5 formas de investigar acciones como los profesionales

El conocimiento es poder en Wall Street, y los profesionales de la inversión tienen la reputación de ser los más conocedores. ¿Pero si no eres un profesional? Bien, Los inversores individuales aún pueden aprovechar muchas de las mejores técnicas de los profesionales y convertir parte de su propio conocimiento en un verdadero éxito de inversión.

Los inversores individuales tienen muchas ventajas sobre los grandes inversores institucionales, especialmente la capacidad de invertir con una mentalidad a largo plazo y de comprar gemas ocultas fuera del camino. Pero también pueden aprovechar la información para identificar algunas poblaciones potencialmente de alto vuelo, también.

Estas son algunas de las mejores formas para que los inversores individuales investiguen acciones y obtengan una ventaja sobre sus homólogos profesionales. así como una forma en que pueden conservar más de esas ganancias.

5 formas de investigar acciones como un profesional

A continuación, presentamos cinco técnicas que utilizan los profesionales para averiguar qué es lo que realmente está sucediendo en el mercado. A menudo, estos métodos requieren un poco más de prisa que simplemente leer los números en una pantalla o un balance general, pero también puede averiguar más de esa manera de lo que podría de otra manera.

1. Utilice un evaluador de acciones

Un evaluador de acciones es un excelente punto de partida para los inversores en la búsqueda de nuevas ideas. Con un buen evaluador de acciones, puede encontrar acciones que están alcanzando mínimos de 52 semanas, si es un inversor de valor, o nuevos máximos, si está buscando acciones de impulso que puedan continuar su tendencia.

Puede emparejar esta información con otros detalles financieros que están disponibles en el evaluador, como el crecimiento de los ingresos de una empresa, márgenes de beneficio, deuda y muchos más. Deberá buscar un evaluador de alta calidad para poder obtener información altamente detallada y completamente actualizada.

Puede encontrar evaluadores de acciones en algunos de los principales corredores, pero es posible que desee buscar uno que se adapte mejor a sus necesidades y procesos exactos.

2. Habla con los equipos de gestión

Puede parecer que los equipos de gestión están fuera del alcance de los inversores individuales, pero no siempre. Seguro, No es probable que el director ejecutivo de Facebook, Mark Zuckerberg, conteste su llamada, pero tiene una oportunidad real de hacer preguntas en empresas más pequeñas, donde los ejecutivos hablarán con inversores actuales o futuros.

Querrá tener las preguntas pertinentes alineadas que demuestren que conoce el negocio, y puede ser un momento para preguntarle a los conocedores los puntos más sutiles sobre el negocio. Incluso si no puede hablar por teléfono con el mando superior, puede acceder al departamento de relaciones con inversores de una empresa pública. IR, como se conoce, puede brindarle detalles financieros o una perspectiva sobre un comunicado de prensa, entre otras cosas.

También puede ser útil preguntarle a un equipo de administración qué otras empresas respetan más en la industria y por qué. Esta línea de preguntas puede brindarle una buena perspectiva sobre qué rivales vale la pena ver, e incluso puede valer la pena invertir en ellos. también.

3. Haga su propia investigación de primera mano

Salir de detrás del escritorio puede ser una excelente manera de averiguar lo que realmente está sucediendo antes de que se convierta en un gran éxito. Ese es el consejo clásico del legendario inversor Peter Lynch, que recomienda estar atento a las nuevas tendencias que surgen con amigos, si se trata de un nuevo producto o servicio.

¿Ha oído hablar de un gran restaurante nuevo en la zona? Compruébelo usted mismo y vea lo que le gusta y si su funcionamiento está funcionando sin problemas. ¿A tu vecino le gusta un nuevo dispositivo tecnológico? Vea usted mismo de qué se trata y luego evalúe si vale la pena invertir en la empresa. (¿Es un inversor principiante? A continuación, le indicamos cómo invertir en acciones).

De esta forma, es ideal para encontrar una nueva marca de consumo de moda, especialmente en el restaurante o espacios comerciales. Los fanáticos de la comida fácilmente podrían haber elegido a futuros personajes de alto vuelo como Chipotle y Panera antes de que se convirtieran en grandes nombres familiares. Incluso si los inversores no se ubicaron en la parte inferior, estos restaurantes tuvieron años de crecimiento atractivo en ellos después de que fueron "descubiertos".

4. Ejecute sus propias comprobaciones de canales

Especialmente para marcas de consumo o minoristas, puede hacer algo de lo que los analistas de Wall Street denominan "comprobaciones de canal". Una verificación de canal es un nombre elegante para ver realmente qué cantidad de producto se mueve a través del sistema. Una verificación de canal puede brindarle información valiosa sobre lo que está sucediendo ahora antes de que aparezca en los estados financieros informados en tres o seis meses.

