Los 7 mejores fondos indexados de Vanguard para 2021

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Casi cualquier año podría ser un buen año para considerar la posibilidad de tener fondos indexados de Vanguard. Es probable que 2021 no sea una excepción a esta sabiduría.

El año pasado les enseñó a los inversores que nunca es prudente hacer predicciones amplias sobre los mercados de capital y la economía en general, al menos no sin un plan de respaldo. COVID arruinó casi todas las predicciones que existen, y algún impacto externo podría hacer lo mismo en 2021.

Incluso si no es así la promesa de un 2021 posterior al COVID podría verse interrumpida por cosas que simplemente no sabemos:el momento de una recuperación económica, y el grado, Ambos son desconocidos completos. Todo lo que sabemos es que algunas empresas están distribuyendo vacunas. Pero, ¿qué porcentaje de la población los aceptará? ¿Cuánta inyección en el brazo para la economía traerán estas vacunas? ¿Cuándo volverá la actividad del consumidor a los niveles de 2019? Ni siquiera los mejores gestores de carteras activos conocen las respuestas a estas preguntas.

Aquí es donde entran en juego los fondos indexados de Vanguard.

Al tomar la ruta de gestión pasiva de cualquier proveedor de fondos, los inversores pueden eliminar el riesgo del administrador, diversificar mediante el seguimiento de un amplio índice de mercado, y potencialmente superar los promedios de la categoría. Y cuando invierte específicamente en Vanguard, lo más probable es que obtenga esa exposición pasiva a un precio muy barato.

Sin ningún orden en particular, aquí hay siete de los mejores fondos indexados de Vanguard para inversores que buscan participaciones principales en 2021. Y buenas noticias si prefiere los fondos cotizados en bolsa:todos menos uno vienen en un envoltorio de ETF, también.

Las devoluciones y los datos corresponden al 24 de enero de a menos que se indique lo contrario, y se recopilan para la clase de acciones con la inversión inicial mínima requerida más baja, normalmente la clase de acciones del inversor o la clase de acciones A. Los rendimientos representan el rendimiento de los últimos 12 meses, que es una medida estándar para los fondos de capital.

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Almirante del Índice de Valor de Vanguardia

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• Categoría: Gran valor
• Los activos bajo gestión: $ 63,7 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 2,6%
• Gastos: 0,05%, o $ 5 por cada $ 10, 000 invertidos

Almirante del Índice de Valor de Vanguardia (VVIAX, $ 47.51) es un fondo de bajo costo que juega con lo que se espera sea uno de los grandes temas de 2021:las acciones de valor.

Es un eufemismo decir que estamos en tiempos inusuales. Sin embargo, los inversores pueden asumir que el mercado de valores de 2021 eventualmente seguirá algunas de las características habituales de una recuperación del mercado. Una de esas características es que las acciones del ciclo económico de la fase inicial, como las acciones de valor de gran capitalización que posee VVIAX, podrían superar el crecimiento después de una larga sequía.

"Los inversores también deberían favorecer las acciones de valor sobre las acciones de crecimiento, "dice BCA Research." Los productores de materias primas están sobrerrepresentados en los índices de valor, mientras que los bancos se beneficiarán de curvas de rendimiento más pronunciadas ".

En efecto, las finanzas son la mayor parte de las tenencias de Vanguard Value Index en casi el 20% de la cartera. Cuidado de la salud, una jugada inteligente tanto para la ofensiva como para la defensa, es el segundo con un 19%, seguido de los industriales con un 13%. Las principales participaciones en este momento incluyen Berkshire Hathaway (BRK.B), Johnson &Johnson (JNJ) y JPMorgan Chase (JPM).

Y como la mayoría de los fondos indexados de Vanguard, VVIAX cobra una miseria del 0,05% anual.

Nota:Este fondo también está disponible como ETF:el ETF de Vanguard Value (VTV), que cobra 0.04% anual.

Obtenga más información sobre VVIAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante del índice de mercado extendido de Vanguard

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• Categoría: Mezcla de mediana capitalización
• Los activos bajo gestión: $ 95.8 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 0,88%
• Gastos: 0,06%

Los inversores que buscan un poco más de "empuje" en su cartera deberían considerar Almirante del índice de mercado extendido de Vanguard (VEXAX, $ 133,85), que invierte principalmente en acciones de mediana capitalización, así como algunas pequeñas capitalizaciones.

Las empresas de gran capitalización tienden a quedarse atrás de las acciones de menor capitalización durante la recuperación de la economía. Aunque la recesión del coronavirus ciertamente no ha sido una variedad de jardín, una economía estadounidense en recuperación aún puede beneficiar a las empresas más pequeñas, como lo habría hecho en recuperaciones pasadas. Y VEXAX es uno de los mejores fondos indexados de Vanguard para cosechar estas recompensas.

