Comercio de divisas:una guía para principiantes

¿Qué es el comercio de divisas? Me alegro de que hayas preguntado. Si tuviéramos que definir el comercio de divisas (también conocido como cambio de divisas o comercio de FX) en un nivel alto, esencialmente describe el comercio de divisas entre sí.

A modo de ejemplo, los dólares estadounidenses se pueden cambiar activamente por dólares canadienses, euros o libras esterlinas. A menudo es un proceso común y necesario en el que las personas deben participar (permitir que un turista extranjero que visita España, por ejemplo, compre bienes y servicios locales). Sin embargo, los inversores inteligentes, que participan activamente en el comercio de divisas como un medio para obtener ingresos, también pueden capitalizar los cambios en los diferenciales de tasas de interés entre dos monedas o los cambios en las tasas de cambio de estas monedas para obtener una buena ganancia.

Aquí, analizamos más de cerca la práctica del comercio de divisas y cómo funciona, así como lo que necesita saber si desea explorar la posibilidad de invertir. Piense en la siguiente descripción general del mercado como su guía para el comercio de divisas para principiantes.

¿Qué es Forex?

Las transacciones de divisas se realizan a través del mercado de divisas (mercado de divisas), el mercado más grande y líquido del mundo, a través del cual se negocian más de $ 6,6 billones todos los días. A modo de comparación, se negocian aproximadamente 5,1 billones de dólares en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).

A diferencia de bolsas como la Bolsa de Valores de Tokio o la Bolsa de Valores de Londres, no existe una ubicación centralizada alrededor de la cual opere el comercio de divisas. En cambio, el mercado de compraventa de divisas gira en torno a una red conectada electrónicamente de bancos, instituciones financieras, corredores y comerciantes cotidianos.

En otras palabras, el comercio de divisas implica acceder a un mercado global descentralizado que facilita la compra, venta y comercio de divisas extranjeras. Los comerciantes se benefician al hacer apuestas a que el tipo de cambio de una moneda aumentará o disminuirá en relación con otra moneda (o que se presentarán oportunidades diferenciales de tasas de interés), ya sea en un futuro inmediato o cercano a través de contratos de futuros. Es un ejemplo clásico de la mecánica de "compra barato y vende caro" en acción.

Por supuesto, por mucho que pueda investigar y estudiar el espacio, nunca podrá predecir con un 100 % de certeza lo que hará el mercado de divisas, lo que también introduce elementos de riesgo y volatilidad en la ecuación.

Términos básicos que debe saber

A medida que piensa en cómo comenzar a operar con divisas, es importante tener en cuenta varios términos básicos.

• Preguntar: La tasa a la que un comerciante está dispuesto a vender una moneda extranjera.
• Oferta: Lo que un comerciante de divisas está dispuesto a pagar por una moneda extranjera.
• Margen: Una parte del saldo de su cuenta comercial que se reserva para operar (no es un costo ni una tarifa).
• Apalancamiento: Pedir prestada una suma de dinero a medida que invierte en activos de divisas.
• Pipa: Abreviatura de porcentaje en punto o punto de interés de precio y representa una pequeña medida del cambio en un par de divisas.
• Difusión: Diferencia entre la tasa de compra y venta de un corredor de divisas para intercambios de divisas y operaciones.

¿Quién opera en Forex y por qué?

Diferentes tipos de comerciantes (inversores cotidianos o de sillón) y empresas (bancos, corredores, etc.) operan en el mercado de divisas. A veces, estos comerciantes de divisas lo hacen porque les gustan las probabilidades asociadas con los posibles riesgos y recompensas. Otros podrían hacerlo porque ven ventajas potencialmente mayores en el comercio de divisas que en el comercio de acciones, bonos y otros activos. Todavía más pueden optar por recurrir al comercio de divisas como cobertura contra una volatilidad aún mayor en otros mercados o clases de activos de inversión.

En todos los casos, los comerciantes de divisas se involucran en el comercio de divisas y divisas internacionales como un medio a través del cual obtener ganancias y al mismo tiempo mantenerse relativamente líquidos. Por ejemplo, a diferencia de la venta de un inmueble o un equipo, cuya venta puede llevar mucho tiempo, las divisas se pueden vender e intercambiar con relativa rapidez.

