15 mejores fondos de fidelidad para comprar ahora

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• Los activos bajo gestión: $ 56,9 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 0,00%
• Gastos: 0,79%

Si le gusta la noción de gestión activa pero quiere mirar más allá de los fondos sectoriales, los Fondo de crecimiento Fidelity Blue Chip (FBGRX, $ 193.26) podría ser adecuado para usted. FBGRX ofrece una manera de ser más estratégico acerca de su exposición a grandes acciones de EE. UU. Sin limitar su enfoque a un solo sector.

Este fondo de Fidelity posee alrededor de 450 acciones de primera clase. Pero para que no piense que esto es solo una imagen reflejada del FXAIX, es importante señalar que las ponderaciones y la composición son muy diferentes, incluso si muchos de los mismos nombres están en la lista.

Caso en cuestión:Lyft (LYFT), la compañía de viajes compartidos de $ 16 mil millones, descifra los 10 componentes principales de FBGRX, mientras que, en un fondo típico ponderado por capitalización de mercado, sería eclipsada por las acciones de Silicon Valley de un billón de dólares como Apple. Esos 10 componentes principales también representan mucho más de la cartera en este fondo de alto peso, actualmente en el 45% de los activos totales.

Este sesgo hacia una lista corta de favoritos también es evidente en el desglose sectorial de FBGRX. De los 11 sectores estándar del S&P 500, seis de ellos tienen una ponderación de aproximadamente el 2,5% o menos, con casi el 82% de las acciones repartidas en tres sectores (tecnología al 37,2%, consumo discrecional en 27,1% y servicios de comunicación en 17,5%).

Obviamente, hay más riesgo cuando apuesta con todo en una lista corta de acciones o sectores. Sin embargo, basado en el hecho de que este fondo ha subido aproximadamente un 175% en los últimos cinco años en comparación con aproximadamente el 106% del índice S&P 500, claramente, este enfoque puede funcionar cuando el entorno es el adecuado.

Obtenga más información sobre FBGRX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Contrafund de fidelidad

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• Los activos bajo gestión: $ 144.6 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 0,00%
• Gastos: 0,86%

Contrafund de fidelidad (FCNTX, $ 19.74) es uno de los fondos de renombre que ha hecho que este administrador de activos sea tan dominante como es. Durante los últimos 20 años, Contrafund ha superado regularmente tanto al Dow Jones Industrial Average como al S&P 500 Index para lograr una rentabilidad del 350% en ese período.

Una participación fundamental para casi todos los cartera orientada al crecimiento, el fondo tiene una lista enfocada de alrededor de 300 acciones principales. Y más importante, no tiene miedo de ir con grandes pesos hacia los nombres en los que cree.

Específicamente, En este momento, el gigante de las redes sociales Facebook (FB) y el rey del comercio electrónico Amazon.com representan colectivamente casi el 19% de toda la cartera entre ellos. Esto muestra tanto la bendición como la maldición de este enfoque:mientras que Facebook ha obtenido un sólido desempeño superior al S&P 500 en lo que va de 2021, AMZN se ha retrasado.

Cuando las cosas van bien según la "salsa secreta" que implementa Contrafund a través de su estilo de gestión activa, FCNTX puede superar fácilmente los fondos pasivos estándar que existen. Pero ten en cuenta este es uno de los fondos de Fidelity más caros de esta lista, con los gastos aquí de 25 a 30 veces los fondos indexados de S&P más baratos. Traducción:el rendimiento superior de FCNTX debe ser constante para que este fondo valga la pena.

Obtenga más información sobre FCNTX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Fondo Fidelity Magellan

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• Los activos bajo gestión: $ 29,9 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 0,0%
• Gastos: 0,79%

Fondo Fidelity Magellan (FMAGX, $ 14.82) está más enfocado que el Contrafund, con menos de 70 puestos en total. El enfoque se centra en gran medida en las acciones nacionales de gran capitalización. Sin embargo, hay una pizca de inversiones internacionales que se incluyen en FMAGX, basado en lo que los gerentes están interesados ​​en este momento.

Esos administradores marcan la pauta del fondo a lo grande, como puedes imaginar. De hecho, Magellan tenía uno de los antecedentes más envidiables de Wall Street, ya que experimentó un crecimiento masivo bajo la dirección del icónico Peter Lynch de 1977 a 1990.

Desafortunadamente, Magellan ha estado fuera de sintonía con el mercado últimamente, ya que "solo" ha agregado alrededor del 21% en los últimos 12 meses, en comparación con más del 30% de los principales índices bursátiles de EE. UU. Y con un índice de gastos bastante alto, ese bajo rendimiento se amplifica cuando se superponen las tarifas.

Sin embargo, su gestor de fondos insiste en que este retraso en el rendimiento a corto plazo en medio de la tendencia de recuperación del coronavirus no debería disuadir a los inversores de las "tendencias a largo plazo en la demografía y la productividad" que siguen impulsando sus principales decisiones de inversión. Si cree eso y comparte esta visión a largo plazo, entonces FMAGX podría ser uno de los mejores fondos de Fidelity para ti.