VEXAX rastrea el índice de finalización de S&P, que consta de aproximadamente 3, 000 acciones estadounidenses de mediana y pequeña capitalización. El fondo se considera un complemento de un fondo del índice S&P 500 porque cubre acciones con capitalizaciones más pequeñas que las del índice blue-chip. Así es como se obtiene el apodo de "finalización".

Vanguard Extended Market Index está decididamente centrado en el crecimiento, con una cuarta parte de los activos invertidos en acciones de tecnología, y otro 11% en consumo discrecional. Pero también recibe una buena parte de la atención médica (16%), industrial (13%) y financiero (13%). Las principales participaciones incluyen empresas como Zoom Video Communications (ZM), Square (SQ) y Uber Technologies (UBER).

Nota:Este fondo también está disponible como ETF:el ETF de mercado extendido de Vanguard (VXF), que cobra 0.06% anual.

Obtenga más información sobre VEXAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante del índice de acciones de los mercados emergentes de Vanguard

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• Categoría: Mercados emergentes diversificados
• Los activos bajo gestión: $ 101.4 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 1,9%
• Gastos: 0,14%

Índice de acciones de mercados emergentes de Vanguard Almirante (VEMAX, 44,78 dólares) podría superar a los fondos de índices bursátiles de EE. UU. En 2021, si se cumplen las previsiones del PIB de principios de año.

JPMorgan, por ejemplo, prevé un repunte del crecimiento del PIB de los mercados emergentes hasta el 7,3% en 2021, frente al 5,5% de los EE. UU. Un fondo indexado de bajo costo como VEMAX puede ser una forma inteligente de aprovechar esta oportunidad potencial.

"Estamos mejorando nuestra guía de acciones de mercados emergentes de neutral a favorable, ", dice el Wells Fargo Investment Institute." Esperamos una recuperación comercial más amplia, un dólar estadounidense debilitado, precios más altos de las materias primas, y la vacuna COVID-19 para proporcionar vientos de cola para las acciones de los mercados emergentes durante los próximos 12 meses ".

VEMAX tiene más de 5, 000 acciones de mercados emergentes de docenas de países, principalmente China (43%), pero también Taiwán (17%), India (11%), Brasil (6%) y otros. Principales participaciones como Taiwan Semiconductor (TSM), Alibaba (BABA) y Tencent Holdings (TCEHY) no son necesariamente nombres de consumidores estadounidenses conocidos, pero todavía son bien conocidos por muchos inversores en este momento

Mercados emergentes, con todo su potencial de crecimiento, todavía han tenido dificultades para competir con las acciones estadounidenses en la mayoría de los años. Pero ahora podría ser un buen momento para agregar este tipo de diversificación a su cartera, con los EM preparados para retroceder rápidamente.

Nota:Este fondo también está disponible como ETF:Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), que cobra 0,10% anual.

Obtenga más información sobre VEMAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante del índice de bienes raíces de Vanguard

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• Categoría: Bienes raíces
• Los activos bajo gestión: $ 60.6 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 3,9%
• Gastos: 0,12%

Almirante del índice de bienes raíces de Vanguard (VGSLX, $ 121.58) tuvo un 2020 aproximado que lo vio perder un 5%, mientras que el mercado en general aumentó un 18%.

Pero debería tener un camino más fácil en 2021.

Una perspectiva positiva de crecimiento económico, junto con tipos de interés históricamente bajos, es un buen augurio para el sector inmobiliario en 2021. Por ejemplo, las empresas de bienes raíces comerciales maltratadas deberían poder tomar préstamos a tasas bajas y cobrar los alquileres de manera más confiable este año en comparación con el año pasado.

Otro aspecto del sector inmobiliario que puede verse bien para algunos inversores es que los rendimientos de los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), del 3% al 4%, son generalmente buenos y especialmente atractivos en comparación con los bajos rendimientos del índice S&P 500, alrededor del 1,6%.

La cartera de VGSLX es una cesta de REIT que invierten en varios tipos de bienes inmuebles, desde edificios de oficinas hasta hoteles, pasando por centros comerciales y unidades de almacenamiento, y mucho más en el medio. Para darte una idea, las principales participaciones incluyen la infraestructura de telecomunicaciones REIT American Tower (AMT), el especialista en logística Prologis (PLD) y el centro de datos Play Equinix (EQIX).

Mientras los inversores esperan la recuperación de estas acciones, se les pagará un atractivo rendimiento de casi el 4%. Poco de eso será consumido por los gastos; Vanguard ofrece uno de los fondos de índices inmobiliarios más baratos con un 0,12%.

Nota:Este fondo también está disponible como un ETF:el ETF de bienes raíces de Vanguard (VNQ), que cobra 0,12% anual.

Obtenga más información sobre VGSLX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante índice Vanguard 500

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• Categoría: Mezcla grande
• Los activos bajo gestión: $ 636.9 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 1,5%
• Gastos: 0,04%

Almirante índice Vanguard 500 (VFIAX, $ 354.73) debería ser uno de los mejores fondos indexados de Vanguard para 2021, 2022 y cada año después por la más clara de las razones:es barato. Se gestiona de forma pasiva. Está diversificado. Y está invertido en acciones estadounidenses.