Del mismo modo, si bien los valores y las tasas de interés de las monedas extranjeras pueden subir y bajar regularmente, siempre hay un apetito general por ellas, ya que estas monedas se pueden gastar o negociar sin un gran grado de dificultad. También es comparativamente más fácil convertir una unidad de moneda extranjera en una unidad de moneda nacional con la que pagar bienes y servicios.

Una combinación de inversores individuales e instituciones financieras utilizan el mercado de divisas como una forma de generar ganancias, protegerse contra la incertidumbre económica y adaptarse a la volatilidad en otras áreas de inversión. Antes de la llegada de la tecnología de compraventa de divisas de salón, solo los bancos y organizaciones financieras similares tenían acceso al mercado.

Inversores institucionales y bancos

Históricamente, el comercio de divisas y los mercados de divisas fueron dominio de los bancos comerciales y de inversión que comerciaban con divisas entre sí y fijaban colectivamente los precios a través de la oferta y la demanda.

Grandes Corporaciones

Históricamente, las grandes corporaciones multinacionales a menudo han usado forex para convertir divisas a medios más favorables y pagar sus facturas a nivel internacional.

Por ejemplo:la conversión de moneda puede permitir que una empresa con sede en los Estados Unidos importe más fácilmente bienes de los estados miembros de la Unión Europea, y bajo términos y condiciones más favorables. Asimismo, no es raro que las empresas conviertan dólares estadounidenses a euros y viceversa si aumenta su poder adquisitivo.

Inversores individuales

El advenimiento de la tecnología generalizada de comercio de divisas también ha hecho que los mercados de cambio de divisas estén disponibles para inversores individuales. Si desea participar en el comercio de divisas, puede abrir una cuenta de divisas a través de una variedad de corredores en línea.

¿Qué es el mercado Forex?

Diferentes monedas internacionales con diferentes valoraciones que cambian rutinariamente flotan entre sí todo el tiempo. Estos diferenciales de precios brindan a los inversores que pueden comprar barato y vender caro una amplia oportunidad de obtener ganancias.

Mercado al contado

Una transacción del mercado al contado es una transacción en efectivo. Puede ser útil pensarlo de esta manera:en una transacción de mercado al contado, un inversionista que deposita $ 1,000 recibirá $ 1,000 en la moneda extranjera de su elección. Aunque el dólar estadounidense forma parte del 88 % de los pares de divisas y es la moneda mundial más popular en general, los inversores pueden utilizar los pares que deseen. A modo de ilustración, los inversores pueden ganar dinero comprando y vendiendo por diferencias de precios de divisas o comprando y vendiendo por diferenciales de tipos de interés al convertir entre euros y yenes.

Futuros y comercio a plazo

Los tipos de cambio también se pueden utilizar como base de los contratos de futuros. Los contratos de futuros le permiten apostar a favor o en contra de posibles subidas y bajadas en los tipos de cambio que pueden ocurrir en una fecha posterior, lo que presenta oportunidades para embolsarse la diferencia.

Por ejemplo, un inversor estadounidense que cree que el euro aumentará su fuerza adquisitiva en el futuro puede optar por comprar una gran suma de euros en la actualidad, mientras que el poder adquisitivo relativo de la moneda europea es menor. Alternativamente, si creen que el euro podría perder poder adquisitivo, podrían optar por vender esta moneda en corto.

¿Quién fija el precio de las monedas extranjeras?

El propio mercado determina los tipos de cambio de varias monedas extranjeras. Estos tipos de cambio dependen de múltiples factores que van desde la forma de los gobiernos de las naciones individuales hasta el estado de varias economías y una serie de fuerzas macroeconómicas como la pandemia de COVID-19.

La participación del gobierno aquí puede abarcar toda la gama, desde lo que vemos en China (que establece un precio de moneda a través de su gobierno centralizado) hasta prácticas que son comunes en toda Europa Occidental y los EE. UU., que permiten que el mercado establezca los precios de sus monedas con intervención del gobierno. .

¿Cómo funciona el comercio de Forex?

Con el comercio de divisas, no hay un mercado centralizado y muy poca regulación:los inversores en gran medida se les permite dar forma a su propio destino. Las transacciones también se distribuirán en cuatro importantes centros de comercio de divisas en diferentes zonas horarias. Como no existe una ubicación centralizada alrededor de la cual circule el comercio de divisas, un inversor también puede operar con divisas las 24 horas del día.

