Clase de activos

¿Qué es una clase de activo?

Una clase de activo es un grupo de inversiones que exhiben características similares y están sujetas a las mismas leyes y regulaciones. Por lo tanto, las clases de activos están compuestas por instrumentos que a menudo se comportan de manera similar entre sí en el mercado.

Conclusiones clave

• Una clase de activo es un grupo de inversiones que exhiben características similares y están sujetas a las mismas leyes y regulaciones.
• Acciones (por ejemplo, cepo), renta fija (por ejemplo, cautiverio), Efectivo y equivalentes de efectivo, bienes raíces, productos básicos y las divisas son ejemplos habituales de clases de activos.
• Suele haber muy poca correlación y, en algunos casos, una correlación negativa, entre diferentes clases de activos.
• Los asesores financieros se centran en la clase de activos como una forma de ayudar a los inversores a diversificar sus carteras.

Clase de activos

Comprensión de las clases de activos

Simplemente pon, una clase de activo es una agrupación de valores financieros comparables. Por ejemplo, IBM, MSFT, Las AAPL son una agrupación de acciones. Las clases de activos y las categorías de clases de activos a menudo se mezclan. Suele haber muy poca correlación y, en algunos casos, una correlación negativa, entre diferentes clases de activos. Esta característica es parte integral del campo de la inversión.

Históricamente, las tres principales clases de activos han sido acciones (acciones), renta fija (bonos), y equivalentes de efectivo o instrumentos del mercado monetario. En la actualidad, la mayoría de los profesionales de la inversión incluyen bienes raíces, productos básicos futuros, otros derivados financieros, e incluso criptomonedas a la combinación de clases de activos. Los activos de inversión incluyen instrumentos tangibles e intangibles que los inversores compran y venden con el fin de generar ingresos adicionales. ya sea a corto o largo plazo.

Los asesores financieros ven los vehículos de inversión como categorías de clases de activos que se utilizan con fines de diversificación. Se espera que cada clase de activo refleje diferentes características de inversión de riesgo y rendimiento y se desempeñe de manera diferente en cualquier entorno de mercado dado. Los inversores interesados ​​en maximizar el rendimiento a menudo lo hacen reduciendo el riesgo de la cartera mediante la diversificación de clases de activos.

Los asesores financieros ayudarán a los inversores a diversificar sus carteras combinando activos de diferentes clases de activos que tienen diferentes flujos de efectivo y distintos grados de riesgo. Invertir en varias clases de activos diferentes garantiza una cierta diversidad en las selecciones de inversión. La diversificación reduce el riesgo y aumenta su probabilidad de obtener un rendimiento.

Clase de activo y estrategia de inversión

Los inversores que buscan alfa emplean estrategias de inversión centradas en lograr rendimientos alfa. Las estrategias de inversión pueden estar vinculadas al crecimiento, valor, ingresos o una variedad de otros factores que ayudan a identificar y categorizar las opciones de inversión de acuerdo con un conjunto específico de criterios. Algunos analistas vinculan los criterios con métricas de rendimiento y / o valoración, como el crecimiento de las ganancias por acción (EPS) o la relación precio-ganancias (P / E). Otros analistas están menos preocupados por el rendimiento y más preocupados por el tipo o clase de activo. Una inversión en una clase de activo en particular es una inversión en un activo que exhibe un cierto conjunto de características. Como resultado, las inversiones en la misma clase de activos tienden a tener flujos de efectivo similares.

Tipos de clases de activos

Renta variable (acciones), bonos (valores de renta fija), efectivo o valores negociables, y las materias primas son las clases de activos más líquidos y, por lo tanto, las clases de activos más cotizadas.

También existen clases de activos alternativas, como bienes raíces, y valioso inventario, como obras de arte, sellos y otros coleccionables comerciables. Algunos analistas también se refieren a una inversión en fondos de cobertura, capital de riesgo, crowdsourcing, o criptomonedas como ejemplos de inversiones alternativas. Dicho eso la iliquidez de un activo no habla de su potencial de rendimiento; Solo significa que puede llevar más tiempo encontrar un comprador para convertir el activo en efectivo.

¿Cuáles son las clases de activos más populares?

Históricamente, las tres principales clases de activos han sido acciones (acciones), renta fija (bonos), y equivalentes de efectivo o instrumentos del mercado monetario. En la actualidad, la mayoría de los profesionales de la inversión incluyen bienes raíces, productos básicos futuros, otros derivados financieros, e incluso criptomonedas a la combinación de clases de activos.

¿Qué clase de activos tiene los mejores rendimientos históricos?

El mercado de valores ha demostrado producir los rendimientos más altos durante períodos prolongados. Desde finales de la década de 1920, la CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) para el S&P 500 es de aproximadamente 7,63%, asumiendo que todos los dividendos fueron reinvertidos y ajustando por inflación. En otras palabras, cien dólares invertidos en el S&P 500 el 1 de enero, 1920, hubiera valido alrededor de $ 167, 500 (en dólares de 1928) al 31 de diciembre, 2020. Sin ajustar por inflación, el total habría crecido a más de $ 2.2 millones en dólares de 2020. En comparación, los mismos $ 100 invertidos en bonos del Tesoro a 10 años habrían valido solo un poco más de $ 8, 000 en dólares de hoy.

¿Por qué son útiles las clases de activos?

Los asesores financieros se centran en la clase de activos como una forma de ayudar a los inversores a diversificar sus carteras para maximizar los rendimientos. Invertir en varias clases de activos diferentes garantiza una cierta diversidad en las selecciones de inversión. Se espera que cada clase de activo refleje diferentes características de inversión de riesgo y rendimiento y se desempeñe de manera diferente en cualquier entorno de mercado dado.