7 de las mejores plantillas y herramientas de presupuesto

Un presupuesto es una pieza fundamental de cualquier panorama financiero exitoso. Sin presupuesto es difícil saber cuál es su situación financiera. Incluso si tiene un fondo de emergencia saludable, un presupuesto le permitirá realizar un seguimiento de la cantidad de dinero que está ganando, ahorro, e invirtiendo todos los meses.

Necesitará una plantilla de seguimiento del presupuesto para ayudarlo a administrar los detalles de su presupuesto. Sería físicamente imposible recordar cada detalle de su presupuesto.

Sin una hoja de cálculo útil que contenga toda la información importante, es posible que descubra que se está perdiendo detalles cruciales.

Afortunadamente, hay muchas excelentes herramientas de presupuestación disponibles. Cubriremos las mejores plantillas y aplicaciones de presupuesto.

¿Qué es una plantilla de presupuesto?

Una plantilla de presupuesto lo ayudará a administrar su presupuesto mediante el seguimiento de todos los detalles menores. Podrá personalizar la hoja de cálculo para que se ajuste a las especificaciones de su presupuesto. Por ejemplo, si hace un presupuesto quincenal.

Sobre una base mensual, puede hacerle saber cuánto le queda para gastar. Podrá mantenerse dentro del presupuesto sin tener que realizar constantemente las transacciones de su cuenta corriente.

Tiempo extraordinario, le permitirá realizar un seguimiento de los patrones de sus gastos. Puede notar que algunas épocas del año son más caras que otras. Con esa información, podrá planificar mejor su futuro.

Las mejores aplicaciones y plantillas de presupuesto

Entonces, ¿Cuáles son las mejores plantillas de presupuesto? Echemos un vistazo más de cerca a mis opciones favoritas.

Plantilla de presupuesto gratis Clever Girl Finance

Clever Girl Finance ofrece plantillas de presupuesto gratuitas en versiones imprimibles y de hoja de cálculo, que puede ayudarlo a establecer un presupuesto y realizar un seguimiento a lo largo del tiempo. Las hojas de trabajo completas lo guiarán a través de cada categoría en su presupuesto.

Primero, trabajará en la configuración de sus objetivos de inversión para las categorías de presupuesto. Deberá pensar en una amplia variedad de categorías, desde deudas hasta comestibles y todo lo demás.

Tendrá el espacio para realizar un seguimiento de sus ingresos de múltiples fuentes de ingresos. Además, tome notas sobre sus patrones de gasto a lo largo del tiempo. Si ve algo que le gustaría cambiar en su presupuesto, luego puede ajustar para el próximo mes.

Las hojas de trabajo tienen varias preguntas que lo obligarán a pensar en posibles formas de reducir sus gastos o aumentar sus ingresos.

Haga clic aquí para descargar esta plantilla de seguimiento de presupuesto gratuita (y más). Desde allí, ¡Puede comenzar a trabajar en la construcción de su presupuesto hoy mismo!

Plantillas de presupuesto de Google Sheets

Sí, Google Sheets tiene plantillas de presupuesto gratuitas.

Si eres una persona muy inclinada a los datos, luego, usar una plantilla de presupuesto de Google Sheet podría ser una buena solución. Deberá ingresar todos los datos de sus gastos a mano. Eso podría implicar guardar los recibos cada mes o revisar sus extractos bancarios si gasta principalmente con una tarjeta de plástico.

En general, El uso de una plantilla de presupuesto de Google Sheet no es una forma muy visual de realizar un seguimiento del progreso de su presupuesto. Sin embargo, los números no mienten. Podrá ver lo que está gastando y hacer planes para ajustar ese gasto.

Aunque introducir los datos puede llevar mucho tiempo, puede ayudarlo a comprender verdaderamente sus patrones de gasto. Se verá obligado a revivir cada compra a medida que las ingrese en su hoja de cálculo de presupuesto.

Puede encontrar la plantilla oficial de presupuesto de Google Sheets aquí. Es bastante básico pero le permite realizar un seguimiento de sus gastos cada mes. Si está interesado en utilizar esta hoja, deberá hacer una copia de la hoja después de solicitar acceso a la hoja. Después de hacer una copia, podrá realizar modificaciones y realizar un seguimiento de su presupuesto en su propia cuenta.

Si no le gustan las plantillas de presupuesto gratuitas, luego puede personalizar su propia hoja de Google.

