Preparación de portafolios para principiantes

Al intentar trabajar en preparación de portafolios , Hay una serie de cosas diferentes que deberá tener en cuenta. La creación de una cartera eficaz puede ser de gran ayuda para alcanzar sus objetivos de inversión. Estos son los conceptos básicos de cómo preparar un portafolio si recién está comenzando.

Metas

Antes de que pueda construir correctamente una cartera, necesita establecer algunos objetivos para su inversión. Pregúntese qué le gustaría lograr invirtiendo. Es posible que desee duplicar su dinero cada cinco años. Es posible que desee ahorrar lo suficiente para comprar una casa en 10 años. Incluso podría estar intentando comenzar con la planificación de su jubilación. Independientemente del motivo, es importante que comprenda exactamente por qué está invirtiendo. Piense en una cifra en dólares que le gustaría lograr con sus esfuerzos de inversión.

Conservador vs.Agresivo

Una vez que haya establecido sus objetivos, debe determinar si invertirá de manera agresiva o conservadora. Si tiene mucho camino por recorrer para alcanzar sus objetivos, es posible que deba utilizar un enfoque de inversión más agresivo. Sin embargo, si tus metas son más modestas, podría utilizar un enfoque más conservador. Tradicionalmente, cuanto más joven eres, cuanto más agresivo pueda permitirse ser. Tiene mucho más tiempo para trabajar y compensar los errores de inversión.

Asignación de activos

Deberá dedicar algún tiempo a analizar la asignación de activos de su cartera. Dependiendo de cuán conservador o agresivo planee ser, esto afectará los tipos de activos en los que invierte. Por ejemplo, si desea ser más agresivo y obtener un rendimiento potencialmente alto, lo más probable es que desee invertir en algunas acciones. Por otra parte, si quiere ir a lo seguro y generar beneficios constantes, puede optar por invertir en bonos. También es posible que desee invertir en fondos mutuos si desea ir a un punto intermedio. Mucha gente modificará su asignación de activos a medida que avanza. Puede comenzar con más acciones y luego pasar lentamente a más valores de renta fija a medida que envejece. Esto le permitirá crear mayores ganancias mientras es joven y luego bloquear esas ganancias una vez que envejezca.

Diversificación

Otra cosa que querrá considerar en el área de preparación de carteras es la diversificación. Al elegir sus inversiones individuales, querrá intentar ser lo más diversificado posible. Al diversificar, podrá reducir el riesgo general de la cartera al tiempo que aumenta las ganancias. Por ejemplo, si vas a invertir en bolsa, querrá invertir en varias acciones diferentes de diferentes sectores del mercado. Si pone todo su dinero en una sola acción, Solo haría falta la quiebra de esa empresa para arruinar por completo su cartera.