¿Cuáles son los 10 principales bancos privados?

La lista de los 10 principales de banca privada

Las personas de alto patrimonio neto (HNWI) tienden a tener necesidades financieras más complejas que la mayoría de los consumidores minoristas. Se trata de personas con activos que pueden liquidarse fácilmente. Si bien no hay consenso sobre cuánto necesita una persona para calificar en esta categoría, es seguro asumir que necesitaría al menos $ 1 millón. Charles Schwab, aunque, dice que necesita al menos $ 2,3 millones para ser considerado rico.

Independientemente de cuánto aguanten, Los HNWI a menudo recurren a los bancos privados para satisfacer sus necesidades financieras. Estas instituciones financieras ofrecen una gama de servicios bajo un mismo techo, desde la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial y fiduciaria. Por lo general, a los clientes adinerados se les asigna un banquero privado dedicado o un administrador de relaciones. Este profesional se convierte en el único punto de contacto para todos sus asuntos financieros.

Este artículo analiza los detalles de algunos de los bancos privados más grandes del mundo. La siguiente lista está compuesta por los banqueros privados más destacados, Según el proveedor global de datos financieros Private Banker International, la mayoría de estos nombres pueden sonar familiares, ya que también ofrecen servicios bancarios para el público en general. Los bancos están ordenados según la clasificación de la lista, pero los activos bajo administración de cada institución (AUM) se actualizan a fines de 2020.

Conclusiones clave

• La banca privada atiende a personas de alto patrimonio neto con al menos $ 1 millón en activos líquidos.
• Muchos bancos privados también tienen una fuerte presencia de banca minorista y de consumo, además de divisiones que atienden a personas de alto patrimonio neto.
• Las personas adineradas con grandes depósitos obtienen servicios de guante blanco para sus necesidades financieras.
• Consejo de inversión, impuestos, y la planificación patrimonial se encuentran entre los servicios que se ofrecen a estos clientes.

Raymond James

• AUM: $ 153.1 mil millones
• Sede: San Petersburgo, Florida
• Establecido: 1962

Raymond James fue fundado en 1962 por Bob James y se hizo público, cotización en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en 1983.

Con sede en Florida, Raymond James es un distribuidor de inversiones de servicio completo. Tiene operaciones en Canadá, los Estados Unidos, y en el extranjero, empleando a más de 8, 200 profesionales financieros. La empresa ofrece una amplia gama de servicios financieros y de inversión, al servicio de inversores institucionales y minoristas, incluidos los HNWI.

Julius Baer

• AUM: $ 475 mil millones
• Sede: Zúrich, Suiza
• Establecido: 1890

Aunque no es un nombre familiar, Julius Baer es una de las principales firmas de gestión patrimonial de Suiza. Su enfoque es brindar servicios de asesoría a clientes privados a través de servicios de alta gama. La estrategia de la firma se basa en tres principios fundamentales:

• La mejor experiencia para el cliente en su clase
• Una sólida reputación
• Rentabilidad sustentable

El banco tiene presencia en Europa, Asia, el medio Oriente, África, y América Latina.

Goldman Sachs

• AUM: $ 2,15 billones
• Sede: Nueva York
• Establecido: 1869

Goldman Sachs es una de las firmas bancarias líderes en el mundo. Proporciona una gama de servicios financieros al gobierno, corporativo, venta minorista, y clientes de inversión, incluso:

• Gestión y banca de inversión
• Valores
• Banca minorista

La firma también brinda servicios a clientes de alto patrimonio neto. Los clientes generalmente deben invertir al menos $ 10 millones para abrir una cuenta con su división de administración de patrimonio privado.

BNP Paribas

• AUM: $ 470 mil millones
• Sede: París
• Establecido: 1848

BNP Paribas es un grupo bancario internacional que se formó a mediados del siglo XIX. Opera en 68 regiones diferentes alrededor del mundo y emplea a casi 194, 000 personas. Los servicios de la empresa incluyen gestión patrimonial, servicios de inversión, banca corporativa, banca minorista, servicios de pago, y gestión de activos. Cuenta con más de 33 millones de clientes en sus operaciones de banca minorista global y otros 27 millones en su división de finanzas personales.

