Cómo investigar acciones:guía paso a paso

Investigar acciones puede ser abrumador. Hay tanta información disponible que es posible que no sepa cómo empezar o dónde debe centrar su atención. Esta guía paso a paso sobre cómo investigar acciones lo ayudará a comprender qué es importante y qué no.

Investigar las existencias es muy parecido a investigar un lavavajillas nuevo. Solo que en lugar de considerar los colores y si suena o no como un avión despegando, está considerando cómo le está yendo a la empresa desde el punto de vista financiero, si tienen un liderazgo sólido en su lugar, cómo sus valores se alinean con los tuyos, cómo ganan dinero, y los proyectos de futuro que tienen en marcha. Este es un enfoque que garantiza que comprenda completamente las acciones en las que desea invertir.

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Determina cuánto vas a invertir

Antes de investigar sobre acciones, decide cuánto quieres invertir. Una estrategia de inversión es elegir una tarifa baja, mezcla diversificada de activos como robo-advisors. Puede elegir acciones individuales, pero esa es una práctica que es notoriamente arriesgada. Si planea seleccionar acciones usted mismo y realizar operaciones, ten en cuenta que podrías terminar perdiéndolo todo.

Una vez que tenga su estrategia de inversión principal en su lugar, y le quede dinero que no le importe arriesgar, es posible que desee invertir en acciones. Antes de empezar, tenga en cuenta que invertir en acciones debe representar una pequeña parte de su cartera general, debido al riesgo inherente asociado con vincular una gran cantidad de dinero al destino de una sola empresa.

Decide en qué vas a invertir

El siguiente paso es averiguar dónde quiere poner su dinero. ¿Quieres invertir en una industria como las energías renovables? ¿O prefiere comprar acciones de una empresa específica como GM Financial o Apple?

Invertir en un fondo cotizado en bolsa (ETF) es una forma de lograr la diversificación. Un ETF representa acciones de muchas empresas de una industria, repartiendo el riesgo y diversificando su inversión.

Si prefiere invertir en empresas individuales, sin embargo, Esto es lo que debe tener en cuenta antes de comprar acciones de una empresa:

Examinar los informes de la empresa

Las empresas que cotizan en bolsa deben publicar informes con información sobre las ganancias, lngresos netos, etcétera. La mayoría de las empresas tendrán estos informes disponibles en sus sitios web.

Busque una sección dirigida a inversores y revise esas páginas para obtener la información más reciente. Si tiene dificultades para encontrar los informes, comprobar EDGAR, que es la base de datos de archivo de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Para informes y documentos presentados ante los administradores de valores canadienses, comprobar SEDAR, que es la abreviatura de Sistema de análisis y recuperación de documentos electrónicos.

Los informes de una empresa le dirán cómo ganan dinero, qué riesgos enfrenta la empresa, y la trayectoria de la empresa. Cada empresa puede ofrecer varios informes para que los revisen los inversores. Comience con la presentación 10-K de la empresa, que se presenta anualmente ante la SEC. Un tercero independiente audita la información de este informe, que se remonta a cinco años.

Este informe completo le brindará una descripción general de cómo la empresa gana dinero, cualquier problema con la gerencia, y factores de riesgo actuales y potenciales.

Al revisar el informe, esto es lo que debe considerar:

• Fuentes de ingresos :Es importante comprender cómo genera dinero la empresa. Lea la sección de discusión y análisis de la administración para obtener una descripción general de las fuentes de ingresos. * *

• Riesgos de la empresa :Toda empresa se enfrenta a riesgos. Los informes de la empresa tendrán una sección sobre los riesgos para la empresa y la industria. También, trate de considerar los riesgos potenciales que el informe no menciona.

• Trayectoria de la empresa :Revise los ingresos históricos y el flujo de caja de la empresa. ¿En qué parte del negocio está invirtiendo la empresa? ¿Dónde está invirtiendo su dinero en términos de crecimiento? Averigüe cómo están obteniendo el flujo de efectivo y qué tan bien se ha pagado hasta ahora. Revise los pagos proyectados para proyectos actuales y futuros.