Para los profesionales una verificación de canal puede implicar llamar a proveedores y clientes de una inversión objetivo y ver cuántos negocios está haciendo la empresa. En el caso de los inversores individuales, puede hacer mucho de lo mismo con las marcas de consumo, haciendo preguntas como:

• ¿Ese nuevo producto está obteniendo espacio en los estantes de su supermercado local?
• ¿El producto está ganando más espacio con el tiempo o menos?
• ¿El estacionamiento en esa nueva cadena de restaurantes o tienda minorista se está llenando aún más?
• ¿O tal vez el restaurante está menos concurrido o recibe malas críticas?

Puede ejecutar sus propias comprobaciones de canales y ver tendencias que es posible que aún no aparezcan en los resultados.

5. Suscríbase a un boletín

Un boletín de inversiones es un gran recurso para inversores individuales, y es una técnica que también utilizan los inversores profesionales, aunque los dos tipos de boletines informativos suelen centrarse en análisis muy diferentes. Todavía, un buen boletín puede ayudar a los inversores individuales a encontrar y evaluar buenas oportunidades de inversión, y darles una perspectiva más amplia, ya que el mercado es tan grande.

Puede parecer que los inversores de Wall Street son omniscientes, pero subcontratan mucha investigación a terceros. Eso es exactamente lo que pueden hacer las personas pero pueden tener una ventaja adicional, porque pueden invertir en pequeñas, empresas de alto crecimiento que los grandes inversores no pueden tocar. Más, puede tener la ventaja adicional de hacer rebotar buenas ideas sobre acciones de los profesionales del boletín.

Busque una empresa de boletines de buena reputación con un largo historial y un historial de tratar bien a los suscriptores. En algunos casos, puede encontrar buenos boletines por unos pocos cientos de dólares al año.

Cómo dejar que su dinero se capitalice

Si bien Wall Street tiene la reputación de estar bien informado, el éxito no se trata solo de tener la mayor cantidad de información. Los mejores inversores realmente saben cómo minimizar los impuestos y conservar una mayor parte de su dinero. Así que ha investigado y encontrado una gran acción; aquí le mostramos cómo mantener sus ganancias compuestas.

Es posible que haya encontrado una acción infravalorada que debería subir al valor razonable y luego la venderá. O puede buscar compuestos, acciones que pueden crecer durante años, incluso décadas. Piense en PayPal, Amazonas, o Starbucks, por ejemplo. Es un dilema clásico entre crecimiento e inversión de valor.

Pero ya sea que sea un inversor de valor o de crecimiento, es importante darse cuenta de que si vende una inversión ganadora en una cuenta sujeta a impuestos, usted será responsable de las ganancias imponibles (a las tasas a corto o largo plazo). Así que cada vez que venda una inversión ganadora, su riqueza se verá reducida por la rebaja del recaudador de impuestos.

En lugar de, al no vender, diferirás los impuestos, lo que significa que la riqueza sigue siendo tuya. Pero no solo evitas los impuestos, Podrá acumular el monto total antes de impuestos cada año.

Por ejemplo, imagina que has invertido $ 10, 000 y ganó un 20 por ciento anual, pero se vendió justo al final del año, incurriendo en una tasa impositiva del 20 por ciento. En cinco años cumplirías $ 10, 000 en $ 21, 000, y un promedio de ganancias anualizadas de alrededor del 16 por ciento, desde que el gobierno tomó su parte cada año.

Pero, ¿y si mantuviera sus acciones durante todo ese período? Concentraría la cantidad total al 20 por ciento anual, cumpliendo $ 10, 000 en poco más de $ 24, 883. Incluso si decidiera vender en ese momento, aún obtendría una cantidad después de impuestos de aproximadamente $ 21, 906 - más que en el primer escenario.

¿La diferencia? Ha compuesto más ganancias además de las ganancias por las que tuvo que pagar impuestos en el primer escenario. En efecto, al no vender sus acciones, estás obligando al gobierno a diferir sus impuestos y a darte la capacidad de seguir acumulando al máximo, monto antes de impuestos.

Así es como los inversores legendarios acumulan sus ganancias cuando tiene sentido. No se trata solo de tener la mejor investigación, sino también de utilizarla de la mejor manera, en este caso minimizando los impuestos.

Línea de fondo

Si bien es fácil lamentar que los profesionales de Wall Street tengan enormes ventajas sobre los inversores individuales, incluso los pequeños tienen formas de utilizar algunas de las técnicas de los profesionales. Y en algunos casos los inversores individuales incluso tienen ventajas que los grandes inversores nunca podrán aprovechar.