5 formas en las que la deuda puede generar ingresos

Deuda es una palabra que le teme a mucha gente. Hay tantos programas de televisión libros, y revistas dedicadas a enseñar a las personas a salir de deudas. Si bien la deuda puede verse como una medida negativa, también puede ser positivo si se usa correctamente.

El método principal de utilizar la deuda para invertir positivamente es el uso del apalancamiento para multiplicar exponencialmente sus rendimientos. ¿Qué es exactamente el apalancamiento? El apalancamiento consiste en utilizar dinero prestado para aumentar el retorno de la inversión. El apalancamiento puede permitirle obtener rendimientos que pensaba que eran imposibles, pero con un mayor riesgo de perder su capital.

A continuación, presentamos cinco formas en las que la deuda mediante el uso del apalancamiento puede enriquecerlo.

Conclusiones clave

• Aunque normalmente se considera una medida negativa, el uso de la deuda puede ser positivo si se usa y gestiona correctamente.
• La deuda se puede utilizar como apalancamiento para multiplicar los rendimientos de una inversión, pero también significa que las pérdidas podrían ser mayores.
• La inversión de margen permite tomar prestadas acciones por un valor superior al que un inversor tiene dinero con la esperanza de una revalorización de las acciones.
• Los fondos negociados intercambiados (ETF) apalancados permiten invertir en un fondo que utiliza el apalancamiento para rastrear un índice.
• Muchos fondos de cobertura utilizan el apalancamiento, pero a menudo solo están disponibles para personas de alto patrimonio neto.
• La venta en corto consiste en tomar prestadas acciones con la intención de esperar una caída en el valor prestado.
• El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de capital.

Inversión de margen

Invertir con margen le permite comprar una cantidad de acciones en dólares más alta de la que realmente tiene. Por ejemplo, si tuvieras $ 50, 000 en su cuenta de corretaje tradicional, podría aprovechar su inversión y abrir una cuenta de margen.

Una cuenta de margen le permite depositar un máximo del 50% del precio de compra de una acción. Tendrías $ 50, 000 en efectivo y $ 50 adicionales, 000 le serían prestados por su corredor. Tus $ 50, 000 de inversión le da $ 100, 000 por valor de poder adquisitivo. Podrías usar este dinero y comprar $ 100, 000 en stock.

Si el precio de las acciones se aprecia, entonces puede devolver el préstamo y embolsarse las ganancias. Lo negativo es que si el capital de su cuenta cae por debajo de cierto valor, su firma de corretaje puede emitir una llamada de margen. Si no puede cumplir con su llamada de margen porque no tiene fondos suficientes, su corredor puede liquidar toda su posición en una acción dejándolo con pérdidas.

ETF apalancados

Los fondos negociados en bolsa (ETF) apalancados permiten a los inversores y comerciantes amplificar sus rendimientos al ir a largo o corto plazo en un índice en particular. Las compañías de fondos como ProShares ofrecen ETF apalancados que permiten a los inversores multiplicar los rendimientos (y pérdidas) entre el 200% y el 300%.

Estos fondos le permiten invertir en índices específicos, cautiverio, productos básicos o sectores. Los ETF apalancados son atractivos debido al extraordinario potencial de ganancias. Durante los auges del mercado, puede lograr rendimientos con ETF apalancados con los que sueñan otros inversores.

El problema es que de la misma forma en que los ETF apalancados funcionan para usted es cómo pueden hacerlo en su contra. A menos que sea bueno negociando con estos fondos, Los ETF apalancados pueden magnificar las pérdidas al eliminar toda su inversión en unos pocos días.

Los fondos de cobertura

Los fondos de cobertura son algunos de los mayores usuarios de apalancamiento. Son famosos por generar rendimientos anormales mediante el apalancamiento. Muchos fondos de cobertura apalancan hasta 10 veces sus activos totales. Los administradores de fondos de cobertura multimillonarios como John Paulson han utilizado el apalancamiento para convertir a los inversores acreditados en multimillonarios.

Sin embargo, si la tesis de inversión del administrador del fondo es incorrecta, esto puede llevar a un fondo de cobertura a la quiebra y perder el capital de todos los inversores. Fondos de cobertura como Long-Term Capital Management (LTCM), que necesitaba un rescate, fueron apalancados hasta 30 veces sus activos.

Venta corta

¿Alguna vez vio un programa financiero en la televisión y escuchó que es hora de que haga corto en el mercado? La venta en corto es una forma popular de apostar contra un valor en particular pidiendo prestadas acciones a un inversor y vendiéndolas con la esperanza de que bajen.

Los vendedores en corto han hecho una fortuna midiendo adecuadamente las caídas de los precios de las acciones. La desventaja de las ventas en corto es que las pérdidas son ilimitadas, lo que significa que los vendedores en corto pueden perder mucho más que la inversión inicial.

Comercio de Forex

El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de dinero. Los inversores en divisas pueden aprovechar sus cuentas 100:1. Las ventajas del comercio de divisas son que puede tomar una pequeña cantidad de dinero y convertirla en sumas significativas muy rápidamente.

George Soros es conocido como el "hombre que rompió el Banco de Inglaterra" ganando mil millones de dólares apostando contra la libra esterlina. En cambio, el comercio de divisas tiene el potencial de limpiar la cuenta de un comerciante en cuestión de minutos.

La línea de fondo

Puede ir en contra de la sabiduría convencional porque la deuda se ve como un tirón a la baja en las finanzas de un individuo, pero si se utiliza correctamente y se gestiona de forma adecuada, la deuda puede permitir que las personas realicen compras que de otro modo no podrían hacer, mejorando significativamente sus retornos.