Programa STAR:Desgravación de impuestos a la propiedad para propietarios de viviendas de Nueva York

Este artículo fue verificado por nuestros editores y CPA Janet Murphy, especialista senior en productos con Credit Karma Tax®.

La factura media del impuesto a la propiedad en Nueva York es de $ 3, 755, lo que significa que la mitad de los propietarios del estado pagan más. Eso es un 96% más alto que la mediana nacional, según la oficina del gobernador.

Los propietarios de viviendas que son elegibles para el programa STAR del estado, y quienes se inscriben en ella, puede obtener ayuda para pagar sus impuestos escolares, que a menudo representan una parte significativa de una factura típica de impuestos a la propiedad.

En respuesta a la pandemia de coronavirus, El gobernador de Nueva York, Andrew Cuomo, emitió una orden ejecutiva que otorgó a las jurisdicciones dentro del estado tiempo adicional para finalizar las evaluaciones de bienes raíces y escuchar quejas.

Veamos cómo funciona generalmente el programa de desgravación fiscal escolar y quiénes califican para él.

• ¿A cuánto ascienden los impuestos a la propiedad del estado de Nueva York?
• ¿Qué es el programa STAR y cómo ayuda?
• ¿Cómo puedo solicitar STAR?
• ¿Quién es elegible para la desgravación fiscal a la propiedad de STAR?
• ¿Cuánto vale STAR?

¿A cuánto ascienden los impuestos a la propiedad del estado de Nueva York?

Jurisdicciones locales como municipios, condados, distritos escolares y distritos especiales (hay más de 3, 700 en el estado) establecieron las tasas de impuestos a la propiedad en Nueva York. Los impuestos a la propiedad totales son a menudo una combinación de impuestos de múltiples jurisdicciones.

Para calcular su impuesto a la propiedad para una jurisdicción determinada, generalmente dividirá el valor de tasación de su casa por 1, 000 y multiplique el resultado por la tasa de impuestos de la jurisdicción. Según la Oficina del Contralor del Estado de Nueva York, Estas fueron las tasas impositivas medianas de 2019 por $ 1, 000 del valor de la propiedad en el estado.

• $ 17.64 para distritos escolares
• $ 12.13 para ciudades
• $ 7.05 para condados
• $ 6.05 para pueblos
• $ 4.59 para las ciudades

A continuación, se muestra un ejemplo de cuánto podría pagar un propietario en una localidad con tasas impositivas medias para la ciudad, impuestos del condado y escolares.

12.13 (tasa de la ciudad) + 7.05 (tasa del condado) + 17.64 (tasa del distrito escolar) =$ 36.82 (tasa total de impuestos a la propiedad)

Ahora aplique eso a una casa con un valor de tasación de $ 250, 000.

250, 000 (valor de tasación) / 1, 000 =250

250 x 36,82 (tasa total de impuestos a la propiedad) =$ 9, 205 (factura total del impuesto a la propiedad)

¿Qué es el programa STAR y cómo ayuda?

Los impuestos escolares representaron casi el 63% del total de impuestos a la propiedad recaudados en Nueva York para 2019, según la Oficina del Contralor del Estado de Nueva York. La desgravación fiscal escolar, o ESTRELLA, El programa proporciona desgravación fiscal a la propiedad de Nueva York a los propietarios elegibles.

A través del programa, los propietarios obtienen un crédito, pagado con cheque, que pueden utilizar para pagar sus impuestos escolares, o una exención que reduce directamente sus facturas de impuestos escolares. Pero la exención solo está disponible para los propietarios de viviendas que la hayan recibido desde 2015. Si es un nuevo propietario, solo puede tomar su beneficio STAR como crédito.

Obtenga más información sobre la desgravación fiscal a la propiedad.

¿Cómo puedo solicitar STAR?

Para participar en el programa de ayuda STAR, los propietarios deben registrarse para ello. Si compró una casa recientemente o nunca solicitó el programa antes en su casa actual, deberá registrarse y enviar una solicitud STAR.

Esto es lo que necesitará para registrarse para los beneficios de 2020.

• Nombres y números de seguro social de todas las personas que comparten la propiedad de la propiedad.
• Dirección de residencia principal de todos los propietarios y sus cónyuges.
• La fecha de compra (puede ser aproximada) y, si lo tienes, el nombre del vendedor, aunque eso no es obligatorio.
• La factura de impuestos escolares más reciente, si los dueños recibieron uno.
• La dirección de cualquier propiedad residencial que posea en otros estados.
• Su declaración de impuestos sobre la renta federal o estatal de 2018 y las declaraciones de los copropietarios de la casa.
• Sueldo, salario, propina, Ingreso de inversión, desempleo, ingresos de jubilación y otra información sobre ingresos, pero solo si no tuvo que presentar una declaración de impuestos de 2018 .

Una vez que se haya registrado en el programa, y el estado ha confirmado su elegibilidad, no es necesario que se registre de nuevo mientras siga siendo el propietario de la casa.

¿Quién es elegible para la desgravación fiscal a la propiedad de STAR?

Para ser elegible para STAR básico, usted debe …

• Sea dueño de su casa y viva en ella como su residencia principal.
• Por el crédito tener ingresos en 2018 que fueron de $ 500, 000 o menos - o para la exención, tener ingresos de $ 250, 000 o menos. Si estás casado Los ingresos combinados de usted y su cónyuge deben estar dentro del límite.

