Una cuenta administrada unificada puede ser su mejor opción para la jubilación
A cuenta administrada unificada potencialmente podría ayudarlo a ahorrar para su jubilación. Este tipo de cuenta tiene varias características únicas que la hacen deseable para aquellos que están ahorrando para la jubilación. A continuación, se incluyen algunos aspectos a tener en cuenta sobre la cuenta administrada unificada.
Cuentas administradas unificadas
La idea de una cuenta administrada unificada es muy atractiva y sencilla para los inversores. Con este tipo de cuenta, puede combinar todo tipo de inversión disponible en una sola cuenta. Por ejemplo, un inversor podría invertir en un fondo mutuo, bonos y acciones de la misma cuenta. Incluso podrían tener una IRA o algún otro tipo de cuenta de jubilación dentro de la cuenta administrada unificada.
Asignación de activos
Con este tipo de cuenta, puede aprovechar la asignación de activos. Dado que tendrá muchos tipos diferentes de inversiones disponibles para usted, puede determinar fácilmente cuánto desea de cada tipo de inversión. Puede elegir entre varios modelos de asignación preseleccionados proporcionados por su corredor. También puede personalizar completamente la combinación de inversiones para cumplir con sus objetivos de inversión únicos. Esta característica hace que sea muy fácil para los inversores reasignar sus inversiones según sea necesario. Dado que tienen todo en un solo lugar, pueden realizar un seguimiento de todo fácilmente con extractos de cartera fáciles de leer.
Eficiencia fiscal
Tener una cuenta administrada unificada también puede ayudarlo significativamente en lo que respecta a la eficiencia fiscal. Dado que tiene todas sus inversiones en un solo lugar, Es fácil identificar dónde puede compensar sus ganancias con pérdidas. También puede optar por invertir en valores que sean menos eficientes desde el punto de vista fiscal, como acciones de pequeña capitalización, colocándolos en su cuenta de jubilación. Con esta amplia visión de sus inversiones, podrá identificar fácilmente formas de ahorrar en impuestos. Su corredor también podrá brindarle asistencia en esta área, ya que tiene todas sus inversiones con ellos.
Cuentas administradas
Un gran beneficio de este tipo de cuenta es que puede tener acceso a un administrador de dinero calificado. Previamente, este beneficio solo se otorgó a inversores acreditados que tuvieran importantes sumas de dinero para invertir. Sin embargo, con la cuenta administrada unificada, puede involucrarse mucho más fácilmente. Podrá tratar con alguien que tenga una experiencia sustancial en los mercados financieros y sepa cómo construir una cartera. Pueden sentarse con usted y revisar sus metas y objetivos de inversión únicos. Luego, pueden ayudarlo a encontrar la combinación de inversiones perfecta para ayudarlo a alcanzar esos objetivos. Puede ser muy útil tener a alguien a su lado cuando planifique sus inversiones.
Mínimos altos
Uno de los inconvenientes de este tipo de cuentas es que tradicionalmente tienen inversiones mínimas más elevadas. Aunque no son tan altos como involucrarse con un fondo de cobertura, muchos todavía los consideran altos. Esto elimina a muchos de los clientes potenciales que podrían beneficiarse de esta estrategia de inversión. Por ejemplo, es posible que pueda involucrarse con una cuenta administrada unificada solo si tiene al menos $ 25, 000 para invertir.
jubilarse
- La jubilación ya no está en el horizonte para muchos
- Esta divertida herramienta elige las ciudades perfectas para su jubilación,
- Cuándo puede aprovechar su IRA y evitar una multa fiscal
- Consejos 401 (k) si está cambiando de trabajo
- Detalles de impuestos de una cuenta IRA de chequera
- 3 recortes de beneficios del Seguro Social que están sobre la mesa
-
Por qué refinanciar su deuda a una tasa más baja no siempre le ahorra dinero
Muchos o todos los productos aquí son de nuestros socios que nos pagan una comisión. Así es como ganamos dinero. Pero nuestra integridad editorial garantiza que las opiniones de nuestros expertos no s...
-
Revisión de préstamos de DCU:múltiples opciones de préstamos personales para miembros
Pros Contras Múltiples opciones de préstamos personales Debe convertirse en miembro de la DCU para solicitar Sin cargos por multas por originación o pago anticipado Sin solicitud de precalificación...
-
¿Qué es el efecto de enero?
Se sabe que el efecto enero es un aumento estacional de los precios de las acciones durante todo el mes de enero. El aumento de la demanda de existencias suele ir precedido de una disminución del prec...
-
¿Qué es el barómetro de enero?
El Barómetro de enero es la idea de que el rendimiento de la inversión del índice S&P 500S &P 500, el índice Standard and Poors 500, abreviado como índice S&P 500, es un índice que comprende las accio...