¿Qué es una estafa de salida de criptomonedas? ¿Cómo detecta uno?

En noviembre de 2017, una startup de criptomonedas relacionada con el depósito en garantía llamada Confido desapareció de la noche a la mañana después de cobrar $ 375, 000 a través de su oferta inicial de monedas (ICO). Tras la noticia de la estafa de salida de Confido, la capitalización de mercado de la criptomoneda cayó de aproximadamente $ 6 millones a $ 70, 000 en una semana.

LoopX es otra startup de cripto cuya ICO prometía “ganancias garantizadas todas las semanas gracias al software comercial más avanzado que existe hasta la fecha”. Cerró abruptamente en febrero de 2018 después de recaudar $ 4.5 millones de inversores a través de una combinación de Bitcoin y Ethereum.

Y en 2020, el proyecto definitivo Yfdex.Finance (Yfdex) se hizo con 20 millones de dólares del dinero de los inversores después de solo dos días de promocionarse en línea.

Bienvenido a las estafas de salida; la nueva forma de falsificación que ahora acecha en el mundo de las criptomonedas anónimo y descentralizado. Los ejemplos anteriores son solo algunas de las muchas estafas de salida que ocurren cada año.

Conclusiones clave

• Una estafa de salida en el mundo de las criptomonedas se refiere a cuando los promotores de una criptomoneda desaparecen con el dinero de los inversores durante o después de una oferta inicial de monedas (ICO).
• El proceso implica que los promotores lanzan una nueva plataforma de cifrado, comercializar la moneda y el concepto, recaudar dinero de inversores, posiblemente dirigiendo el negocio por un corto tiempo, y luego desaparecer con el dinero y abandonar el proyecto.
• Es difícil rastrear a estos estafadores debido a la descentralización, anónimo, y operaciones libres de regulación del sistema de moneda virtual.
• Hay maneras, sin embargo, para detectar una posible estafa de salida, que incluyen banderas rojas sobre la credibilidad del equipo, proyecciones de retorno extravagantes, estándares de documentación, un modelo de trabajo inexistente, y ofertas muy promocionadas.

¿Qué es una estafa de salida?

Una estafa de salida es una práctica fraudulenta de promotores de criptomonedas poco éticos que desaparecen con el dinero de los inversores durante o después de una ICO.

El modus operandi es simple:los promotores lanzan una nueva plataforma de criptomonedas basada en un concepto prometedor; la ICO luego recauda dinero de varios inversores; el negocio puede o no funcionar por algún tiempo; y luego desaparecen los promotores que habían recaudado el dinero del ICO, dejando a los inversores en la estacada.

Debido a la descentralización, anónimo, y operaciones libres de regulación del ecosistema de moneda virtual, Es difícil rastrear a los estafadores que engañan a los inversores.

Banderas rojas

Aunque es difícil identificar claramente una ICO dudosa, los inversores pueden tener en cuenta los siguientes puntos antes de tomar una decisión de inversión.

1. Credibilidad del equipo

El mayor desafío del mundo virtual es la responsabilidad y la propiedad. Antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar en ICO que pueden parecer muy prometedoras, un inversor debe verificar las credenciales del equipo de criptografía.

Tenga en cuenta que puede comprar Me gusta, tweets, y seguidores en las distintas plataformas de redes sociales para generar credibilidad en línea falsa. Por lo tanto, debe hacer una verificación básica sobre los promotores de ICO y los patrocinadores de proyectos de criptomonedas y el tipo de conexiones / seguidores que tienen.

Blockonomi menciona esto acerca de las páginas de LinkedIn de los equipos de Confido:"El indicio fue el hecho de que las páginas de los cuatro estafadores principales involucrados, dos desarrolladores y dos ejecutivos, eran completamente nuevas y apenas tenían conexiones".

2. Proyecciones de rentabilidad extravagantes

¿Es demasiado bueno para ser verdad? Entonces probablemente lo sea. Por ejemplo, BitConnect prometió un rendimiento diario constante del 1%, que habría transformado una inversión inicial de $ 1, 000 en un retorno de más de $ 50 millones en 3 años. El fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, lo llamó con razón un esquema Ponzi.

El mundo de las criptomonedas es un campo de inversión nuevo y complejo. Como todas las inversiones, si no comprende el producto, las finanzas, o la empresa, entonces es mejor evitar invertir.

En enero de 2018, BitConnect cerró abruptamente sus servicios de préstamos e intercambio después de experimentar un aumento meteórico y una base de clientes floreciente desde su ICO en diciembre de 2016. La capitalización de mercado de BitConnect, que superó los $ 2.9 mil millones en su apogeo en 2017, repentinamente se hundió a $ 17 millones en marzo de 2018.

3. Estándares de documentación

El libro blanco es un documento clave que detalla cómo se diseña y desarrolla un proyecto de criptomonedas, cómo evolucionó, y cómo generará negocios. Incomprensible, poco claro, y los libros blancos escritos de manera ambigua son una gran señal de alerta para los inversores sobre una posible estafa de salida.

4. Modelo de trabajo inexistente

¿El proyecto de criptomonedas tiene un modelo de trabajo básico? Si es solo un concepto, producto inexistente, entonces probablemente no funcionará. Es cierto que es posible que alguna tecnología de la nueva era deba diseñarse completamente desde cero, pero los promotores que quieran recaudar millones de dólares deben demostrar que vale la pena invertir en su proyecto. Para estar seguros, los inversores deben evitar ofertas dudosas de personas desconocidas.

5. Ofertas muy promocionadas

Las grandes promociones pueden ser otra señal de una estafa de salida. Es común ver anuncios de página completa de nuevas ICO de fundadores menos conocidos en los medios impresos en naciones populosas como India. Según los informes, Confido también pagó a los blogueros para que corrieran la voz en varios foros en línea.

Si bien todas las ofertas de ICO con grandes promociones pueden no ser dudosas, un inversor debe adoptar un enfoque cauteloso y verificar los antecedentes de las afirmaciones realizadas.

La línea de fondo

Las estafas y los fraudes son comunes incluso en los mercados de valores bien establecidos y centenarios que están bien regulados. El mundo anónimo de las criptomonedas agrega más riesgo debido a su naturaleza no regulada.

En el final, es el inversor quien asume la responsabilidad de no ser estafado por el dinero que tanto le ha costado ganar. Equipos inexistentes, proyecciones de ganancias extravagantes, y los modelos comerciales poco claros deben examinarse de cerca antes de realizar cualquier inversión.