Para ser elegible para la versión mejorada, usted debe …

• Sea dueño de su casa y viva en ella como su residencia principal.
• Tener 65 años o más antes del 31 de diciembre del año en el que solicita la versión mejorada. O tu esposo que vive en la residencia contigo, debe cumplir con el requisito de edad.

O …

• Si es un cónyuge sobreviviente, y estaba recibiendo el beneficio mejorado debido a la edad de su cónyuge fallecido, puede seguir recibiéndolo siempre que tenga al menos 62 años antes del 31 de diciembre.
• Su ingreso de 2018 fue de $ 88, 050 o menos. Ese límite se aplica a los ingresos combinados de todos los propietarios de la propiedad, ya sea que vivan allí o no, y el cónyuge del propietario si residen en la propiedad.

¿Qué es una "residencia principal"?

El estado considerará su casa como su residencia principal si es la dirección que usa para votar y registrar vehículos. Tendrá en cuenta la cantidad de tiempo que pasa allí anualmente.

Tu residencia principal puede ser una casa, condominio apartamento cooperativo, casa prefabricada, granja o la parte de una propiedad de uso mixto (como un edificio de apartamentos) que usted posee y ocupa.

¿Cuáles son mis ingresos para la elegibilidad?

Los ingresos para la elegibilidad para STAR comienzan con su ingreso bruto federal ajustado (puede encontrarlo en la línea 7 del formulario federal 1040 para 2018). Si no tenía distribuciones sujetas a impuestos de una IRA, su ingreso bruto ajustado federal servirá como su ingreso para determinar la elegibilidad para STAR.

Pero si tenía distribuciones de cuentas de jubilación que estaban sujetas al impuesto sobre la renta, deberá restar la parte imponible de esas distribuciones de su ingreso bruto ajustado federal. Encontrará la parte sujeta a impuestos de sus distribuciones de IRA en la línea 9 del formulario IT-201, la declaración de impuestos del estado de Nueva York para individuos.

¿Cuánto vale STAR?

Ya sea que reciba su beneficio STAR como un crédito o una exención (y recuerde, los propietarios de vivienda por primera vez ya no pueden obtener la exención), el monto de su beneficio puede cambiar de un año a otro. Múltiples factores influirán en la cantidad, incluyendo si recibe un beneficio básico o mejorado, tomar su beneficio como crédito o exención, tasas de impuestos escolares, valores de propiedad en su área y evaluaciones de impuestos locales.

Cantidades de exención de STAR

Si recibe su beneficio STAR como una exención, reducirá directamente sus impuestos escolares y se reflejará en su factura de impuestos a la propiedad.

Puede determinar la cantidad de sus ahorros multiplicando su cantidad de exención STAR básica o mejorada por la tasa de impuestos de la escuela (menos cualquier parte del impuesto de biblioteca) dividida por 1, 000. Dicho esto, cada municipio tiene un monto máximo de ahorro, y eso es lo máximo que puede recibir, incluso si su beneficio calculado es mayor. Puede buscar los montos máximos de exención aquí.

Montos de crédito STAR

Si es elegible para los beneficios de STAR como crédito, recibe un cheque del estado todos los años por el monto del crédito. Puede usar ese cheque para ayudar a pagar los impuestos a la propiedad de la escuela. Si ha recibido la exención STAR en el pasado, puede optar por cambiar al crédito. Propietarios con ingresos de $ 250, 000 o más deben cambiar. Y el estado dice que puede recibir un beneficio mayor al cambiar.

Si bien los ahorros de la exención de STAR no pueden aumentar, Los montos de crédito STAR pueden crecer hasta un 2% cada año. Para 2020, el monto del crédito podría exceder los ahorros de exención hasta en un 4.04%, según el sitio web del estado. Pero el monto de su crédito nunca será menor que el beneficio de exención de STAR para su localidad.

Que sigue

Los impuestos a la propiedad en el estado de Nueva York pueden ser más altos que los impuestos en otros estados. Pero el programa STAR tiene como objetivo aliviar un poco la presión al proporcionar un descuento en los impuestos escolares, a menudo la mayor parte de una factura de impuestos a la propiedad de Nueva York.

Es posible que deba hacer algunos cálculos para comprender cuánto será su beneficio, y tendrá que tomar el crédito si es un nuevo propietario. Pero los requisitos de elegibilidad deberían ser bastante fáciles de cumplir, especialmente para el beneficio básico de STAR, que tiene un generoso límite de ingresos de $ 500, 000.

Fuentes relevantes: Oficina del Contralor del Estado de Nueva York:impuestos a la propiedad en el estado de Nueva York | Centro de recursos STAR del Departamento de Impuestos y Finanzas del Estado de Nueva York (NYDTF) | Estado de Nueva York:reforma del gobierno | Orden ejecutiva 202.22 del estado de Nueva York | NYDTF:Cómo se calculan los impuestos a la propiedad | NYDTF:tipos de STAR | NYDTF:Regístrese para obtener el crédito STAR | NYDTF:elegibilidad para STAR | NYDTF:¿Por qué cambiar al crédito STAR desde la exención STAR? | NYDTF:Ahorros máximos de exención de STAR 202-2021 | NYDTF:Acerca del programa de crédito STAR

Un especialista senior en productos con Credit Karma Tax®, Janet Murphy es un CPA con más de una década en la industria tributaria. Ha trabajado como analista fiscal, gerente de desarrollo de productos tributarios y contador tributario. Tiene títulos y certificaciones en contabilidad de la Universidad de Clemson y del U.S. Career Institute. Puedes encontrarla en LinkedIn.