Mirando hacia atrás en lo volátil acción de mercado sin precedentes de 2020, se podría suponer que fue un año para los recolectores de valores, especialmente después de que la pandemia golpeara los mercados estadounidenses a fines de febrero. Pero VFIAX terminó el año por delante del 56% de otros grandes fondos combinados. Más impresionante es el historial a largo plazo, con el rendimiento de 10 años de VFIAX superando el 68% de los pares de la categoría.

El VFIAX se invierte en 500 empresas de gran capitalización, en su mayoría de EE. UU., pero aparte de eso, su composición cambiará dependiendo de cómo cambie el S&P 500 con el tiempo. En este momento, está fuertemente ponderado en acciones de tecnología de la información (28%) como Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT), con grandes ponderaciones en atención médica (14%) y consumo discrecional (13%), este último sector se ve reforzado por grandes babosas de Amazon.com (AMZN) y Tesla (TSLA).

Nota:Este fondo también está disponible como ETF:el Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que cobra 0.03% anual.

Obtenga más información sobre VFIAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante de Vanguard Balanced Index

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• Categoría: Asignación moderada
• Los activos bajo gestión: $ 51,9 mil millones
• Rendimiento SEC: 1,2% *
• Gastos: 0,07%

Almirante de Vanguard Balanced Index (VBIAX, $ 45.06) podría encontrar su mejor propósito en 2021 como una participación central diversificada para inversores preocupados por la volatilidad del mercado y las consecuencias de una pandemia de larga duración.

Dado que VBIAX es un fondo de asignación moderada, normalmente invirtiendo en una división de aproximadamente 60/40 de acciones y bonos, Es probable que los inversores no logren el máximo rendimiento durante un período de un año. Este fondo simplemente no opera a un ritmo vertiginoso.

Pero si desea obtener rendimientos promedio que superen significativamente la inflación, mientras asume un nivel moderado de riesgo de mercado, VBIAX es una participación inteligente a corto y largo plazo.

El historial de rendimiento ayuda a contar la historia de Vanguard Balanced. En un año volátil como 2020, cuando el S&P 500 finalizó un 18,4% más alto en el año, VBIAX subió un 16,4%. Estos rendimientos no son significativamente diferentes, pero cuando aún puede obtener un rendimiento sólido con menos riesgo, tienes una participación inteligente.

No se puede diversificar mucho más que VBIAX. Este fondo indexado Vanguard invierte en aproximadamente 3, 400 acciones y otras 8, 500 bonos. La porción de stock es principalmente una mezcla de gran capitalización, mientras que la parte del bono es principalmente de vencimiento medio, deuda altamente calificada.

* Los rendimientos de la SEC reflejan los intereses devengados después de deducir los gastos del fondo durante el período de 30 días más reciente y son una medida estándar para los fondos de bonos y acciones preferentes.

Obtenga más información sobre VBIAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

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Almirante de Vanguard Total Bond Market Index

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• Categoría: Bono a plazo intermedio
• Los activos bajo gestión: $ 303,2 mil millones
• Rendimiento SEC: 1,1%
• Gastos: 0,05%

Índice Vanguard Total Bond Market (VBTLX, 11,51 dólares) probablemente no tendrá un rendimiento superior en 2021. Como hemos escrito anteriormente, los fondos de bonos tienen mucho trabajo por delante.

Pero todavía se encuentra entre los mejores fondos indexados de Vanguard para mantener en el espacio de renta fija en este momento.

VBTLX es casi 10, Cartera de miles de títulos de deuda con grado de inversión de EE. UU. Proporciona exposición a los bonos del Tesoro, empresas con grado de inversión, valores gubernamentales respaldados por hipotecas y más.

Los inversores de vanguardia comprenden la sabiduría de la inversión pasiva, y VBTLX podrían confirmar esta sabiduría en 2021. En un año en el que la incertidumbre podría colgar sobre los mercados de capitales, tener un fondo de índice de bonos ampliamente diversificado para disipar esa incertidumbre parece prudente.

Un factor conocido que afectará a los mercados en 2021 es el compromiso de la Reserva Federal de mantener su política de tasas de interés bajas hasta 2023. Dado que no es probable que las tasas de interés suban mucho más, luego, una combinación de bonos que promedian plazos intermedios de vencimiento puede ser más inteligente que los bonos a largo o corto plazo.

En breve, VBTLX debería ser un almacén decente de seguridad y proporcionar un rendimiento modesto en el espacio de ingresos fijos.

Nota:Este fondo también está disponible como ETF:el ETF de Vanguard Total Bond Market (BND), que cobra 0.035% anual.

Obtenga más información sobre VBTLX en el sitio del proveedor de Vanguard.

Kent Thune no tenía posiciones en ninguno de estos fondos de bonos al momento de escribir este artículo. Este artículo es sólo para fines informativos, por lo que en ningún caso esta información representa una recomendación específica para comprar o vender valores.