Los beneficios de la diversificación de la cartera:resistir los ciclos del mercado

Esta es parte de una serie sobre diversificación de carteras y asignación de activos ... algunas de las mejores salvaguardas contra la volatilidad del mercado.

Los mercados estadounidenses han dado un giro volátil en los últimos meses, grabando uno de los peores diciembre de los últimos años. Naturalmente, Las fluctuaciones del mercado se enfrentan a una serie de emociones de los inversores:miedo, un instinto para volverse más conservador, o incluso pánico. Si bien la volatilidad del mercado puede ser un momento desafiante, la mejor protección que puede tener contra los ciclos del mercado es una cartera bien diversificada.

¿Qué es la diversificación?

Básicamente, una cartera bien diversificada es aquella que no está demasiado ponderada en un área u otra. Los inversores primero se diversifican a un nivel muy alto utilizando diferentes clases de activos (acciones, renta fija y alternativas). Próximo, se diversifican dentro de cada clase de activos invirtiendo en diferentes geografías, y luego eligiendo diferentes estilos, tamaños y sectores.

Finalmente, los inversores intentan diversificarse lejos de cualquier riesgo involucrado con una empresa o inversión específica invirtiendo en un gran número de empresas mediante el uso de inversiones conjuntas como fondos mutuos y ETF, o comprando una cantidad suficientemente grande de valores individuales.

Cuando un inversor comprende los diferentes tipos de clases de activos, tamaños estilos y sectores, así como sus relaciones entre ellos y el entorno en general, pueden construir sus carteras en torno a su tolerancia al riesgo específica.

Los beneficios de la diversificación de la cartera

Para simplificar demasiado:una cartera bien diversificada es menos riesgosa y volátil que tener una gran ponderación en un área, y no debe afectar el desempeño positivo general. Este video explica los beneficios de una cartera bien diversificada, y analiza el rendimiento de una cartera diversificada en diferentes ciclos de mercado:

Nuestra Toma

La reciente volatilidad del mercado nos ha dado un gran "caso de estudio" sobre la importancia de la diversificación. Este mes ha visto máximos muy altos y mínimos muy bajos. Las acciones tecnológicas de FAANG, anteriormente alcistas, se han visto particularmente afectadas, marcando un cambio en la marea desde principios de año. Tenga en cuenta, aunque, No es inusual que las clases de activos recientemente exitosas caigan más rápido cuando los mercados caen. Lo que sube suele bajar. Esta es la razón por la que la diversificación es tan importante, y un enfoque más diversificado de las acciones de EE. UU. Resiste mejor los días de baja. Y por supuesto, la diversificación a nivel de clases de activos ayuda aún más.

Es imposible saber lo que depara el futuro, pero la conclusión es que permanecer diversificado y reequilibrar son algunas de las mejores formas de asegurarse de que está en un buen lugar, independientemente de lo que haga el mercado y cuándo.