Revise las finanzas

Las finanzas de la empresa son una parte importante del panorama. El mejor lugar para encontrar esta información es el informe 10-K de la empresa, porque un tercero independiente audita los datos. El informe incluye datos financieros de los últimos cinco años y puede ayudarlo a detectar tendencias.

Aquí hay tres números que debe revisar:

• Lngresos netos :Los ingresos netos de una empresa son una medida importante de su rentabilidad. Incluye los ingresos de la empresa menos los gastos, depreciación, impuestos, interesar, etcétera. Muestra si la empresa tuvo una ganancia o una pérdida al final del año (o un trimestre).

• Relación precio-ganancias (P / E) :Este número mide los precios actuales de las acciones de una empresa frente a sus ganancias por acción. La proporción se calcula a menudo utilizando datos históricos, pero puede mostrar un rendimiento futuro. Compare la relación P / U de la empresa con otras en la industria para determinar cómo se compara con la competencia.

• Rentabilidad sobre recursos propios :Para calcular el rendimiento sobre el capital de una empresa, dividir la utilidad neta por el capital contable. Este número es importante porque muestra si la empresa está utilizando el dinero de los inversores de manera eficaz para aumentar las ganancias.

Comprender la industria de la empresa

Antes de invertir en acciones de una empresa, necesita comprender la industria. ¿La industria crece o se contrae? ¿Hay algo que lo interrumpa? Considere las oportunidades que tiene la empresa para ganar dinero en la industria.

Investigue los principales competidores de la empresa y cómo se comparan. ¿Están mejor financiados? ¿Ofrecen un producto superior o un precio más bajo? Considere si los competidores tienen más talento de su lado u otras ventajas como las patentes que les dan una ventaja.

Mira el liderazgo de la empresa

Sin un liderazgo fuerte al timón, muchas empresas no pueden funcionar bien. Es importante investigar al equipo de liderazgo y sus planes para la empresa.

Investigue más allá de los nombres y las biografías básicas en el sitio web de la empresa o en los informes. Investigue a cada miembro del equipo de liderazgo para obtener más información sobre sus antecedentes, Estilo de gestión, y problemas pasados.

Esté atento a las banderas rojas que pueden no ser claras. Los problemas pasados ​​de cualquiera de los ejecutivos pueden indicar un futuro difícil para la empresa. Asegúrese de sentirse cómodo con la administración de la empresa antes de invertir su dinero en ella.

Compruebe cómo los valores de la empresa se alinean con los suyos

Revise la declaración de misión de la empresa, prácticas de negocios, e historia. Considere qué posición tiene la empresa en los problemas actuales de su industria.

Además del sitio web y los materiales de la empresa, leer informes de noticias sobre la alta dirección de la empresa. ¿Sus acciones se alinean con la imagen pública de la empresa? ¿Cómo manejan una crisis? Puede aprender mucho sobre una empresa en función de sus acciones en momentos de estrés.

Cuando invierte en acciones de una empresa, está votando para apoyar sus acciones actuales y pasadas. Asegúrese de sentirse cómodo apoyando las acciones de una empresa antes de comprar una sola acción de sus acciones.

Leer opiniones de expertos

Como parte de su investigación, También puede revisar las opiniones de expertos sobre la empresa y la industria. Si lo haces, Tenga en cuenta que muchos analistas están detrás de la tendencia y tienden a concentrarse en mantener contenta a la gerencia en lugar de brindar un buen análisis.

No use esto como su principal estrategia de investigación, pero puede ayudarlo a subsanar las lagunas de conocimiento. Tome cualquier análisis de expertos con un grano de sal y realice una investigación adicional para asegurarse de tener la imagen completa.

Reflexiones finales sobre la investigación de acciones

Antes de considerar invertir en acciones individuales, cubra sus conceptos básicos con una cartera diversificada, que producirá rendimientos consistentes a largo plazo. Si tiene dinero sobrante, puede considerar invertir en acciones individuales.

Proceda con precaución, ya que es tan probable que pierda su inversión como que salga adelante. Investigue cada empresa e industria antes de comprar acciones con los dólares que tanto le costó ganar.

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