¿Puedo obtener una exención de impuestos a la propiedad de Illinois?

Este artículo fue verificado por nuestros editores y Jennifer Samuel, especialista senior de productos para Credit Karma Tax®. Se ha actualizado para el año fiscal 2019.

La tasa de impuesto a la propiedad total promedio en Illinois durante el año fiscal 2018 fue del 8.59%. Eso significa impuestos a la propiedad de 2018 sobre una casa valorada en $ 187, 200 (la mediana en 2018, según la Oficina del Censo) podría haber superado los $ 16, 000.

Afortunadamente, Land of Lincoln ofrece múltiples exenciones de impuestos a la propiedad que pueden ayudar a reducir la carga de los impuestos a la propiedad para los propietarios que califiquen.

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• ¿Qué es una exención de impuestos sobre la propiedad?
• ¿Quién es elegible para una exención de impuestos a la propiedad en Illinois?
• ¿Qué exenciones de impuestos sobre la propiedad de Illinois están disponibles y cuánto valen?
• ¿Cómo puedo solicitar una exención de impuestos a la propiedad de Illinois?

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¿Qué es una exención de impuestos sobre la propiedad?

Una exención de impuestos a la propiedad es un tipo de alivio que un estado brinda a los propietarios elegibles para ayudarlos a reducir la cantidad de impuestos a la propiedad que deben en un año fiscal.

Al aprobar una exención, Las autoridades fiscales estatales generalmente excluyen una parte del valor tasado de una vivienda de estar sujeta a impuestos sobre la propiedad. Este valor tasado más bajo es un factor que ayuda a determinar cuánto impuesto a la propiedad debe alguien. Y ese valor más bajo podría traducirse en una factura de impuestos a la propiedad reducida.

Obtenga más información sobre cómo funcionan las exenciones y otras desgravaciones fiscales a la propiedad

¿Quién es elegible para una exención de impuestos a la propiedad en Illinois?

Illinois tiene bastantes exenciones, así que si tienes una casa en el estado, vale la pena verificar si puede calificar para uno.

Generalmente, puede ser elegible para una exención de impuestos a la propiedad de Illinois si es propietario, ocupar y pagar impuestos sobre su residencia principal, y cumplir con al menos una de las otras calificaciones del estado. Las exenciones están destinadas a ayudar a ciertos grupos de propietarios de viviendas de Illinois que ...

• Poseer o alquilar una casa en el estado, viven en él como su residencia principal y son responsables de pagar impuestos sobre la propiedad
• Tener una discapacidad
• Son veteranos discapacitados que han utilizado fondos federales para adaptar su hogar a su discapacidad
• Son veteranos discapacitados que poseen o alquilan una casa como su residencia principal y son responsables de pagar los impuestos sobre la propiedad de la vivienda.
• Mejoró una casa o reconstruyó una después de una catástrofe
• Reconstruyó una casa después de un desastre natural generalizado
• Son veteranos que han regresado de un conflicto armado calificado
• Tienen al menos 65 años y cumplen con los ingresos y otras calificaciones

Cada tipo de exención tiene sus propias reglas sobre quién puede ser elegible para reclamarlo. Asegúrese de consultar las reglas para una exención antes de solicitarla.

¿Qué exenciones de impuestos sobre la propiedad de Illinois están disponibles y cuánto valen?

Es importante comprender que el monto de una exención reduce el valor tasado igualado, o EAV, de una propiedad. No es una reducción dólar por dólar en la cantidad de impuestos a la propiedad que puede deber. Entonces, si una casa tiene un EAV de $ 200, 000 y una factura de impuestos de $ 3, 000 es elegible para $ 1, 000 exención del impuesto a la propiedad, esa exención reducirá el EAV a $ 199, 000. No necesariamente reducirá la factura de impuestos en $ 1, 000.

Pregunta común

¿Qué es el valor tasado igualado?

En Illinois, valor tasado igualado, o EAV, es el valor parcial de una propiedad que un organismo fiscal utiliza para calcular las facturas de impuestos de la propiedad.

El valor de una exención dependerá de múltiples factores, incluida la exención, si la hubiera, para la que califica, el valor tasado de su casa y las tasas impositivas a las que está sujeta. Y cada exención tiene reglas específicas sobre quién puede obtener la exención y cómo funciona.

Aquí hay descripciones básicas de algunas de las exenciones disponibles en Illinois y lo que podrían valer.

Exenciones básicas de vivienda

• los Exención general de vivienda El monto se basa en la diferencia entre el EAV de una vivienda en el año actual y su EAV de 1977, hasta un monto máximo de exención de $ 6, 000 ($ 10, 000 en el condado de Cook). Eso significa que si el EAV de su hogar ha aumentado más de $ 6, 000 (o $ 10, 000 en el condado de Cook) desde 1977, el máximo que se puede reducir su EAV será de $ 6, 000 (o $ 10, 000 en el condado de Cook).
• Los propietarios de viviendas del condado de Cook que han vivido en su casa como su residencia principal durante al menos 10 años continuos (cinco en determinadas circunstancias), y cuyo ingreso familiar total es de $ 100, 000 o menos pueden ser elegibles para el Exención de vivienda para ocupantes de larga data. La exención limita el aumento anual del EAV de una vivienda al 7% o al 10%, dependiendo de los ingresos. No puede tomar esta exención y la Exención general de vivienda al mismo tiempo.
• Nuevas mejoras o trabajos de reconstrucción después de una catástrofe que agreguen valor a una casa pueden calificar la propiedad para una Exención para mejoras de vivienda. La exención tiene un valor de hasta un máximo anual de $ 75, 000 - o $ 25, 000 del valor de tasación de la propiedad, y está disponible durante cuatro años después de que se complete y se ocupe el trabajo.