Estados Unidos y Europa albergan la mayoría de las operaciones bancarias privadas más grandes del mundo.

Citigroup

• AUM: $ 2,26 billones
• Sede: Nueva York
• Establecido: 1998

Citi es otra institución líder en servicios financieros a nivel mundial con sede en Nueva York. Aunque las raíces del banco se remontan al siglo XIX, La última versión de la institución se estableció a fines de la década de 1990. Como otros en esta lista, Citi trabaja con el gobierno, corporativo, institucional, y clientes minoristas en la región de Asia Pacífico, Europa, el medio Oriente, África, America latina, y América del Norte.

Además de la gestión patrimonial privada, Las otras divisiones de Citi incluyen banca de consumo, servicios para pequeñas empresas, gestión y asesoramiento de inversiones, préstamo, y servicios de pago, entre otros. Al proporcionar a los clientes estos servicios, ayuda a lograr su objetivo de crecimiento y progreso económicos.

JPMorgan Chase

• AUM: $ 2,7 billones
• Sede: Nueva York
• Establecido: 2000

JPMorgan fue uno de los primeros bancos en adaptar su asesoramiento de inversión a los ricos y fue una de las primeras operaciones en contratar a un director de inversiones (CIO) dedicado para su mesa de banca privada. El banco de EE. UU. Ofrece un modelo integrado de cobertura de clientes que incluye banqueros, profesionales de la inversión, asesores de capital, y gerentes fiduciarios. Las operaciones globales abarcan 100 países, llegar a la empresa, individual, y clientes gubernamentales.

Credit Suisse

• AUM: 1,5 billones de francos suizos
• Sede: Zúrich, Suiza
• Establecido: 1856

Más de 48, 000 personas trabajan para Credit Suisse tanto en mercados maduros como emergentes. El banco opera tres divisiones diferentes que tienen un enfoque regional:

• Swiss Universal Bank
• Gestión Patrimonial Internacional
• Asia Pacífico

Además de su presencia en banca de inversión, Los servicios de gestión patrimonial del banco privado de Credit Suisse continúan ayudando a la institución a ganar una participación de mercado significativa en la floreciente región de Asia y el Pacífico.

Banco de America

• AUM: $ 1,4 billones
• Sede: Nueva York
• Establecido: 1930

Anteriormente conocido como Bank of America Merrill Lynch, el banco ahora opera exclusivamente como Bank of America. Opera banca, invertir y servicios de gestión patrimonial y patrimonial, entre otros. Los clientes incluyen personal, corporativo, institucional, y agencias gubernamentales. Tiene un alcance global en 35 países, con aproximadamente 66 millones de clientes solo en los Estados Unidos.

Morgan Stanley

• AUM: $ 781 mil millones
• Sede: Nueva York
• Establecido: 1931

En Morgan Stanley, un asesor patrimonial privado funciona como la puerta de entrada a un amplio equipo de expertos, incluidos los banqueros de inversión, profesionales del mercado de capitales, y banqueros privados, que manejan colectivamente un espectro de necesidades que incluyen fideicomisos y planificación patrimonial y productos de seguros. El banco tiene operaciones en 41 países, que se benefician de sus servicios bancarios y de inversión, junto con sus productos de investigación y comercialización.

UBS

• AUM: $ 1,1 billones
• Sede: Zúrich, Suiza
• Establecido: 1862

UBS se ubica constantemente entre uno de los bancos privados más grandes del mundo. Las divisiones del banco incluyen gestión patrimonial global, banca corporativa y de consumo, gestión de activos, y banca de inversión. La firma consolidó su unidad de gestión patrimonial en EE. UU. con su operación internacional en un esfuerzo por reforzar su posición como líder de la industria.

La línea de fondo

La demanda de servicios bancarios altamente personalizados y ventanilla única ha sido una bendición para la industria de la banca privada. especialmente debido a la demanda de personas con un alto patrimonio neto. Los bancos de esta lista no solo se encuentran entre los más conocidos del mundo, pero también son los que tienen los activos más altos bajo administración. Con sede en EE. UU. Y Europa, disfrutan de una parte desproporcionada de ese crecimiento.