Configurar una cuenta de divisas

Hay tres tipos de cuentas de divisas disponibles para los aspirantes a comerciantes de divisas:

• Microcuentas forex :Cuentas que le permiten negociar hasta $1,000 en divisas en un lote.
• Mini cuentas forex :Cuentas que le permiten negociar hasta $10,000 en divisas en un solo lote.
• Cuentas forex estándar :Cuentas que le permiten negociar hasta $100,000 en divisas en un lote, aumentando potencialmente sus pérdidas o ganancias en varios órdenes de magnitud.

Comercio en pares

Vale la pena señalar que las monedas globales se negocian entre sí como pares de tipos de cambio específicos. Caso en cuestión:los euros y los dólares estadounidenses representan un tipo de cambio común. El dólar estadounidense es el par de divisas más común que se negocia.

Dicho esto, los comerciantes de divisas están continuamente operando pares de divisas que se representan en forma de códigos de tres letras, con dos letras que representan la región y una que representa la moneda en sí. Por ejemplo, en el caso del ejemplo anterior, el par de divisas se mostraría como EUR/USD.

Apalancamiento

El apalancamiento describe la práctica de pedir prestada una determinada cantidad de dinero que necesita para invertir en divisas extranjeras.

Importante recordar:una cierta cantidad del límite comercial para cada tipo de cuenta de divisas en la que se registre incluirá dinero de margen que se aplica al apalancamiento. Si bien el apalancamiento puede aumentar sus ganancias potenciales, puede hacer lo mismo con sus pérdidas.

A modo de ejemplo, su bróker puede estar dispuesto a aprovechar $50 por cada $1 que utilice para transacciones personales, lo que le permite operar con $1000 en divisas aportando solo $20 de su propio dinero.

¿Quién regula Forex?

El mercado de divisas está sujeto a una supervisión limitada. Ciertas naciones también pueden estar sujetas a la participación del gobierno.

Internacionalmente

Curiosamente, nadie regula el mercado de divisas a nivel internacional. Eso es porque no es un mercado centralizado con protecciones para los inversores. En efecto, solo los países individuales pueden regular sus monedas específicas. Los inversores están en gran medida solos cuando invierten en el mercado de divisas.

En los Estados Unidos

En la medida en que forex es la base de los contratos de futuros y forwards derivados, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Asociación Nacional de Futuros (NFA) tienen una jurisdicción limitada sobre las operaciones de forex en Estados Unidos.

¿Cómo empiezo a operar en Forex?

El comercio de divisas es una propuesta compleja y, a menudo, muy volátil. Tomarse el tiempo para aprender más sobre lo que implica es una parte esencial de cualquier guía para principiantes en el comercio de divisas.

Más información sobre divisas

Se recomienda a los lectores que estén interesados ​​en el comercio de divisas y FX que se tomen su tiempo para aprender sobre forex y cómo funcionan los mercados de divisas internacionales antes de comenzar. Es importante recordar que el comercio de divisas ha sido durante mucho tiempo la provincia de los banqueros y los inversores institucionales, no los inversores de interés general, y a menudo hay una curva de aprendizaje empinada asociada con esto.

Encuentre un corredor de divisas

Para participar en el comercio de divisas, deberá configurar una cuenta con un corredor. Tenga en cuenta que los corredores de divisas no le cobrarán una comisión por sus servicios. Sin embargo, ganarán dinero a través de diferenciales en la diferencia entre los precios de compra y venta. Tenga en cuenta que es aconsejable hacer su tarea al investigar y considerar opciones aquí, ya que los jugadores de mala reputación pueden verse atraídos por la naturaleza no regulada del mercado de operaciones de divisas. Como siempre, una onza de prevención pesa más que una libra de cura aquí.

Abra una cuenta comercial en línea

Dado que las transacciones se procesan electrónicamente y el tiempo suele ser esencial, es importante abrir una cuenta comercial en línea en la que pueda depositar las sumas que desee invertir. La mayoría de los corredores aceptan varios medios para depositar fondos en una cuenta, como transferencias bancarias, pagos con tarjeta de débito, etc.