Obtenga más información sobre FMAGX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Fondo de descubrimiento de Fidelity International

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• Los activos bajo gestión: $ 11.1 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 0,4%
• Gastos: 1,0%

Mirando al extranjero Fondo de descubrimiento de Fidelity International (FIGRX, $ 59.52) es una participación internacional fundamental para inversores que desean crecimiento, sino también diversificación más allá de los mercados estadounidenses. Menos del 3% de la cartera de aproximadamente 175 acciones del fondo está compuesta por empresas nacionales, con mercados desarrollados como Japón (15%) y el Reino Unido (13%) como las regiones más influyentes.

Eso significa un puñado de nombres extranjeros pero familiares, incluida la farmacéutica con sede en Suiza Roche Holding (RHHBY) y el gigante industrial alemán Siemens (SIEGY) cerca de la parte superior de la lista de participaciones. Los mercados emergentes también están representados, lo que representa aproximadamente el 12,6% de la asignación total de activos de FIGRX.

Vale la pena señalar que en los últimos años, Las acciones estadounidenses han superado fácilmente al resto del mundo. Específicamente, Fidelity International Discovery ha subido solo un 50% aproximadamente desde mediados de 2016, mientras que el S&P 500 prácticamente se ha duplicado en el mismo período de cinco años.

Sin embargo, si no espera que este bajo rendimiento continúe o si simplemente desea cubrir sus apuestas con la diversificación en el extranjero, este fondo global gestionado activamente ayuda a eliminar las conjeturas a la hora de buscar acciones internacionales.

Obtenga más información sobre FIGRX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Fondo de crecimiento de dividendos de Fidelity

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• Los activos bajo gestión: $ 6,9 mil millones
• Rentabilidad por dividendo: 1,6%
• Gastos: 0,49%

Otro "sabor" diferente de la inversión en acciones es buscar empresas que ofrezcan ingresos a través de dividendos, en lugar de solo el potencial de revalorización del capital. Fondo de crecimiento de dividendos de Fidelity (FDGFX, $ 37.16) ofrece este enfoque, con una lista limitada de alrededor de 150 pagadores de dividendos de gran capitalización que los administradores del fondo creen que son los mejor equipados para generar ingresos a largo plazo, así como un desempeño confiable del precio de las acciones.

Ahora, Las principales participaciones incluyen el gigante de pagos digitales orientado al crecimiento Visa (V), así como el asediado gigante industrial General Electric (GE). Los inversores de dividendos a largo plazo pueden encontrar esta segunda acción menos atractiva, dado el historial de recortes de dividendos de GE desde la crisis financiera. Sin embargo, este es un gran ejemplo de cómo FDGFX intenta enhebrar la aguja entre jugadas confiables como Visa, pero también acciones como GE que los gerentes esperan ver un crecimiento significativo de los dividendos en los próximos años en función de sus proyecciones del negocio. Y honestamente con GE solo pagando un centavo por acción en dividendos, no es como si las distribuciones pudieran hacerse más pequeñas a menos que se eliminen por completo.

El rendimiento de FDGFX es ligeramente mejor que el de las acciones típicas del S&P 500, actualmente se encuentra en alrededor del 1,6%. Pero como su nombre lo indica, este fondo de Fidelity tiene que ver con el potencial de crecimiento futuro de los dividendos, por lo que si la estrategia da resultado, su rendimiento real aumentará con el tiempo si las cosas salen según lo planeado.

Obtenga más información sobre FDGFX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Fondo de bonos de grado de inversión de Fidelity

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• Los activos bajo gestión: $ 6,9 mil millones
• Rendimiento SEC: 1,2% *
• Gastos: 0,45%

Otra forma de generar un flujo constante de ingresos de su cartera de inversiones es mirar más allá de las acciones a los bonos. Esta clase de activos es mucho más estable que las acciones, lo que significa que los inversores no corren tanto riesgo de perder el valor principal. Y esta estabilidad puede venir con rendimientos confiables. La compensación aunque, es que los fondos de bonos no experimentan el mismo potencial de crecimiento que los de acciones.

los Fondo de bonos de grado de inversión de Fidelity (FBNDX, $ 8,48) se centra solo en emisiones de bonos de "grado de inversión", es decir, préstamos contratados por las entidades más solventes. Los principales emisores en la actualidad incluyen el Tesoro de los EE. UU. Y entidades hipotecarias respaldadas por el gobierno como Fannie Mae, junto con las corporaciones mejor calificadas como Goldman Sachs (GS).

Dado que las posibilidades de que el Tío Sam o los grandes megabancos incumplan su deuda en bonos son increíblemente escasas, Este es uno de los fondos de Fidelity que se presentan aquí y que puede conservar con confianza a muy largo plazo.

Hay alrededor de 1, 400 bonos diferentes que componen la cartera actual, sumando un rendimiento de aproximadamente 1,2%. Eso no es demasiado grande y solo un poco más grande que el S&P 500 en la actualidad, pero tenga en cuenta que la preservación del capital es tanto el nombre del juego como los ingresos, y FBNDX tiene una cartera construida para durar.

