activos en fondos de bonos. Rinde 3,1%.

Bono de retorno total de DoubleLine (DLTNX):25% Ingresos estratégicos de fidelidad (FSICX):20% T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX):15% Vanguard Equity-Income (VEIPX):15% Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX):15% Fidelity New Markets Income (FNMIX):5% Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%