Obtenga acceso a una plataforma de negociación de divisas

Para operar con divisas extranjeras, deberá obtener acceso a una plataforma de comercio de divisas. Afortunadamente, la mayoría de los corredores de divisas con los que tratará ofrecerán una plataforma de operaciones patentada o admitirán una plataforma de terceros popular que puede usar para realizar operaciones de cambio de divisas.

Cree un plan comercial

Desarrollar una estrategia comercial sólida también es importante, una tarea en la que se le ayudará mediante el seguimiento de las tasas de interés, los tipos de cambio y las conversiones de divisas en una hoja de cálculo. La investigación y la planificación también son importantes:aunque no siempre podrá cronometrar o anticipar perfectamente los cambios en el mercado, siempre puede elaborar estrategias en torno a sus inversiones individuales, tácticas preferidas y posiciones de inversión deseadas. También es importante saber cuánto dinero se siente cómodo gastando, cuánto riesgo puede manejar y cuándo es el momento de invertir o rescatar. También lo es la voluntad de mantener el rumbo si finalmente cree en su estrategia de inversión, incluso si los eventos inesperados presentan contratiempos inmediatos.

¿Cuáles son las ventajas de operar en Forex?

Como cualquier otra forma de inversión financiera, el comercio de divisas tiene sus altibajos. Sin embargo, entre las muchas razones por las que los operadores de divisas veteranos confían en el mercado se encuentran las siguientes.

Liquidez

Una de las principales ventajas del comercio de divisas es que se lleva a cabo en el mercado más líquido del mundo. Debido a que hay una gran cantidad de compradores y vendedores que realizan transacciones, es más fácil adquirir divisas extranjeras o deshacerse de ellas que otras inversiones, como inventario y bienes raíces.

Automatización

Otra gran ventaja del comercio de divisas es la automatización. Debido a su presencia, la automatización ayuda a reducir los costos para los corredores.

Pocas tarifas y comisiones

Las tarifas y comisiones bajas son otro beneficio del comercio de divisas. Decida que le gustaría aprender cómo participar en el comercio de divisas, y tendrá menos costos iniciales.

¿Cuáles son las desventajas de operar en Forex?

Por supuesto, no se garantiza que el comercio de divisas produzca ganancias, y mucho menos grandes ganancias. Algunas de las desventajas asociadas con él que querrá tener en cuenta también incluyen:

Volatilidad

Las valoraciones de divisas y las tasas de interés pueden fluctuar y cambiar con una frecuencia sorprendente en el mercado de divisas. Una gran cantidad de factores nacionales e internacionales (tanto por parte de los gobiernos como debido a eventos externos) pueden afectar los precios y alterar las estrategias comerciales, a menudo con poca o ninguna advertencia. Esto puede aumentar la exposición y el riesgo potencial de los comerciantes de divisas.

Poca o ninguna protección reglamentaria

Con poca o ninguna protección regulatoria adjunta, debe cuidar sus propios intereses financieros y ser más cauteloso con el riesgo de inversión asociado. Los comerciantes de Forex tienen un recurso mínimo si se encuentran en un aprieto.

Menos devoluciones residuales

Los operadores de Forex tampoco disfrutarán del beneficio de los rendimientos residuales de sus inversiones durante un período prolongado. A diferencia de los ingresos por alquiler, por ejemplo, las ganancias obtenidas en una inversión en el comercio de divisas pueden ser de corta duración.

El resultado final:el comercio de divisas es otra oportunidad de inversión, pero no proporciona una red de seguridad

El comercio de divisas presenta otro vehículo y una oportunidad a través de la cual los inversores pueden esperar obtener potencialmente una buena ganancia. Pero tales ganancias no son predecibles ni están garantizadas y, como con cualquier otro mercado financiero, las fortunas a menudo pueden cambiar en el espacio forex en un centavo. (En este caso, literalmente).

Comprender los valores de las divisas en el mercado de divisas y cómo van y vienen con el tiempo puede ayudarlo a tomar decisiones más inteligentes a medida que invierte en el espacio. Para obtener más información sobre cómo invertir en futuros, construir sus ahorros y aprovechar al máximo su dinero, asegúrese de pasar tiempo explorando nuestro Centro de aprendizaje.