Cómo calcular el porcentaje de inversión acumulada

Si tiene una cartera de inversiones, sabrá que generalmente hay dos tipos de inversiones que pagan dividendos. El primer tipo le paga dividendos en forma de ingresos, mientras que el segundo tipo reinvierte cualquier dividendo ganado en la inversión original. El último, que tienden a ser fondos mutuos o certificados de depósito, se puede analizar utilizando el porcentaje de inversión acumulada, que mide qué porcentaje de una inversión se compone del capital invertido.

Paso 1

Reúna la información necesaria para su cálculo. Específicamente, deberá conocer la cantidad original invertida en el activo o fondo, el valor total actual del fondo y la cantidad reinvertida en el fondo. Puede obtener fácilmente esta información de los estados financieros de su fondo, que normalmente se emiten de forma mensual o trimestral, dependiendo del fondo.

Paso 2

Sume la cantidad reinvertida en el fondo a la cantidad original invertida. Por ejemplo, si originalmente invirtió $ 1, 000 en el fondo, y el fondo generó $ 300 en el transcurso de dos años, y estos $ 300 se reinvirtieron automáticamente en el fondo, su total invertido sería de $ 300.

Paso 3

Reste el resultado que obtuvo en el Paso 2 del valor total del fondo. Por ejemplo, si el valor actual del fondo es $ 1, 600, su resultado sería $ 300 utilizando el ejemplo anterior y asumiendo que se ha detenido la reinversión adicional de dividendos. Divida este resultado por el valor total del fondo. Esto daría 0,1875, redondeado a la diezmilésima más cercana. Multiplique por 100. Esto da un rendimiento del 18,75 por ciento. Reste este resultado de 100. Esto da un porcentaje de inversión acumulada del 81,25 por ciento.