Inversión básica en satélites

Satélite central La inversión es un tipo de estrategia de inversión que utiliza una combinación de inversiones pasivas e inversiones gestionadas activamente. Este tipo de inversión está diseñado para brindar seguridad y un rendimiento superior a una cartera completamente pasiva. Con esta estrategia, el inversor desarrollará una cartera central con activos gestionados pasivamente y una cartera satélite con activos gestionados activamente. Estos son los conceptos básicos de la estrategia central de inversión de satélites.

Dos carteras

Esta estrategia de inversión se gestionará como si el inversor tuviera que separar carteras. Utilizarán una cartera central y una cartera satélite. La cartera principal comprenderá la mayoría de los dólares de inversión. Esta cartera estará compuesta por inversiones gestionadas pasivamente, como fondos indexados y ETF. Este tipo de cartera se comparará con un índice financiero particular. Por ejemplo, será comparado con el S&P 500 o el Russell 3000, dependiendo del tipo de estrategia de inversión que utilicen los fondos.

La otra cartera se denomina cartera satélite. Con esta cartera, el inversor pondrá dinero en inversiones gestionadas activamente como acciones, fondos mutuos regulares y ETF gestionados activamente. También podrían poner dinero en manos de un administrador de dinero que tenga la capacidad de operar con la cuenta utilizando sus propias estrategias. Algunas carteras de satélites también utilizarán inversiones más pasivas. Por ejemplo, si la cartera principal se centra en fondos de acciones de gran capitalización, la cartera de satélites podría centrarse en fondos de empresas de pequeña capitalización. De este modo, aún pueden proporcionar rendimientos incluso si la cartera principal no funciona muy bien.

Beneficios fiscales

Una de las principales ventajas de utilizar una estrategia central de inversión por satélite es que podrá beneficiarse de la eficiencia fiscal. Dado que la mayor parte de la cartera se destina a inversiones pasivas, esto significa que no tendrá que pagar mucho dinero en impuestos sobre las ganancias de capital. Los impuestos pueden reducir significativamente las devoluciones de las carteras y desea asegurarse de limitar estos costos tanto como pueda.

Mayores retornos

Aunque la mayoría de los activos se encuentran en participaciones pasivas, todavía tiene una buena parte del dinero en inversiones administradas de manera más activa. Esto significa que aún puede generar retornos que excedan los retornos que se generan a partir de las técnicas de gestión pasiva. Esto le proporcionará más beneficios que el inversor medio que simplemente invierte todo su dinero en inversiones gestionadas de forma pasiva. Estos rendimientos proyectados son mayores a lo que tendrá que pagar en impuestos, tarifas e inflación.

Usando la estrategia

El uso de las partes central y satélite de su cartera puede ser muy beneficioso y puede brindarle seguridad y diversificación. En lugar de invertir todo su dinero en un estilo de inversión particular, puede diversificarse y beneficiarse de múltiples formas. Para implementar estas estrategias, debe buscar la ayuda de un asesor financiero competente que los utilice con regularidad.