Compare su realidad financiera actual

En mis artículos anteriores, Hablé de aclarar esas cosas en la vida que son realmente importantes para ti:tus valores. También hablé de identificar esos hitos importantes que requieren dinero y planificación para alcanzarlos:sus metas financieras. Ahora es el momento de averiguar dónde se encuentra hoy. Incluso si conoce su destino, no puede hacer un viaje hasta que sepa de dónde está comenzando.

La evaluación comparativa de su realidad financiera actual requerirá que reúna todos sus documentos financieros relevantes con respecto a sus activos y pasivos en un solo lugar. Puedes contratar a un financiero para que te ayude, o puede hacerlo usted mismo. Al igual que un piloto de aerolínea, debe preparar su lista de verificación antes de despegar.

Lista de verificación de documentos financieros
Si eres alguien que ya tiene esta información organizada, felicitaciones. Si eres como la mayoría, sin embargo, esta información se encuentra dispersa en muchos lugares diferentes. Ahora es un buen momento para poner la documentación en orden. Te sentirás genial cuando hayas completado esto. Reúna cada documento importante y centralícelo en un archivo o carpeta de 3 anillos. Los elementos que está buscando son cosas como su declaración de impuestos más reciente, estados de cuenta bancarios y de fondos mutuos más recientes, y estados de cuenta del plan de jubilación / IRA más recientes. También debe incluir sus pólizas de seguro y estados de cuenta hipotecarios. Si tiene problemas para encontrar el valor actual de estos, llame a la persona que le vendió el producto financiero. Él / ella podrá ayudarlo.

Dónde estoy hoy "El panorama general
Al recopilar todos sus documentos y estar en contacto con el lugar donde se encuentra hoy, puede comenzar a determinar si tiene la cantidad correcta de reservas de efectivo para emergencias; demasiada deuda, tenga el tipo y la cantidad adecuados de seguro para protegerlo a usted y a su plan; y hemos asignado e invertido sus activos para darle la mayor probabilidad de lograr sus metas. Ahora tenemos sus "coordenadas" financieras básicas sobre las cuales comenzar su viaje:(1) sus valores, aquellas cosas en la vida que son realmente importantes para usted, (2) sus metas:hitos financieros que requieren dinero y planificación para alcanzarlos, y (3) su realidad financiera actual - su punto de origen. Ahora te estás dando cuenta del 'qué, 'el' cuando, 'y el' por qué, 'pero ¿qué pasa con el' cómo '? También se está dando cuenta de lo que no sabe acerca de la planificación financiera. ahora tiene lo que necesita para comenzar el proceso de lograr sus objetivos, ya sea por su cuenta o con la ayuda de un asesor financiero.

Creación de su hoja de ruta financiera
Entonces, sabes dónde estás (realidad financiera actual), sabes a dónde quieres ir (metas financieras), y sabes por qué quieres ir allí (tus valores). Del mismo modo que necesita saber dónde se encuentra antes de poder comenzar su viaje, También es muy útil trazar su curso y tener una hoja de ruta para guiarlo. La hoja de ruta financiera que utilizo está diseñada para poner las cosas en perspectiva y cerrar la brecha entre dónde se encuentra ahora y dónde desea estar. También crea un nivel de enfoque y claridad que lo ayudará a tomar las decisiones financieras correctas para usted.

Entonces, al aclarar lo que es importante para ti, definir y priorizar sus objetivos financieros más importantes, y resumiendo su realidad financiera actual, la Hoja de ruta financiera le brinda orientación e inspiración para que pueda comenzar a avanzar y hacer lo que debe hacer para alcanzar sus metas y, en última instancia, cumplir con sus valores. ¿Por qué tenerlo de otra manera? Te lo mereces.



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