3 fondos indexados con los índices de gastos más bajos

Un fondo mutuo indexado es un tipo de fondo que invierte todo, o casi todos, de sus activos totales en valores que comprenden su índice subyacente. Los fondos indexados utilizan estrategias de inversión pasiva y, por lo tanto, tienden a tener una baja rotación y bajos índices de gastos.

Los fondos que implementan estrategias de indexación requieren menos gestión de cartera y negociación activa, lo que minimiza sus tarifas de funcionamiento. Los fondos indexados con índices de gastos bajos son beneficiosos para los inversores a largo plazo que buscan rastrear índices y ganar exposición a segmentos selectos del mercado a lo largo del tiempo.

Ratios de gastos y comisiones de gestión

Los índices de gastos y las tarifas de administración son parte de un debate en curso que libra fondos pasivos contra fondos activos en el mercado. Se sigue desarrollando un número creciente de fondos indexados en el mercado, incluida la evolución de los fondos indexados smart beta que buscan replicar índices personalizados.

Hasta la fecha, Continúa el debate sobre el valor añadido de la gestión activa frente a las ventajas de los fondos gestionados pasivamente. Los índices de gastos son a menudo uno de los factores clave que pueden influir en los inversores para que elijan inversiones de fondos pasivos en lugar de administradores activos cuando buscan opciones de inversión específicas.

A partir del primer trimestre de 2021, los siguientes tres fondos se encontraban entre los fondos mutuos de menor índice de gastos según lo informado por Morningstar. Estos fondos se eligieron en función del índice de gastos, disponibilidad de inversión minorista, y amplia exposición al mercado.

1. Fondo indexado Fidelity 500 (FXAIX)

El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) es un fondo de clase inversionista comercializado por Fidelity con un índice de gastos netos de solo 0.015%. El fondo rastrea las tenencias y el rendimiento del índice S&P 500. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos totales en el índice S&P 500. El fondo no requiere una inversión mínima. Tenía un rendimiento anual de 2020 del 18,4% frente al 21% de su índice de referencia.

2. Acciones para inversores del Vanguard Value Index Fund (VVIAX)

El fondo Vanguard Value Index Fund Admiral Shares es comercializado por Vanguard. Realiza un seguimiento de las tenencias y el rendimiento del índice CRSP U.S. Large Cap Value. El fondo tiene un índice de gastos netos del 0,05%. Requiere una inversión mínima de $ 3, 000. Para el año 2020, el fondo tuvo una rentabilidad a un año del 0,5%, detrás del índice.

3. The Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

El Fidelity U.S. Bond Index Fund pertenece a la categoría "Bonos a plazo intermedio" de Morningstar. El fondo se centra en inversiones en bonos estadounidenses. Tiene un índice de gastos del 0,025% y no requiere una inversión mínima.

El fondo invierte al menos el 80% de sus activos en bonos del índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index. Su rendimiento en 2020 fue del 7,8% frente al 7,5% del índice de referencia.

La línea de fondo

Estos fondos deben negociarse con su plataforma afiliada, que es un factor que ayuda a mantener bajos los índices de gastos. El acceso limitado pero fácil a través de las plataformas comerciales de Fidelity y Vanguard ayuda a limitar muchas de las tarifas de distribución y 12b-1, manteniendo los gastos más bajos para los inversores.