Cómo calcular la tasa de rendimiento con una fórmula

Todos los inversores esperan ganar dinero con su inversión, expresado como una "ganancia". Pero no es necesario ser un gran actor en el mercado de valores para ser un inversor. Aunque no se considere un inversor, tienes una inversión si eres dueño de tu casa. Calculando la tasa de rendimiento con una fórmula matemática simple, puede evaluar el rendimiento de su inversión.

¿Qué es la tasa de rendimiento?

La definición de tasa de rendimiento (ROR), también llamado retorno de la inversión (ROI), es el porcentaje de ganancia neta o pérdida neta que obtiene en una inversión durante un cierto período de tiempo en comparación con su costo de inversión inicial. Una tasa de retorno puede ser positivo o negativo , dependiendo de si se beneficia de su inversión (ROR positivo) o experimenta una pérdida en la inversión (ROR negativo).

Tasa de utilidad de retorno

Quizás el uso más básico para calcular el ROR es determinar si un individuo o una empresa está haciendo un ganancia o pérdida de una inversión . Aparte de analizar el crecimiento de la inversión personal, ROR en el sector empresarial puede arrojar luz sobre cómo se están desempeñando las inversiones de una empresa en comparación con las normas y competidores de la industria.

Fórmula de tasa de retorno

Poniendo la pluma al papel la fórmula para calcular una tasa de rendimiento simple es:

Tasa de retorno =[(Valor actual de la inversión) menos (Valor inicial de la inversión)] dividido por (Valor inicial de la inversión) multiplicado por 100

Si mantiene su inversión, el valor actual simplemente representa lo que vale en este momento. Pero el valor actual de una inversión también puede representar su valor final; por ejemplo, si vende su casa.

Ejemplo de cálculo de ROR

Puede calcular el ROR para cualquier tipo de inversión o activo, incluyendo valores, como acciones, o bienes raíces.

Si desea calcular el ROR de su casa que compró por $ 200, 000, asumiremos (por ejemplo) que pagó el 100 por ciento en efectivo por la casa. Cuando decida vender su casa, obtendrás $ 280, 000, después de deducir todos los costos y tarifas por venderlo. Su ROR en este ejemplo es 40 por ciento ($ 280, 000 menos $ 200, 000 dividido por $ 200, 000 por 100).

Si, sin embargo, vendes tu casa con pérdidas, verá un ROR negativo. Digamos que lo vende por $ 180, 000, después de pagar $ 200, 000 por eso. Su ROR en este ejemplo es -10 por ciento .

Desventaja de ROR simple

Si no hubiera inflación económica a considerar, el cálculo de ROR simple sería un barómetro preciso de ganancia o pérdida. Pero inflación es una consideración muy real en las métricas de la vida real, porque reduce el poder adquisitivo del dinero. Y a diferencia de ROR simple (o nominal), que no tiene en cuenta una variable de inflación, a tasa de rendimiento "real" lo hace.

También llamado ROR ajustado por inflación, la tasa de rendimiento real hace ajustes para que la inflación produzca un medida más precisa de su ganancia o pérdida real sobre inversiones. Este cálculo es más preciso porque una casa, por ejemplo, eso vale $ 200, 000 hoy no representa el mismo valor que tenía hace 10 años.

Cálculo de ROR real

Restando la tasa de inflación del ROR simple / nominal, calcularás el ROR real, expresado como la ecuación:

Tasa de rendimiento real =Tasa de interés simple / nominal - Tasa de inflación

Por ejemplo, si tiene una inversión que paga un 5 por ciento de interés por año, pero la tasa de inflación es del 3 por ciento, su tasa real de rendimiento de la inversión es del 2 por ciento (tasa de interés nominal del 5 por ciento menos la tasa de inflación del 2 por ciento).