Lista de verificación financiera de marzo:5 formas de mantenerse al tanto de sus finanzas

Manténgase enfocado en sus finanzas con la lista de verificación financiera de marzo

En esta publicación, te daré 5 tareas útiles para mantenerte al día con tus finanzas personales.

Ha pasado un año desde que Coronavirus Hell llegó a la ciudad. Gracias a la disminución de casos y a las nuevas vacunas, el mundo finalmente (y lentamente) regresa a la normalidad que todos conocíamos antes de la pandemia. Aunque todavía hay muchas incógnitas fuera de nuestro control, hay esperanza en el horizonte.

Si es como la mayoría, su situación financiera ha experimentado cierto grado de inestabilidad en los últimos 12 meses. Tal vez has estado bajo mucho estrés solo preocupándote por tu futuro. Esto es comprensible, pero no es útil .

Te animo a concentrarte en lo que *puedes* controlar (tus pensamientos, sentimientos y acciones) y usar tu energía en aquellas cosas que son productivas y te acercan a tus objetivos.

No pierdas de vista tu gran visión. Tome pequeños pasos que continúen avanzando. Porque, eventualmente, todos estaremos del otro lado de este valle. Hay una cima de montaña justo delante. Lo prometo.

Use esta lista de verificación financiera de marzo para ayudarlo a mantenerse enfocado (o volver a enfocarse) en la administración inteligente del dinero. Y, mientras revisa sus metas, recuerde por qué las hizo. El mundo entero se ha puesto patas arriba durante el último año, pero apuesto a que tus valores no han cambiado. Las pandemias van y vienen, pero lo que es realmente significativo para ti sobrevivirá a cualquier adversidad.

Entonces, si se ha desviado del camino, vuelva a los hábitos que lo ayudan a construir el futuro que desea. Sea intencional al tomar acciones que se alineen con sus valores. Y elige aquellos pensamientos que te permitan superar tus circunstancias actuales.

He enumerado 5 tareas a continuación que puede realizar este mes para respaldar sus objetivos financieros. Si desea obtener más ideas, consulte todas las listas de control financiero mensuales ofrecido aquí en Finance Over Fifty.

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1. Prepara tus impuestos

Al igual que en 2020, el IRS gentilmente nos está dando más tiempo para presentar nuestras declaraciones de impuestos. Excepto que este año, es solo un mes.

Tienes hasta el 17 de mayo para declarar tus impuestos. Esto significa que no pagará multas ni intereses sobre el saldo de impuestos, siempre que pague antes de esta fecha.

Si aún no ha presentado su solicitud, no olvide reclamar su crédito de reembolso de recuperación si no recibió los dos cheques de estímulo de 2020 (siempre que fuera elegible para recibirlos). Esto incluye el estímulo de $1200 de la primavera y los cheques de $600 enviados en enero.

Además, si aceptó cualquier ingreso por desempleo durante 2020, obtendrá una exención de impuestos sobre los primeros $10,200 de ese ingreso (siempre y cuando su AGI fuera inferior a $ 150k). Esto también se aplica a cualquier ingreso por desempleo que haya recibido su cónyuge, lo que significa que el beneficio total para una pareja casada sería de $20,400 de ingresos por desempleo libres de impuestos.

Si ya presentó, el IRS ahora dice que las declaraciones enmendadas *no* deberían ser necesarias. En cambio, planean emitir reembolsos automáticamente para cualquiera que sea elegible para uno.

Para obtener las últimas actualizaciones, visite la página del IRS Desgravación fiscal por el coronavirus página.

2. Revise su cobertura de seguro

La temporada del monzón comienza en julio aquí en Denver. Hace unos años hubo algunas inundaciones dañinas en la ciudad y todo el mundo empezó a hablar de seguros contra inundaciones. Nunca tuvimos que considerar las inundaciones cuando vivíamos en Las Vegas, así que esto fue algo nuevo para nosotros.

Descubrí que la mayoría de las pólizas estándar no incluyen automáticamente un seguro contra inundaciones, por lo que si lo desea, es posible que deba solicitarlo. Consulte su póliza de propietario de vivienda ahora para estar preparado cuando lo necesite. Y tenga en cuenta que puede haber una ventana de 30 días antes de que entre en vigencia.

3. Obtenga sus contribuciones en

Si tiene una cuenta IRA tradicional, entonces probablemente sepa que puede deducir contribuciones calificadas de su ingreso imponible, lo que reduce su factura fiscal general. De hecho, las contribuciones que realice hasta el 15 de abril contarán para sus impuestos federales sobre la renta de 2020.

Si tiene menos de 50 años, su límite para 2020 es de $6000 por año. Si tiene 50 años o más, puede contribuir hasta $7000.

El 15 de abril también es la fecha límite de contribución para una cuenta de ahorros para la salud (HSA) de 2020. Los límites dependen de su edad y cobertura, así que consulte con su compañía de seguros de salud para confirmar la cantidad máxima que puede contribuir.

4. Prepare un plan de gastos de verano

Parece que el año acaba de comenzar y el verano está muy lejos, ¡pero llegará antes de que te des cuenta!

Cree un calendario de verano marcando todas las fechas de vacaciones, salidas especiales, cumpleaños, bodas y otros eventos planificados. Esto no solo lo ayudará a planificar un verano completo y divertido, sino que también tendrá una idea de lo que necesita presupuestar.

Otras cosas que deberá considerar en los meses de verano son una factura de agua y electricidad más alta (uf) y gastar más en comestibles y gas.

¡Ahora es el momento de pensar en cómo presupuestará el verano para estar listo para esos gastos adicionales!

5. Revise sus objetivos financieros para 2021

Bueno, han pasado dos meses desde que hiciste todas esas resoluciones. ¿Cómo te está funcionando?

¿Vas por buen camino o has perdido la motivación?

¡No es demasiado tarde para sacar esa lista de metas que habías escrito en esa ráfaga de inspiración y volver a ella!

Si ha perdido algo de fuerza, haga un tablero de visión y colóquelo donde pasará todos los días . O comparte tus objetivos con un amigo de confianza que te hará responsable.

Si todavía te estás esforzando, ahora es el momento de revisar tu progreso. ¿Lo que estás haciendo está marcando una diferencia positiva? ¿Puedes medir tu progreso? ¿Qué necesita ser ajustado? ¿Te funciona tu presupuesto?

No sienta que tiene que ceñirse a su plan original. Si se siente atascado o simplemente no avanza lo suficientemente rápido, haga algunos cambios y vea cómo va. Mantenga un diario de lo que funciona y lo que no. Mida su progreso y haga ajustes cuando sea necesario.

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Planifica tu lista de control

Así que ahora tiene cinco maneras de ayudar a fortalecer sus finanzas este mes. Tal vez pueda pensar en más, pero encuentro que necesito mantener mis listas de control cortas, o las elimino con demasiada facilidad.

Ahora solo tienes que hacer a ellos. Así que sea intencional al planificar tu lista de control . Escriba estas tareas en su planificador o calendario y dedique tiempo a realizarlas.

Solo recuerda, nunca es demasiado tarde para comenzar a trabajar hacia tus objetivos. Y, si el último año realmente ha hecho un número en su motivación, ahora es el momento de volver a comprometerse y comenzar a tomar medidas consistentes.

¡Lo importante es seguir avanzando, paso a paso, hacia la libertad financiera!

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