10 inversiones agresivas

Galería de imágenes de inversiones ¿Qué hace que una inversión sea más agresiva que otra? Ver más fotos de inversión.

Muchos de nosotros hemos escuchado a asesores financieros o administradores de planes 401(k) describir una estrategia de inversión agresiva como una buena opción para los inversionistas jóvenes que tienen tiempo para superar los altibajos del mercado, mientras que se alienta a los que están más cerca de jubilarse a elegir opciones más seguras. , opciones más conservadoras. Pero, ¿qué hace que una inversión sea más "agresiva" que otra?

El término inversiones agresivas se refiere a inversiones seleccionadas por su potencial para aumentar el valor de un desembolso inicial de efectivo; es decir, su potencial de crecimiento, en contraposición a su capacidad para proporcionar estabilidad financiera o ingresos por dividendos predecibles. Junto con la perspectiva de mayores rendimientos, las inversiones agresivas también conllevan un riesgo superior al promedio de perder parte, o la totalidad, del dinero que invierte.

El auge de las puntocom de fines de la década de 1990 y el colapso posterior a principios de la década de 2000 nos brindaron un ejemplo extremo de los posibles beneficios y riesgos de la inversión agresiva, ya que los inversores se apresuraron a capitalizar la fascinación del mercado con las empresas de nueva tecnología y lograr un retorno rápido. en su dinero. Por cada inversor que ganó millones con el rápido ascenso de AOL o Yahoo, hubo muchos más que vieron diezmadas sus carteras de inversión cuando el mercado tocó fondo [fuente:Beattie].

Por supuesto, no toda inversión agresiva es una inversión imprudente. El crecimiento es un elemento necesario de cualquier estrategia de inversión a largo plazo, y el nivel de riesgo varía de una inversión agresiva a la siguiente. Siga leyendo para conocer 10 inversiones agresivas para todos, desde el inversor principiante hasta el comerciante serio.

10:Fondos de crecimiento agresivo

Un fondo de crecimiento agresivo es un fondo mutuo que contiene una variedad de acciones y otros activos seleccionados por un administrador de fondos profesional por su potencial para generar el mayor crecimiento posible.

Si bien el objetivo de un fondo de crecimiento agresivo siempre es ganar dinero, el rendimiento real de estos fondos puede variar mucho de un año a otro. Por ejemplo, un fondo de crecimiento agresivo podría proporcionar un rendimiento del 20 por ciento un año, perder un 4 por ciento el siguiente y ganar un 8 por ciento el año siguiente. Por esta razón, el éxito de un fondo de crecimiento agresivo a menudo se juzga por su desempeño a cinco o 10 años, y estos fondos generalmente se recomiendan solo para inversionistas que están dispuestos a soportar algunos años de caída a cambio de la posibilidad de grandes ganancias. regresa con el tiempo.

Los fondos de crecimiento agresivo se encuentran entre las inversiones agresivas menos riesgosas porque incluyen acciones de docenas o incluso cientos de compañías diferentes, generalmente en varias industrias diferentes. Esta diversificación significa que si una acción o sector comercial pierde valor, el éxito de otros activos en el fondo puede ayudar a compensar las pérdidas.

9:acciones individuales

Invertir en acciones individuales puede significar más riesgo y rendimientos menos predecibles.

¿Alguna vez has soñado con encontrar el próximo GE, Microsoft o Google? Algunos inversores agresivos eligen acciones individuales en lugar de fondos, seleccionando a mano una o más empresas individuales que creen que tienen potencial para crecer.

Los inversores pueden buscar empresas nuevas o desconocidas con la esperanza de encontrar la próxima gran cosa antes que los demás, o pueden buscar gangas:empresas establecidas que cotizan a un precio de acciones bajo debido a un mercado lento u otro factor temporal. Otra táctica es buscar acciones de crecimiento:empresas con el potencial de aumentar sus ventas en al menos un 15 por ciento en el transcurso de un año, independientemente del precio actual de sus acciones [fuente:Domash].

Invertir en acciones individuales significa más riesgo y rendimientos menos predecibles que invertir en un fondo mutuo. Si es lo suficientemente inteligente, o simplemente lo suficientemente afortunado, para encontrar una acción durmiente antes de que despegue, los rendimientos potenciales son exponenciales. Pero a diferencia de los fondos mutuos, si su selección de acciones individuales se derrumba, el dinero que invierte lo acompaña.

