¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)?

El Servicio Automatizado de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema electrónico en los EE. UU. Que permite la transferencia sin problemas de valores financieros de un cliente desde la cuenta comercial de una institución a la cuenta comercial en otra. Las instituciones suelen ser firmas de corretaje. p.ej., invertir obtener un préstamo, o compra de bienes raíces. Un corredor es un intermediario que o los bancos.

Se transfieren muchos tipos diferentes de activos y productos de inversión utilizando ACATS, como acciones, cautiverio, fondos de inversión, anualidades, opciones, los fondos de inversión, y efectivo. Para transacciones de fondos mutuos, ACATS está conectado al sistema Fund / SERV del NSCC. El sistema facilita el registro rápido de fondos cuando se realizan transferencias de cuenta.

Mientras que, para la transferencia de activos de seguros, ACATS se vincula con el Servicio de procesamiento de seguros (IPS) para proporcionar la información necesaria para volver a registrarse entre dos empresas. Una transferencia a través de ACATS tarda unos seis días hábiles en procesarse. Sin embargo, Las transacciones ACATS no están garantizadas y, por lo tanto, se puede revertir si una de las partes en la transferencia incumple.

El sistema fue desarrollado por la National Securities Clearing Corporation (NSCC) National Securities Clearing Corporation (NSCC) La National Securities Clearing Corporation (NSCC) proporciona gestión de riesgos, asentamiento, y servicios de compensación al mercado de valores de EE. UU. que pasó a convertirse en una subsidiaria de Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC). El sistema reemplazó un sistema de transferencia de activos anterior, que era manual.

DTCC es una sociedad de cartera privada propiedad de varios bancos e instituciones financieras que manejan la mayoría de las transacciones de valores en los EE. UU. Solo las empresas que son miembros del NSCC pueden utilizar ACATS. Los bancos deben ser miembros de DTCC para utilizar ACATS.

Resumen

• El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema automatizado que ayuda a transferir activos de una cuenta comercial de un cliente a otra.
• ACATS fue desarrollado por la National Securities Clearing Corporation y reemplazó un sistema anterior, que era manual.
• El sistema ayuda a los comerciantes a intercambiar varios tipos de activos y proporciona un procedimiento estandarizado que es eficiente.

¿Cómo funciona un servicio automatizado de cuentas de cliente?

Una transferencia de cuenta estándar entre dos miembros del corredor de bolsa seguiría los pasos a continuación:

1. El miembro receptor inicia la transferencia enviando un formulario de Información de transferencia (TI) a ACATS. El formulario también se conoce como Formulario de inicio de transferencia (TIF).
2. ACATS asigna un número de control a la transferencia para referencia futura. ACATS también informa al miembro que entrega y al que recibe identificados en el TIF. También coloca la transferencia solicitada en el estado "SOLICITUD" en el sistema. Si la información enviada está incompleta o tiene un formato incorrecto, ACATS rechaza la solicitud e informa al miembro que inició la solicitud.
3. El miembro que realiza la entrega agrega los activos que se van a transferir o rechaza la transferencia. El miembro tiene un día hábil para responder a la salida.
4. Una vez que el miembro que realiza la entrega agrega los activos que se van a transferir, Ambas partes de la transferencia tienen la oportunidad de verificar los activos seleccionados. ACATS transfiere el estado a “REVISAR” y ambos miembros tienen dos días hábiles para revisar los activos. En caso de que el miembro que realiza la entrega decida agregar, Eliminar, o modificar los activos enumerados, ACATS transfiere el estado a “REVISAR-AJUSTAR-ENTREGAR” y automáticamente proporciona un día hábil adicional para que ambas partes revisen los activos.
5. Debido a la naturaleza de los fondos mutuos Fondos mutuos Un fondo mutuo es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, cautiverio, u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, cómo trabajan ellos, y beneficios y compensaciones de invertir en ellos y activos de seguros, el miembro receptor debe presentar los formularios de reinscripción de seguros y fondos mutuos requeridos.
6. Una vez finalizado el período de revisión, ACATS moverá la cuenta al estado "SETTLE PREP". El período dura un día hábil, y ninguna de las partes puede realizar más actualizaciones o cambios en la transferencia.
7. A continuación, ACATS emitirá un informe a ambas partes informándoles sobre los activos que se liquidan en la transferencia. Los miembros tendrán interfaces de asentamiento, y ACATS enviará los activos de asentamiento a las interfaces.
8. Después de la transferencia, A continuación, ACATS mueve la cuenta al estado de "LIQUIDAR CERRAR" en el sistema. A través de la liquidación de dinero de NSCC, al miembro que realiza la entrega se le cobrará el valor de mercado de los activos, y al miembro receptor se le acreditará el valor de mercado de los activos.

Se sigue el mismo procedimiento, incluso si se trata de activos en efectivo. Sin embargo, si una de las partes es un banco en una transferencia de activos en efectivo, se liquida a través de una orden de pago de seguridad (SPO) en DTCC.

Beneficios de ACATS

• ACATS es rentable y rentable.
• Cumple con los requisitos de FINRA.
• El servicio puede manejar fácilmente múltiples ciclos de procesamiento.
• Acelera los asentamientos y es seguro.

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