* Los rendimientos de la SEC reflejan los intereses devengados después de deducir los gastos del fondo durante el período de 30 días más reciente y son una medida estándar para los fondos de bonos y acciones preferentes.

Obtenga más información sobre FBNDX en el sitio del proveedor de Fidelity.

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Fondo de ingresos estratégicos de Fidelity

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• Los activos bajo gestión: $ 16.6 mil millones
• Rendimiento SEC: 2,0%
• Gastos: 0,67%

Por supuesto, no todos los inversores están dispuestos a negociar un mayor potencial de ingresos simplemente por la mayor fiabilidad que ofrecen los bonos de grado de inversión. Ahí es donde Fondo de ingresos estratégicos de fidelidad (FADMX, $ 12,99) entra, ya que es un fondo de bonos multisectorial que no solo mira los bonos más confiables, sino también el siguiente nivel por debajo de las ofertas de deuda, conocidos coloquialmente como "bonos basura".

Al igual que con la financiación al consumo, Los prestatarios menos solventes tienen que pagar una prima más alta a los prestamistas para compensar el riesgo de que no realicen los pagos previstos a tiempo. En el mercado de bonos, los inversores son los prestamistas, y los prestatarios de mayor riesgo son corporaciones golpeadas que han visto mejores días, pero todavía necesita capital listo para operar.

Entonces, gracias a una mezcla ecléctica de bonos a prueba de balas del Tesoro de los EE. UU. que rinden menos del 2% y los de la pequeña empresa de financiación al consumo Ally Financial (ALLY) que rinden un 8%, FADMX más que duplica el día de pago potencial del fondo de bonos de grado de inversión anterior con su rendimiento actual del 2%.

Aquí hay mayor riesgo, por supuesto, pero con un equipo experimentado que gestiona este fondo, podría ser ideal para aquellos que buscan generar un poco más de rendimiento que el típico fondo de bonos.

Obtenga más información sobre FADMX en el sitio del proveedor de Fidelity.

14 de 15

Fondo equilibrado de fidelidad

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• Los activos bajo gestión: $ 47.1 mil millones
• Rendimiento SEC: 0,7%
• Gastos: 0,52%

Si todos estos fondos de Fidelity suenan interesantes de alguna manera pero tiene problemas para decidir, Entonces, ¿por qué no optar por una oferta única a través del Fondo equilibrado de fidelidad (FBALX, $ 32.04)?

Este fondo de "asignación de activos" no se limita solo a acciones o bonos, pero, en cambio, tiene como objetivo una asignación de aproximadamente el 60% en acciones y una asignación del 40% en bonos durante un mercado típico, y crea una cartera integral para usted. Esas poblaciones no están restringidas por límites estrictos en cuanto a geografía o tamaño, cualquiera.

Como gran ejemplo de esto, La cartera de FBALX actualmente tiene bonos del Tesoro de los EE. UU. a largo plazo en sus principales tenencias junto con la aseguradora de mega capitalización UnitedHealthGroup y la compañía de componentes electrónicos de mediana capitalización Jabil (JBL). ¡Esa es una franja bastante amplia del mercado para cubrir!

Suficientemente interesante, FBALX es uno de los fondos activos más asequibles del repertorio de Fidelity, lo que significa que puede obtener la experiencia que está buscando y un enfoque práctico para la asignación de activos sin pagar las tarifas.

Obtenga más información sobre FBALX en el sitio del proveedor de Fidelity.

15 de 15

Fondo de ingresos de activos múltiples de Fidelity

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• Los activos bajo gestión: $ 1.3 mil millones
• Rendimiento SEC: 6,2%
• Gastos: 0,85%

Un enfoque ligeramente diferente para una cartera de asignación de activos es el Fondo de ingresos de activos múltiples de Fidelity (FMSDX, $ 14.64) que prioriza el potencial de ingresos a largo plazo. Entonces, mientras que el Fondo Fidelity Balanced anterior rinde menos del 1% al año gracias a su enfoque en acciones que no pagan dividendos, FMSDX genera un enorme rendimiento del 6% gracias a un objetivo del 40% al 70% de la cartera en bonos.

En la actualidad, FMSDX se encuentra en el extremo inferior de ese rango, ya que se carga en acciones en respuesta a un entorno de tasas de interés en aumento. Pero aun así, está arrojando un rendimiento que es aproximadamente cuatro veces el del S&P 500.

Ser advertido sin embargo, que este rendimiento se genera a partir de bonos basura, específicamente, El 24% de la cartera de FMSDX en la actualidad está en bonos "sin grado de inversión". Como se discutió anteriormente, esto viene con riesgo, ya que las empresas en dificultades podrían pagar más intereses, pero también conlleva una mayor probabilidad de incumplimiento.

Todavía, Si está dispuesto a exponerse a empresas menos llamativas como esta a cambio de grandes ingresos, este fondo de Fidelity podría valer la pena echarle un vistazo.

Obtenga más información sobre FMSDX en el sitio del proveedor de Fidelity.