8:Acciones Extranjeras/Fondos Globales

Tal vez haya agotado todas las opciones de inversión agresivas aquí en casa, o simplemente desee diversificar su cartera. Fondos globales le brindan un mundo de opciones, pero vienen con mayores riesgos.

Si bien los países en desarrollo y las economías emergentes ofrecen el mayor potencial de crecimiento, también conllevan un mayor riesgo de inestabilidad política. E incluso si se limita a países con sistemas financieros bien establecidos, una inversión en acciones extranjeras significa el riesgo de fluctuaciones de divisas. Si compra una acción alemana, por ejemplo, y el euro sube frente al dólar, su inversión valdrá más. Pero si el euro se hunde en relación con el dólar, el rendimiento de su inversión disminuye.

7:Bonos de alto rendimiento

Los bonos de alto rendimiento son préstamos de un inversor a una empresa o municipio.

Muchos de nosotros pensamos en los bonos como vehículos de inversión seguros y conservadores. Pero los bonos de alto rendimiento, también llamados bonos basura, pueden ser todo lo contrario.

Al igual que los bonos tradicionales, los bonos de alto rendimiento son préstamos de un inversor a una empresa o municipio. A cambio del préstamo, el emisor del bono se compromete a pagar al inversor con intereses. Pero con los bonos de alto rendimiento, la tasa de interés (y el riesgo) son más altos porque los emisores de bonos han sido identificados como riesgos crediticios bajos.

El término bonos basura se convirtió en una frase familiar en la década de 1980 cuando el comerciante de Wall Street, Michael Milken, hizo una fortuna a través de transacciones de bonos basura turbios y fue a prisión por fraude de valores [fuente:McGrath]. Hoy en día, muchos inversionistas en bonos de alto rendimiento intentan compensar sus riesgos comprando los bonos a través de fondos mutuos especializados en lugar de invertir todo su dinero con un solo emisor.

6:Fondos de acciones de pequeña capitalización

Al igual que otros fondos de crecimiento agresivo, pequeña capitalización existencias fondos están compuestos por empresas seleccionadas por su potencial para generar un retorno de la inversión significativo. Pero a diferencia de los fondos de crecimiento básicos, que pueden incluir empresas prometedoras de todos los tamaños, los fondos de acciones de pequeña capitalización invierten solo en empresas con un valor de mercado inferior a los mil millones de dólares [fuente:Fidelity].

Los fondos de pequeña capitalización a menudo incluyen empresas relativamente nuevas y no probadas, así como pequeñas empresas que desarrollan nuevos productos o toman otras medidas para ingresar a un mercado nuevo o en crecimiento. Los administradores de fondos de pequeña capitalización también pueden buscar ofertas menos riesgosas, como empresas establecidas con un valor de mercado bajo (y un precio de acciones inusualmente bajo) debido a una recesión temporal del mercado.

5:Fondos de acciones de micro capitalización

Como su nombre lo indica, los fondos de acciones de micro capitalización invierten en empresas que ni siquiera son lo suficientemente grandes como para ser consideradas de pequeña capitalización, y se enfocan en empresas con un valor de entre $ 250 millones y $ 500 millones [fuentes:Wherry, Fidelity].

Si bien las acciones de micro capitalización conllevan un mayor riesgo que las de pequeña capitalización, los inversores de micro capitalización señalan que el precio de entrada es bajo y el potencial de rentabilidad es casi ilimitado. Una acción de micro capitalización puede producir grandes rendimientos para los inversores si la pequeña empresa es adquirida por una empresa más grande, pero si pasa a ser de pequeña capitalización y supera el fondo de micro capitalización por sí solo, los rendimientos del inversor se limitan al crecimiento de micro capitalización a pequeña capitalización, ya que el administrador del fondo deberá vender acciones en cualquier empresa que ya no cumpla con la definición de micro capitalización propia del fondo [fuente:Caplinger].

4:Negociación de opciones

El comercio de opciones es una estrategia de inversión agresiva con enormes riesgos y el potencial de obtener ganancias rápidas y enormes.