Plantilla de presupuesto de Microsoft Excel

Excel ofrece plantillas de presupuesto que son muy similares a Google Sheets. Sin embargo, es posible que deba pagar por ellos. Si aún no tiene Microsoft 365, entonces Excel le pedirá que pague por sus plantillas de presupuesto.

Como Google Sheets, la plantilla requiere que complete los datos de manera práctica. Puede que lleve algún tiempo acostumbrarse al formato. Pero puede ser una buena manera de pensar en dónde va su dinero cada mes.

Si desea utilizar Excel pero no quiere pagar por su versión premium, luego considere la posibilidad de crear su propia hoja de cálculo. Personalmente, Utilizo una hoja de Excel que construí yo mismo para realizar un seguimiento de nuestro presupuesto. Cada mes, anoto nuestras compras y determino cuánto hemos superado o superado el presupuesto del mes. Puede ser una excelente opción gratuita si eres hábil con Excel.

Capital personal (aplicación)

Personal Capital puede ayudarlo a realizar un seguimiento de sus objetivos financieros a largo plazo. Donde brilla Personal Capital es como rastreador de patrimonio neto. Aunque ofrece alguna ayuda presupuestaria, la plataforma se centra en su patrimonio neto. El objetivo es ayudar a rastrear y administrar sus inversiones a lo largo del tiempo.

Si elige utilizar Capital personal, entonces podría ser útil como ayuda para la presupuestación general. Puede mostrarle cuánto han aumentado sus ahorros cada mes. Eso le dará una idea de si cumplió o no con sus objetivos presupuestarios.

Mint (aplicación)

Mint ofrece asistencia presupuestaria para ayudarlo a administrar su presupuesto sobre la marcha. ¡Y la mejor parte es que es completamente gratis!

Podrá configurar fácilmente un presupuesto con Mint en función de sus patrones de gasto. El software está diseñado para ayudarlo a crear y administrar un presupuesto a lo largo del tiempo. Tendrá acceso a datos a largo plazo, así como a una función de saldo diario que le permitirá saber si está a punto de quedarse sin fondos.

Necesita un presupuesto (aplicación)

La misión de Necesita un presupuesto, o YNAB, es darle un trabajo a cada dólar. El presupuesto que cree le permitirá asignar hasta el último dólar a una categoría. Podrá elegir diferentes categorías de presupuesto, incluido el ahorro para todos y cada uno de sus dólares.

La aplicación YNAB elimina las partes difíciles del presupuesto. De hecho, es una de las mejores aplicaciones de presupuestación disponibles. El software hará un seguimiento de todos sus gastos para que no tenga que agregarlos a una hoja de cálculo. En lugar de, podrá enviar y recibir actualizaciones de su aplicación YNAB sobre su presupuesto.

Si está empezando desde cero y prefiere un método móvil, entonces YNAB es una gran solución para ayudarlo a desarrollar un presupuesto. Puedes probarlo gratis durante 34 días. Después, pagará una pequeña tarifa mensual por el servicio.

EveryDollar (aplicación)

EveryDollar es otra aplicación de presupuesto mensual que puede ayudarlo a mantenerse encaminado. Podrá crear su primer presupuesto en menos de 10 minutos y realizar un seguimiento durante todo el mes. El formato de la aplicación es extremadamente simple, pero hará el trabajo. Aunque no hay campanas y silbidos, la aplicación puede ayudarlo a administrar su presupuesto de manera efectiva.

¿Debería utilizar una plantilla de presupuesto o una aplicación?

Sí, absolutamente debe utilizar una plantilla de presupuesto o una aplicación para administrar su dinero. A menos que ya tenga su presupuesto bajo control, una hoja de cálculo de presupuesto es esencial para aprender sus hábitos de gasto.

Con una hoja de cálculo de presupuesto o una aplicación, podrá visualizar mejor a dónde va su dinero. Eso puede llevar a una mayor intencionalidad con su dinero.

¡Estas plantillas para presupuestar te ayudarán a administrar mejor tu dinero!

Una hoja de cálculo de presupuesto o una aplicación es un excelente lugar para comenzar a administrar su presupuesto.

Sin embargo, puede que no sea suficiente para ayudarlo a crear un presupuesto que funcione para usted. Si necesita más ayuda para diseñar un presupuesto que funcione para usted, ¡Entonces considere tomar nuestro curso de presupuesto completamente gratuito! Aprenderá sobre los diferentes métodos de presupuestación y elegirá la mejor opción para su estilo de vida.

Siga adelante con estas plantillas para presupuestar hoy. ¡No te arrepentirás en absoluto!