Exenciones por discapacidad y desastres

Los propietarios de viviendas con discapacidades pueden calificar para $ 2, 000 de reducción anual en el EAV de su hogar. Las personas discapacitadas deben presentar un formulario de reclamo de exención (formulario PTAX-343-R) anualmente y proporcionar prueba de su discapacidad para calificar. Esta persona también tendría que ser responsable del pago de impuestos sobre la propiedad para calificar para esta reducción.

Y los propietarios de viviendas que hayan reconstruido viviendas afectadas por un desastre natural generalizado pueden obtener una exención. El monto de la exención se basa tanto en el EAV reducido de la vivienda en el primer año fiscal en el que el propietario solicita la exención como en el EAV de la vivienda en el año fiscal antes de que ocurriera el desastre.

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Exenciones para veteranos

Illinois ofrece tres exenciones diferentes para los veteranos.

• los Exención de vivienda estándar para veteranos con discapacidades es para veteranos calificados certificados como discapacitados por el Departamento de Asuntos de Veteranos de EE. UU. El monto de la exención depende del grado de discapacidad y varía entre $ 5, 000 a la exención total.
• los Exención para veteranos con discapacidades para viviendas especialmente adaptadas puede valer hasta $ 100, 000 de reducción en el valor tasado si un veterano discapacitado usa fondos federales para comprar o construir una casa especialmente adaptada. La exención también puede aplicarse si una organización benéfica dona la casa o las adaptaciones a un veterano discapacitado calificado.
• A los veteranos que regresan del servicio activo en un conflicto armado se les puede recortar el EAV de su hogar en $ 5, 000 por año durante dos años fiscales consecutivos.

Exenciones para personas mayores

• La exención de vivienda para personas de la tercera edad ofrece a los propietarios de 65 años o más una reducción del EAV de $ 8, 000 en el condado de Cook y $ 5, 000 en todos los demás condados.
• Propietarios de 65 años o más con un ingreso familiar total de $ 65, 000 o menos, y que reúnan otras calificaciones, puede ser elegible para el Exención por congelación de homestead de evaluación para personas de la tercera edad. El año en que un estudiante de último año califica para esta exención, El valor de tasación de su casa está congelado y no aumentará mientras el propietario continúe calificando para la exención.

Tenga en cuenta que es posible que no pueda obtener más de una exención en la misma propiedad, incluso si técnicamente califica para múltiples exenciones. Por ejemplo, Los veteranos discapacitados que califican para una exención para veteranos con discapacidades no pueden tomar la exención para viviendas especialmente adaptadas en el mismo año fiscal.

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¿Cómo puedo solicitar una exención de impuestos a la propiedad de Illinois?

Aunque la ley del estado de Illinois crea exenciones de impuestos a la propiedad, solicita exenciones a través de la oficina del tasador de su condado. Entonces, visitar el sitio web del tasador de su condado es un buen primer paso para aprender a solicitar una exención.

Es posible que pueda solicitar exenciones en línea en algunos condados a través del sitio web del tasador del condado. En otros, es posible que tenga que enviar por correo un formulario de solicitud de exención. Generalmente, Puede descargar los formularios de solicitud del sitio web del asesor del condado o llamar a la oficina del asesor para pedirles que le envíen un formulario por correo.

Algunas exenciones requieren que presente su solicitud todos los años, mientras que otros se renuevan automáticamente. Y, por lo general, deberá presentar la solicitud antes de una fecha límite específica para cada año fiscal, que puede variar de un condado a otro.

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Línea de fondo

Las exenciones de impuestos sobre la propiedad están destinadas a ayudar a reducir la carga de los impuestos sobre la propiedad inmobiliaria para los propietarios de viviendas. Y si calificas para uno, podría ayudar a reducir la cantidad de impuestos a la propiedad que debe pagar. En Illinois, hay múltiples exenciones disponibles, por lo que podría calificar para alguna desgravación de impuestos a la propiedad si es dueño de una casa en el estado, viva en ella como su residencia principal y pague impuestos sobre la propiedad por ella.

Fuentes relevantes: Departamento de Ingresos de Illinois:Alivio de impuestos a la propiedad - Exenciones de vivienda | Departamento de Hacienda de Illinois:Estadísticas de impuestos a la propiedad por año | Oficina del Censo de EE.UU | Oficina del Tasador del Condado de Cook:Exención para propietarios | Departamento de Hacienda de Illinois:Sistema de impuestos a la propiedad de Illinois | Oficina de Evaluación del Condado de Kane:Exenciones de Homestead | Oficina de evaluación del condado de LaSalle | Departamento de Evaluaciones del Condado de Mercer

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Jennifer Samuel, especialista senior en productos fiscales para Credit Karma Tax®, tiene más de una década de experiencia en la industria de preparación de impuestos, incluido el trabajo como analista fiscal y profesional de preparación de impuestos. Tiene una licenciatura en contabilidad de la Universidad de Saint Leo. Puedes encontrarla en LinkedIn .