Definitivamente no es para los débiles de corazón, o los que se confunden fácilmente, comercio de opciones es una estrategia de inversión agresiva con grandes riesgos y el potencial de rendimientos rápidos y enormes. En pocas palabras, una opción es un contrato que le otorga al comprador el derecho de comprar o vender un activo específico, como una acción en particular o una propiedad inmobiliaria, a un precio determinado antes de una fecha de vencimiento específica [fuente:Investopedia.com] . El comprador no está obligado a comprar o vender el activo al precio contratado, sino que paga el contrato en sí o la opción .

Imagine que las acciones de MegaCorp cotizan actualmente a $10 por acción. Si un inversionista cree que el precio de las acciones de MegaCorp está aumentando, podría pagar una prima (el costo del contrato de opción en sí) de $2.20 por acción por el derecho a comprar 100 acciones de MegaCorp a $12 por acción dentro de los próximos 60 días. días. Al final de los 60 días, las acciones de MegaCorp cotizan a solo $ 8 por acción, por lo que la opción no tiene valor y el inversionista permite que caduque. La pérdida del inversionista es de $220 ($2,20 por acción x 100 acciones).

Sin embargo, si las acciones de MegaCorp hubieran subido a $20 por acción dentro del plazo de 60 días, el inversor podría haber comprado 100 acciones a $14,20 por acción (el precio de ejercicio de $12 más la prima de $2,20 por acción), luego los vendió inmediatamente a $20 por acción, con un rendimiento de $580.

Las opciones también brindan a los inversores una forma de ganar dinero si el mercado cae:los inversores que creen que las acciones de MegaCorp están cayendo pueden comprar una opción que les da derecho a vender las acciones a un precio determinado.

3:Acuerdos de capital privado

Los inversores de capital privado suelen proporcionar financiación a una empresa mientras lanza un nuevo producto al mercado o perfecciona una nueva tecnología.

Para inversores con una gran cantidad de dinero para invertir (piense en $ 250,000 o más), capital privado Las inversiones brindan la oportunidad de invertir directamente en una empresa nueva o en un negocio en rápido crecimiento.

Los inversionistas de capital privado generalmente están en esto a largo plazo y brindan financiamiento mientras una empresa se recupera de un momento difícil, lanza un nuevo producto al mercado o perfecciona una nueva tecnología. Si el negocio fracasa, la inversión también fracasa, pero los inversores a menudo tienen la oportunidad de negociar términos favorables en el momento de la inversión, lo que los coloca en una buena posición para ganar mucho dinero en efectivo si el negocio tiene éxito.

2:Grupos de capital de riesgo

Los fondos de capital de riesgo son un giro en los acuerdos de capital privado, en los que los inversores juntan su dinero para ofrecer capital inicial a empresas en crecimiento. Al requerir una inversión inicial significativamente menor que en un acuerdo de capital privado, los fondos de capital de riesgo brindan a los pequeños inversores la oportunidad de invertir en empresas nuevas o de rápido crecimiento. Los fondos de capital de riesgo pueden ser pequeños grupos de inversionistas privados o pueden operar como fondos administrados llamados fondos de capital de riesgo o fondos de capital privado.

Al igual que con los acuerdos de capital privado, estas inversiones por lo general solo dan sus frutos a largo plazo, pero minimizan un poco los riesgos de pérdida al invertir en varias empresas en lugar de solo una.

1:REIT (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces)

Los fondos de inversión en bienes raíces, o REIT, son compañías de bienes raíces que ofrecen acciones comunes al público y devuelven las ganancias a los accionistas como dividendos. A diferencia de la compra de acciones en una sola empresa, un inversor REIT está comprando una parte de un grupo administrado de bienes raíces [fuente:Forbes]. A medida que las propiedades en ese grupo comienzan a ganar dinero a través de la venta, alquiler o arrendamiento de propiedades, el REIT distribuye las ganancias a los inversionistas.

Si bien los inversionistas agresivos aprecian el potencial de alto rendimiento de la inversión y el crecimiento a largo plazo que ofrecen los REIT, el enfoque único en la propiedad inmobiliaria significa que son extremadamente vulnerables a los altibajos del mercado inmobiliario.