¿Qué es una cartera de inversión?

Una cartera de inversiones es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que pueden incluir bonos Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por corporaciones y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. cepo, monedas, Efectivo y equivalentes de efectivo Equivalentes de efectivo El efectivo y los equivalentes de efectivo son los activos más líquidos del balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias, y productos básicos. Más lejos, se refiere a un grupo de inversiones que un inversor utiliza para obtener ganancias mientras se asegura de que se conserven el capital o los activos.

Componentes de una cartera

Los activos que se incluyen en una cartera se denominan clases de activos. El inversor o asesor financiero Asesor financiero Un asesor financiero es un profesional financiero que brinda consultoría y asesoramiento sobre las finanzas de una persona o entidad. Los asesores financieros pueden ayudar a las personas y a las empresas a alcanzar sus objetivos financieros antes al brindarles a sus clientes estrategias y formas de crear más riqueza para asegurarse de que exista una buena combinación de activos a fin de mantener el equilibrio. lo que ayuda a fomentar el crecimiento del capital con riesgo limitado o controlado. Una cartera puede contener lo siguiente:

1. Existencias

Las acciones son el componente más común de una cartera de inversiones. Se refieren a una parte o acción de una empresa. Significa que el propietario de las acciones es copropietario de la empresa. El tamaño de la participación en la propiedad depende de la cantidad de acciones que posee.

Las acciones son una fuente de ingresos porque, cuando una empresa obtiene beneficios, comparte una parte de las ganancias a través de dividendos Dividendo Un dividendo es una parte de las ganancias y ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera ganancias y acumula ganancias retenidas, esas ganancias pueden reinvertirse en el negocio o pagarse a los accionistas como dividendo. a sus accionistas. También, a medida que se compran acciones, también se pueden vender a un precio superior, dependiendo del desempeño de la empresa.

2. Bonos

Cuando un inversor compra bonos, está prestando dinero al emisor de bonos, como el gobierno, una compañía, o una agencia. Un bono viene con una fecha de vencimiento, lo que significa la fecha en que el monto principal utilizado para comprar el bono se devolverá con intereses. Comparado con las acciones, los bonos no suponen tanto riesgo, pero ofrecen recompensas potenciales más bajas.

3. Inversiones alternativas

Las inversiones alternativas también se pueden incluir en una cartera de inversiones. Pueden ser activos cuyo valor puede crecer y multiplicarse, como el oro, petróleo, y bienes raíces. Las inversiones alternativas comúnmente se negocian con menos frecuencia que las inversiones tradicionales, como acciones y bonos.

Tipos de carteras

Las carteras vienen en varios tipos, según sus estrategias de inversión.

1. Cartera de crecimiento

Desde el propio nombre, El objetivo de una cartera de crecimiento es promover el crecimiento asumiendo mayores riesgos, incluida la inversión en industrias en crecimiento. Las carteras centradas en inversiones de crecimiento suelen ofrecer mayores recompensas potenciales y un mayor riesgo potencial simultáneo. La inversión para el crecimiento a menudo implica inversiones en empresas más jóvenes que tienen más potencial de crecimiento en comparación con las más grandes, firmas bien establecidas.

2. Cartera de ingresos

Generalmente hablando, una cartera de ingresos está más enfocada en asegurar ingresos regulares de inversiones en lugar de enfocarse en ganancias de capital potenciales. Un ejemplo es la compra de acciones en función de los dividendos de las acciones en lugar de un historial de apreciación del precio de las acciones.

3. Cartera de valor

Para carteras de valor, un inversor aprovecha la compra de activos baratos mediante valoración. Son especialmente útiles durante tiempos económicos difíciles cuando muchas empresas e inversiones luchan por sobrevivir y mantenerse a flote. Inversores luego, buscar empresas con potencial de ganancias pero que actualmente tengan un precio por debajo de lo que el análisis considera que es su valor justo de mercado. En breve, la inversión en valor se centra en encontrar gangas en el mercado.

Pasos para construir una cartera de inversiones

Para crear una buena cartera de inversiones, un inversionista o gerente financiero debe tomar nota de los siguientes pasos.

1. Determinar el objetivo de la cartera.

Los inversores deben responder a la pregunta de para qué sirve la cartera para saber qué inversiones se deben realizar.

2. Minimizar la rotación de inversiones

A algunos inversores les gusta comprar y luego vender acciones continuamente en un período de tiempo muy corto. Deben recordar que esto aumenta los costos de transacción. También, algunas inversiones simplemente toman tiempo antes de que finalmente se amorticen.

3. No gaste demasiado en un activo

Cuanto mayor sea el precio de adquisición de un activo, cuanto mayor sea el punto de equilibrio a alcanzar. Entonces, cuanto menor sea el precio del activo, cuanto mayores sean los posibles beneficios.

4. Nunca confíe en una sola inversión

Como dice el viejo adagio, "No pongas todos tus huevos en una canasta". La clave para una cartera exitosa es diversificar las inversiones. Cuando algunas inversiones están en declive, otros pueden estar en aumento. Tener una amplia gama de inversiones ayuda a reducir el riesgo general para un inversor.

Recursos adicionales

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