¿Cómo se formula el plan comercial de una agencia de seguros?

Un plan de negocios de la agencia de seguros sirve como hoja de ruta para que una agencia de seguros la utilice hacia el éxito. Una agencia de seguros opera para representar a una o muchas compañías de seguros y proporciona un lugar para que los agentes y corredores accedan a los productos y la información necesaria para satisfacer las necesidades de sus clientes de seguros.

El plan de negocios

La mayoría de las agencias de seguros como cualquier otro negocio, crea un plan de negocios. Los planes de negocios se utilizan para obtener financiamiento para establecer tanto la agencia de seguros como las diversas funciones necesarias para operar la agencia. El plan se crea o formula en función de una mirada a la gestión, márketing, canales de distribución y financieros que se requieran.

Gestión

En primer lugar, el plan analiza el equipo de gestión de la agencia. Esto comienza con el agente general, en el caso de una agencia de seguros de carrera y un gerente de agencia en un sistema de agencia directo o estadounidense. El plan también identifica a los gerentes de segunda línea, como los agentes de distrito, reclutadores, supervisores de agencias y gerentes de producto. Cada uno de estos miembros de la administración de la agencia desempeña un papel importante y esencial en el funcionamiento de la agencia. El plan identifica a estas personas y proporciona información sobre su educación, antecedentes y cargo en la organización de gestión.

Márketing

Un plan de marketing está diseñado para mostrar de dónde se derivarán los ingresos de la agencia de seguros. El plan de marketing identifica el potencial de ventas de la agencia, basado en el código postal y otros análisis demográficos. El plan de marketing mostrará el número de hogares objetivo, empresas y otras personas y entidades que representan la base de clientes potenciales de la agencia.

Ventas y distribuciones

El canal de distribución de una agencia es esencial para distribuir los productos de la agencia. El canal de distribución se refiere al componente de gestión de ventas y ventas del plan de negocios de la agencia de seguros. Esta sección aborda el reclutamiento, capacitación, licenciamiento y gestión del personal de ventas de la agencia. Esta parte del plan se formula observando los modelos y las mejores prácticas de agencias de seguros similares y aplicándolos en consecuencia.

Información financiera

Cada empresa proporciona información sobre las proyecciones de ventas y gastos, así como un balance general de la empresa. Esto no es diferente del plan de negocios de una agencia de seguros. Los estados financieros proyectados muestran cómo se verá la empresa en ciertos puntos 1, 3 y 5 años en el futuro. El plan financiero se desarrolla utilizando supuestos para el crecimiento de los ingresos en relación con los gastos proyectados para la agencia de seguros. El resultado neto entre los ingresos y los gastos es la ganancia. Esta información es la que utilizan los bancos y los prestamistas para otorgar préstamos y también la utilizan las agencias de seguros cuando otorgan una licencia a la agencia general.

Se puede encontrar información sobre ejemplos de planes de negocios de agencias de seguros en línea y a través de organizaciones como la Asociación de Investigación y Administración de Seguros de Vida (LIMRA) o la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA).